Причины возникновения центральных банков. Роль и функции центральных банков в экономике.

Введение

Различное строение и функционирование валютно-финансовых отношений в развитых и развивающихся странах не позволяет создать универсальную систему в мире. Важную роль в становлении валютно-финансовой системы играю центральны банки, оказывающие различную поддержку внутри страны и ведя деятельность с учетом внешних особенностей развития экономических отношений.
Анализируя опыт зарубежных стран и роль центральных банков в процессе их становления можно отметить, что способы банковской политики и поддержки в разных регионах отличаются между собой, что, безусловно, влияет на экономическое развитие. К примеру, у ряда развивающихся стран повышаются показатели экономического роста, а развитые страны замедляют развитие, что, безусловно, допустимо в условиях «новой нормальности», но неэффективно в эпоху глобализации.
Актуальность исследования обусловлена тем, что современная валютно-финансовая система нуждается в укреплении, а деятельность центральных банков развития является одной из определяющих в системе поддержания экономического роста стран. Можно отметить, что создаются новые банки, которые оказывают влияние на экономическое развитие и представляют научный интерес к их деятельности, а также обладают специфичными особенностями.
Целью исследования является выявление особенностей становления центральных банков и их роли в экономике стран.
Исходя из поставленной цели, мы сформулировали следующие задачи:
1.Проанализировали теоретические аспекты и историю формирования центральных банков в мире;
2.Выявили роль центральных банков в становлении мировой валютно-финансовой системы;
3.Определили основные функции центральных банков на примере отечественного и зарубежного опыта.
Объект исследования: центральные банки в мире.
Предметом исследования является роль центральных банков в поддержке экономики стран и причины их возникновения.
Основные методы исследования, используемые в данной работе: наблюдение, сравнение, обобщение, анализ, синтез, индукция, дедукция, аналогия, системные методы, гипотетический и логический методы, системный анализ и прочие.
В качестве теоретических о
с
н
о
в использованы труды о
т
е
ч
е
с
т
в
е
н
н
ы
х и зарубежных авторов, нормативно-правовые документы, а также статистические данные. Ключевые работы в области деятельности и развития эффективной политики центральных банков были подготовлены следующими авторами, в число которых входят: Абалкина А.А., Бабенко А.Е., Бариш К., Богаевская О.В., Головнин М.Ю., Григорьев Л.М., Грязнова А.Г., Ивановская К.Д., Киреев А.П., Красавина Л.Н., Кротов М.И., Либман А.М., Максимова В.Ф., Маркин Е.В., Морозкина А.К., Петрова Г.В., Подберезкин А.И., Подберезкина О.А., Райнерт Э.С., Рогатных Е.Б., Седов М.Л., Титаренко М., Хейфец Б.А., Чумаков А.Н., Школяр H.A., Шохин Е.И., Юровицкий В.М., Яковец Ю.В., Armijo L.E., Carbaugh, Robert J., Goldman Michael, Hieronymi Otto и другие.
Теоретическое значение данной работы: в работе сформулированы теоретические положения о сущности и становлении центральных банков, а также предложено исследование роли банков в экономическом развитии, которое дополняет раздел науки «Мировая экономика и международные экономические отношения».
Практическое значение данной работы состоит в том, что результаты исследования можно использовать в России с целью применения зарубежного опыта функционирования центральных банков.
Структура исследования определена целями и задачами данного проекта и состоит из введения, трех глав, заключения и списка использованной литературы.

ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ И ИСТОРИЯ ФОРМИРОВАНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫХ БАНКОВ В МИРЕ

Центральные банки являются первым уровнем двухуровневой банковской системы, практически сложившейся во всех странах. От их деятельности зависит эффективность и устойчивость функционирования денежно-кредитной сферы и соответственно стабильность экономического развития государства.
Особое место и роль центрального банка в экономической системе современного государства определяются уровнем и характером развития рыночных отношений. Товарно-денежные отношения на разных этапах своего развития претерпевали существенные изменения, изменялась и роль кредитных институтов. Так, в эпоху, когда рынок был стихийным, а денежное обращение - золотомонетным, банки были просто посредниками в осуществлении торговых операций. Из общего числа банков обычно выделялся наиболее крупный для обслуживания нужд правительства.
Идея центрального банка зародилась в условиях относительно развитых рыночных отношений, когда в нем возникла историческая и экономическая потребность, когда стало ясно, что дальнейшее развитие рынка вообще и финансового рынка в частности без центрального банка как органа государственного контроля и надзора чревато неоправданными потерями. Эволюция развития центральных банков представлена на рисунке 1.
Банковское законодательство является комплексной отраслью законодательства, объединяющей в себе публичные и частноправовые методы правового регулирования. Такое сочетание приводит к тому, что правовое регулирование банковской деятельности осуществляется нормами административного, финансового, а также гражданского законодательства. На практике нормативные акты Банка России издаются в форме инструкций, положений, указаний, писем и др.

