Сравнительный анализ видов мошенничества в банковской сфере

В процессе выполнения данной курсовой работы нами был выполнен сравнительный анализ видов мошенничества в банковской сфере.
Для начала рассмотрим общую статистику преступлений в сфере баков представленную на официальном сайте МВД РФ. Типы преступлений совершенных в РФ в банковской сфере в процентном эквиваленте приведены на рисунке 4.
Рисунок 4 - Типы преступлений совершенных в РФ в банковской сфере*
*Источник – Выполнено автором
На данной диаграмме четко видно, что среди преступлений в банковской сфере со значительным отрывом преобладает мошенничество, а именно мошенничество в сфере кредитования. Из первой главы настоящей курсовой работы можно сделать вывод о том, что с каждым годом статистика мошенничества в банковской сфере стремительно растет в отрицательную сторону. Ведущие специалисты РФ и Евросоюза связывают это со стремительным развитием IT технологий

. Для проверки данной теории нами были собраны статистические данные с официального сайта статистики центрального банка России. В результате данного исследования нами была составлена диаграмма представленная на рисунке 5.
Рисунок 5 – Виды мошенничества с пластиковыми картами*
*Источник – Выполнено автором
Таким образом, интернет не только облегчает пользователям взаимодействовать с банком и проводить денежные операции, а и значительно упрощает мошенникам получить доступ к данным клиентов банков и их финансам.
Для выявления наиболее уязвимых аспектов в банковском деле нами была составлена классификация ранее рассмотренных видов мошенничества в банковской сфере:
Мошенничество в банке:
Мошенничество при кредитовании
Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании
Мошенничество с депозитами
Данный вид подразумевает мошеннические действия непосредственно в филиале банка.
Мошенничество в интернете (кибермошенничество):
Фишинг
Мошенничество через электронную почту
Махинации с интернет-кошельками
Мошенничество по телефону:
Снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома
Случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте.
Мошенничество с наличными деньгами.
По данной классификации в процессе выполнения данной курсовой работы нами была составлена сравнительная диаграмма видов мошенничества в банковской сфере на территории РФ за прошедший 2020 год на основании статистических данных представленных на официальных источниках статистической информации Российской федерации