Топ-10 финансовых скандалов и преступлений последних трех лет в США

Введение
Когда заходит речь о финансовых преступлениях, они часто считаются преступлением без реальной жертвы или ущерба. К таким преступлениям относят инсайдерские сделки или обман со страховой компанией. Никто на самом деле не теряет «настоящие» деньги и никому не причинен реальный вред.
К сожалению, подобное восприятие «финансовых преступлений» далеко от истины. Начиная с торговли людьми в Малайзии до проституции в Румынии, от жертв наркобизнеса в Мексике, до детского труда во многих частях мира, человеческие издержки финансовой преступности очень велики. Это глобальное явление, поэтому тема данной работы остается актуальной. Более того, в настоящее время, в условиях пандемии и кризиса, число финансовых преступлений возрастает.
Цель данной работы – выделить ТОП-10 финансовых скандалов и преступлений последних трех лет в США.
Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:
изучить понятие и современное состояние финансовой преступности в мире;
выделить ТОП финансовых скандалов и преступлений в США в 2017-2019 гг.;
изучить особенности контроля финансовой преступности в США;
предложить пути решения проблемы финансовых преступлений.
Объект исследования – финансовые преступления.
Предмет исследования – 10 самых масштабных финансовых преступлений последних трех лет в США.
1. Теоретические аспекты финансовой преступности
1.1 Сущность и современное состояние финансовой преступности в мире
Финансовая преступность – это общественно опасные деяния, запрещенные законом под угрозой наказания, посягающие на формирование, распределение, перераспределение и использование финансовых ресурсов государства, хозяйствующих субъектов и личности [3].
Финансовая преступность является триллионной индустрией, которая несет за собой огромные социально-экономические последствия для жизни граждан. Более того, это отрасль, с которой многие взаимодействуют каждый день, даже не замечая этого. Финансовую преступность составляют люди, которые моют ваш автомобиль на стоянке в супермаркете и не делают отчисления в пенсионные фонды, это те, кто предлагает свои услуги по маникюру нелегально, те, кто придумывает гениальные схемы вымывания криптовалют и др.
Финансовые преступления для нас не новы, они были особенностью общества на протяжении тысячелетий, поскольку развивалась сама концепция денег. Новым же является изощренность финансовых преступников, а также их способность использования технологий для облегчения отмывания денег. Мы являемся свидетелями роста криминальных технологий, поскольку преступники используют новейшие их них, чтобы обходить системы и создавать международные криминальные сети.
Ежегодно на мировых финансовых рынках и в банковских системах отмывается примерно 2,4 триллиона долларов дохода от таких видов деятельности, как терроризм, незаконный оборот криптовалюты, незаконные перевозки и др. В настоящее время в глобальной финансовой системе удается обнаружить только очень небольшое количество такой активности.
Банки, финансовые компании и государственные учреждения находятся в авангарде борьбы с этим преступлением. Но с ростом криминальных технологий им нужны все более сложные инструменты для мониторинга и отслеживания преступников и транзакций.
Вот почему так важно использовать все имеющиеся в нашем распоряжении инструменты, чтобы активизировать борьбу с финансовыми преступлениями. Одним из таких инструментов являются данные.
Информации уделяется большое внимание, потому что это гонка вооружений двадцать первого века. Как говорится в старой поговорке, знание - сила, но, пожалуй, только сейчас действительно можно увидеть ее последствия.
1.2 Финансовые скандалы и преступления в США в 2017-2019 гг
В современном мире осуществляется активная борьба против финансовых преступлений и на сегодняшний день их гораздо меньше, чем было. Но темнее менее, с каждым годом появляются новые схемы нелегального заработка.
Итак, мы составили ТОП-10 преступлений последних трех лет в США:
1. Афера облачного майнинга раскрыта в США: украдено 18 миллионов долларов. Как обещали преступники, ультра-майнинг гарантированно может удвоить сумму инвестора в короткие сроки. Кроме того, схема якобы способствовала огромному росту цен на биткоины по привлекательным партнерским программам, а также способствовала благотворительности на фоне распространяющегося COVID-19. Афера ультра-майнинга на 18 миллионов долларов мотивировала участников инвестировать средства в хэш. Агентства считают, что она была эквивалентна продаже незарегистрированных ценных бумаг, а так как фирма не зарегистрировалась в соответствующих органах до начала деятельности. Мошенники приглашали людей покупать вычислительную мощность на 10000 долл. и получать годовой доход в размере 10500 долл. Фирма также объявила, что цена на биткоины скоро вырастет до 23000 долл. [4].
2. Наиболее актуальная сфера сейчас – обман и мошенничество с использованием информации о пандемии COVID-19. Первая «коронавирусная афера 2020» в США: мошеннику грозит 20 лет тюрьмы. 53-летний Кит Лоуренс Миддлбрук из Калифорнии, утверждавший, что изобрел лекарство от COVID-19 и заманивавший инвесторов тем, что в совете директоров его компании якобы заседает звезда НБА Мэджик Джонсон, был арестован ФБР. Злоумышленник обещал, что инвестиции в размере 300 тыс. долл. принесут 30 млн. прибыли, что якобы гарантируется «текущим предложением в 10 млрд. долл. от анонимного покупателя в Дубае»

. Мошенник предстанет перед судом, максимальное наказание по инкриминируемой ему статье – 29 лет лишения свободы [5].