Рисунок 1 – История развития Центральных банков в мире и в России

Анализируя деятельность Центрального банка России, можно отметить, что процесс формирования начался с появления денежных средств и прошел этапы возникновения необходимости регулирования денежно-кредитной системы.

РОЛЬ ЦЕНТРАЛЬНЫХ БАНКОВ В СТАНОВЛЕНИИ МИРОВОЙ ВАЛЮТНО-ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ

Экономическая история свидетельствует, что развитие финансовых систем существенно влияет на экономический рост

. Оно способствовало индустриализации во многих европейских странах, облегчая мобилизацию капитала для крупных инвестиций. Традиционно считалось, что технологическое развитие Англии в конце XVIII ст. явилось движущей силой индустриальной революции и современного экономического роста.
Альтернативный подход акцентирует внимание на значимости институциональных изменений и, в частности, на роли финансовых институтов в этом процессе. К примеру, было доказано, что хорошо функционирующие центральные банки «поощряют», к примеру, технологические инновации, распознавая и финансируя предпринимателей с лучшими возможностями успешного развития новых изделий и осуществления творческих процессов производства.
Международная валютно-финансовая система – это составная часть мирового хозяйства, в которой сосредоточены проблемы и возможности мировой и национальных экономик, в частности. Развитие мировой экономики связано с эффективностью национальных экономик, т.к. расширение производства ведет к разрыву между «бедными» и «богатыми» государствами, чей уровень экономического роста и стратегической политики отличается. Основные определения мировой валютно-финансовой системы приведены в таблице 1.
Таблица 1 - Мировая валютно-финансовая система с точки зрения отечественных и зарубежных авторов

Обозначение мировой финансовой системы Автор
1 Мировая валютно-финансовая система включает в себя международные валютно-кредитные и финансовые отношения. В них фокусируются основные проблемы национальных экономик и мировой экономики. Л.Н. Красавина
2 Мировая финансовая систем - ϶ᴛᴏ определенные отношения, систематически связанные с формированием и использованием финансовых ресурсов государств с целью обеспечения их деятельности и решения вопросов социального характера. А.Г. Грязнова
3 Мировая финансовая система - это экономические отношения, связанные с функционированием мировых денег и обслуживающие различные виды взаимосвязей между странами. Е.И. Шохин
4 В современной мировой финансовой системе всем правит капитал и ссудный процент. Поэтому в выгодных условиях находятся производители этого самого капитала, живущие на ссудный процент: государства, банки, международные и локальные кредитные организации. В.В. Ковалев


Продолжение табл. 1
5 Мировая валютная система - это совместно разработана государствами форма организации валютно-финансовых отношений, которая сложилась в результате эволюции мирового хозяйства и юридически закреплена межгосударственными договоренностями. В. К. Сенчагов
6 Мировая валютная система (МВС) является исторически сложившейся формой организации международных денежных отношений, закрепленной межгосударственными договоренностями. Э.С. Райнест
7 Мировая финансовая система – это явление, основанное на том, что в ней отсутствует конституциированная денежные отношения и существует некое разделение национальных валют по «сортам»: национально-мировые валюты, деньги, которые можно обменять на мировые деньги на мировом валютном рынке, а также прочие валюты. Юровицкий В.М.
8 Международные или мировые финансы — это широкое понятие, охватывающее валютные, кредитные, финансовые отношения мирового хозяйства и их организационные формы. Мацкуляка И.Д.
9 Мировая финансово-валютная система – это система договорных рамок в сфере финансовых отношений, которые регулируются с помощью международных договоров и соглашений. Особенностью современной финансовой системы является высокий уровень налоговых обязательств, которые снижают покупательную способность населения. Carbaugh, Robert J.
10 Мировая финансовая система состоит из продуктов и услуг, предоставляемых финансовыми учреждениями, включая банки, страховые компании, пенсионные фонды, организованные биржи, и многие другие компании, которые служат для облегчения хозяйственных операций. Hieronymi, Otto

Наиболее точным, по мнению автора, является определение Шохина Е.И., т.к. оно наиболее полно отображает роль финансов в общей экономической структуре взаимоотношений. Также важным дополнением является мнение Роберта Карбо, который выделяет проблему высоких налоговых и ссудных обязательств.
То, что международная финансовая система развивается и стабильно функционирует обусловлено рядом факторов, к которым относятся: рост производительных сил, форсирование разделения труда, интеграционные взаимодействия.
Далее автором рассмотрена эволюция мировой финансово-валютной системы с целью выявления роли центральных банков в ней (рисунок 2).

Рисунок 2 - Эволюционное развитие мировой финансово-валютной системы

Формирование и развитие мировой финансово-валютной системы поспособствовало дальнейшему развитию международных экономических, в том числе и валютно-финансовых, отношений, совершенствованию их функционально-институциональной структуры.
Из рисунка 2 видно, что значительную роль в становлении эффективной финансовой системы развитых стран занимают центральные банки, которые часто принимают на себя риски, возникающие при финансировании, под гарантию государства