Рассчитать недостающие параметры кредитной операции

Введем обозначения:
- срок ссуды;
- ставка наращивания процентов;
- начальная сумма долга;
- сумма в конце периода;
- проценты за весь период
Определим срок долга в днях.
Точное число дней ссуды по месяцам: август – 20, сентябрь – 19. День выдачи и погашения считаются за один день. Итого получим 20+19-1=38 дней.
Тот же результат может быть получен при вычитании порядковых номеров дат окончания (19 сентября) и начала (12 августа) начисления процентов:
дней.
Функция ДНЕЙКУПОНПОСЛЕ(дата_согл;дата_вступл_в_силу;частота;базис) может использоваться для расчета точного числа дней долга.
Рис . 1.Расчет числа дней между двумя датами точно
Определим приближенное число дней кредита:
дней.
Расчет приближенного числа дней долга может быть осуществлен с помощью функции ДНЕЙ360:
Рис. 2.Расчет числа дней между двумя датами приближенно
Используя нижеследующие формулы:
,
найдем годовую ставку процентов:
При «английской» практике ():
При «французской» практике ():
При «германской» практике ():
.
Наращенная сумма будет равна:
Сумам процентных денег найдем из формулы::
Все вычисления сведем в таблицу:
Таблица 2
Параметры кредитной операции
Система начисления процентов Первоначаль-ная сумма долга, д.е