3 «Джон Сноу» и «Кхалиси» отмыли для Северной Кореи криптовалюту на 100 млн. долл. Специалисты Окружного суда округа Колумбия США представили сведения по делу о краже северокорейскими хакерами криптовалюты на общую сумму 250 млн. долл. в 2018 году. Информацию об этом появилась на официальном сайте Министерства финансов США.  Согласно документам, в период с июля 2018 года по апрель 2019 года двое граждан Китая – Тянь Иньин и Ли Цзядун – занимались нелегальным переводом криптовалюты в фиат. Обмен цифровых активов на традиционные деньги осуществлялся за определенную нелегальную плату [6].
4. За 5 лет мошенничества форекс-трейдер получил 6 лет тюрьмы. Американский регулятор подал иск против операторов бренда Amada. Некоторые из них рекламировали пассивный доход через фальшивую платформу форекс-трейдинга. В 2019 году суд в Нью-Йорке приговорил Амаду к шести годам тюремного заключения после того, как он подписал признательные показания. Его арестовали годом ранее по обвинению в том, что он собрал с клиентов почти 300 тыс. долл., а потом за два месяца агрессивного трейдинга потеряла почти всю сумму [7].
5. Самый крупный аферист с экопродуктами. 60-летнему фермеру 16 августа 2019 года, суд вынес приговор в виде лишения свободы сроком на 10 лет. Мужчина реализовывал крупнейшую схему аферы в истории США: выдавал свою кукурузу и зерно под видом экологически чистой. Но в ходе следствия было доказано, что фермер обрабатывал поля обычным способом, а также использовал химические пестициды. Обвиняемый продал до 7% кукурузы и 8% соевых бобов, выращенных в США, на которых стояла отметка «экологически чистая продукция» [8].
6. В 2019 году Офицер ГРУ из доклада прокурора США попался на афере с техникой Apple. По версии следствия, Андрей и Татьяна Николенко взяли несколько миллионов рублей (конкретная сумма ущерба не называется) у знакомых и сослуживцев, обещая им заработок на поставках в Россию техники Apple. Обвиняемые убеждали, что Татьяна работает в «Газпроме», где занимается закупками компьютерной техники. В этом ей помогает родственница из США, работающая в компании Apple. Следствие установило, что супруги использовали для мошенничества схему, напоминающую финансовую пирамиду: инвесторы получали дивиденды за счет новых вкладчиков [9].
7. Федеральные власти арестовывали десятки людей за иммиграционную аферу в США, которая предлагала фиктивные браки. В 2019 году мошенники взымали с иностранцев до 70 000 долларов и даже предоставляли им поддельный свадебный альбом, чтобы помочь получить законный иммиграционный статус в США. Предполагаемый главарь группы, 53-летняя Эшли Йен Нгуен, управляла преступным предприятием из района Хьюстона, но имела помощников, помогающих ей по всему штату и во Вьетнаме, согласно заявлению прокуратуры США в Южном округе Техаса [10].
8. Еще один вид мошенничества – в 2019 году заметили самую крупную аферу в сфере образования в истории США. Среди фигурантов дела – известные голливудские актрисы Фелисити Хаффман и Лори Энн Локлин. Согласно сведениям источников, Хаффман внесла 15 тыс. долларов якобы в виде пожертвования, однако на самом деле это было подкупом для благополучного прохождения вступительных экзаменов ее дочерью. Факт сговора подтверждается стенограммой телефонного разговора. Взятки проходили через зарегистрированную в Калифорнии консалтинговую компанию. Ее основатель Уильям Сингер уже признан виновным в посредничестве при передаче 25 млн. долл. в виде взяток [11].
9. В 2018 году бывший юрист президента США Дональда Трампа Майкл Коэн был приговорен к трем годам тюрьмы за ряд финансовых преступлений, в том числе за нецелевое расходование средств, выделенных на предвыборную борьбу. Сам же он сообщил о том, что преступления были совершены по приказу президента. Федеральный суд в Нью-Йорке признал доказанным тот факт, что Коэн заплатил звезде Playboy  за молчание об их определенных связях с Трампом. Согласно показаниям, 130 тыс. долл. получила звезда фильмов для взрослых Шторми Дэниэлс, а бывшей модели Playboy Карен Макдугал заплатили 150 тыс. долл.
Отметим, что в 2009 году адвокат Айра Соркин просил, чтобы Берни Мэдофф («аферист века», от финансовой пирамиды которого почти 3 млн человек потеряли 64,8 млрд. долл.), отбывал приговор в 150 лет лишения свободы именно в этой тюрьме.
10. Суд признал виновной звезду сериала «Отчаянные домохозяйки» по делу о даче взятки. В 2017 году звезда сериала Фелисити Хаффман заплатила 15 тыс.долл. посреднику Вильяму Рик Сингеру, который помог подтасовать результаты экзамена SAT и другие документы. Благодаря им дочь Хаффман София Грейс незаконно поступила в университет. В итоге звезда кино все же признала вину и решила сотрудничать со следствием. И теперь после рассмотрения дела о самой крупной афере в истории США Высший суд округа Сан-Франциско признал звезду сериала виновной в совершении преступления по даче взятки крупных размеров. 56-летняя актриса получила 4 месяца ареста и штраф в размере 20 тысяч долларов.
2. Контроль финансовой преступности в США
2.1 Особенности контроля финансовой преступности в США
В США была создана отдельная рабочая группа, чтобы сделать более успешными попытки совместно с федеральными, государственными и местными партнерами расследовать и пресекать финансовые преступления, которые приводят кризису, чтобы возвращать незаконно полученную прибыль и обеспечивать своевременное и эффективное наказание финансовых преступников [3].
Налоговыми преступлениями занимается отдельный орган государственной власти – Отдел по расследованию уголовных преступлений Налогового управления США (IRS Criminal Investigation Division)