Роль инвестиционной деятельности банков в обеспечении экономического роста
Зарегистрируйся в два клика и получи неограниченный доступ к материалам,а также
промокод
на новый заказ в Автор24. Это бесплатно.
Введение
В современных экономических условиях банки являются ведущим звеном мирового финансового рынка, которые могут выступать в качества посредника, а также вправе самостоятельно осуществлять свою деятельность путем совершения операций для своего портфеля с целью получения прибыли. Актуальность выбранной темы исследования заключается в том, что банки на сегодняшний день значительно расширили присутствие на финансовом рынке, осуществляя операции не только на кредитном, валютном и фондовом рынке, но и освоив операции в инвестиционных секторах экономики и операции с производными ценными бумагами. Однако банки не в полной мере способны выполнять свою инвестиционную роль в экономике, что обуславливается возникновением ряда проблем, связанных с взаимодействием банковского сектора и финансового рынка, а также несовершенством существующей законодательной базы. Решение перечисленных проблем является первоочередной задачей, т.к. повышение эффективности осуществления инвестиционной деятельности банками поспособствует экономическому росту, обеспечению социально-экономической стабильности и экономической безопасности. Цель данной работы заключается в определении роли инвестиционной деятельности банков в обеспечении экономического роста. Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи: изучить теоретические подходы к исследованию влияния инвестиционной деятельности банков на экономический рост; определить формы и принципы инвестиционной деятельности банков; провести анализ инвестиционной деятельности отечественных банков с помощью применения качественных и количественных параметров; выявить факторы влияния на инвестиционную деятельность банков; рассмотреть основные перспективы развития данного вида деятельности банков; разработать механизм оптимизации инвестиционной деятельности отечественных банков. Объект исследования – первичный рынок ценных бумаг в рамках осуществления инвестиционной деятельности коммерческими банками. Предмет – экономические отношения, возникающие в процессе инвестиционной деятельности российских банков. В процессе написания курсовой работы были применены методы исследования такие, как анализ и синтез научной литературы, методы экономического анализа, статистические методы, методы сравнения и другие общеизвестные методы исследования. Информационной базой послужили труды отечественных экономистов в области изучения инвестиционной деятельности банков и функционирования рынка ценных бумаг: Наточеева Н.Н., Стародубцева Е.Б., Николаева И.П., Радченко Е.В. и других специалистов. Использованные в работе научные труды явились толчком в дальнейшей проработке практических аспектов к выявлению проблем и перспектив инвестиционной деятельности российских банков. Нормативно-правовую базу курсовой работы составили Федеральные законы: Федеральный закон от 10.07.2002 г. №86-ФЗ «О Центральном Банке»; Федеральный закон от 02.12.1990 г. №395-1 «О банках и банковской деятельности»; Федеральный закон от 22.04.1996 г. №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»; Федеральный закон от 25.02.1999 г. №39-ФЗ «Об инвестиционной деятельности, осуществляемой в форме капитальных вложений» и др. Кроме того, были применены статистические данные Банка России и экспертного агентства «Банки.ру». Научная новизна работы заключается в теоретическом обосновании и решении вопросов, которые непосредственно связаны с разработкой практических рекомендаций по направлениям оптимизации инвестиционной деятельности банков с целью обеспечения экономического роста.
Формы и принципы инвестиционной деятельности банков
Функционирование банков в процессе инвестиционной деятельности в России осуществляется в соответствии с действующим законодательством, которое определяет основные формы и принципы инвестиционной деятельности банков. Одним из основополагающих норматив...
Открыть главуВлияние инвестиционной деятельности на экономический рост
В нынешних условиях хозяйствования целью любого государства является повышения экономической стабильности страны за счет достижения экономического роста. Одним из основных факторов, который влияет на экономический рост, является инвестиционная деятел...
Открыть главуФакторы, влияющие на инвестиционную деятельность банков
Состояние банковского сектора в инвестиционной деятельности обладает изменчивым характером. Так, анализ инвестиционной деятельности коммерческих банков показал, что в зависимости от влияния определенных факторов изменялась структура вложений в долгов...
Открыть главуЗаключение
В настоящее время роль инвестиционной деятельности коммерческих банков в обеспечении экономического роста страны достаточно велика. Рассмотрение теоретических аспектов осуществления деятельности позволило говорить о том, что под инвестиционной деятельностью понимается процесс вложения денежных средств в ценные бумаги, долевое участие банков, финансирования инвестиционных проектов и др. с целью максимизации прибыли и диверсификации имеющихся рисков. Кроме того, в курсовой работе был рассмотрен воспроизводственный подход к осуществлению инвестиционной деятельности, который заключается в динамике инвестиций в процессе их кругооборота. Проанализировав научную литературу, был сделан вывод об отсутствии единого мнения по поводу выделения форм инвестиционной деятельности банков, что может быть связано с двояким смыслом осуществления инвестиционных операций банков. Так, с одной стороны банк может функционировать с позиции увеличения собственных средств, с другой - способствует удовлетворению финансовые потребности хозяйствующих субъектов и населения за счет привлеченных средств. Если рассматривать инвестиционную деятельность со стороны воздействия на экономической рост, то данный вид деятельности способствует максимизации общественного капитала, являющаяся показателем богатства общества страны. Соответственно, роль инвестиционной деятельности в экономическом росте на сегодняшний день нельзя переоценить, поскольку банки на финансовом рынке аккумулируют значительные объемы ресурсов населения в ходе использования денежно-кредитных и финансовых инструментов, направляя их другим участникам соответствующем рынке с целью дальнейшего ускорения воспроизводственного процесса и экономического роста страны. Для того, чтобы оценить на практике воздействие инвестиционной деятельности банков на экономической рост России, был проведен качественный и количественный анализ деятельности банков. Анализ количественных и качественных характеристик инвестиционной деятельности показал на 01.01.2019 год увеличение вложений в основном за счет величины вложений в долговые ценные бумаги, доля которых составила 95,6%. За анализируемый период коммерческие банки стремятся к обеспечению собственной ликвидности и сокращение рисков инвестиций в ценные бумаги. Портфель ценных бумаг преимущественно состоит из ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи (56%). На данный момент банки не способны разнообразить инвестиции и снизить риски. В последние время негативное влияние на инвестиционную ситуацию в России оказывают такие факторы как политическая нестабильность, инфляционные процессы, пробелы в законодательстве, низкий уровень социальной инфраструктуры. Все это препятствует притоку национального и иностранного капитала и формирует существенную проблему в инвестиционной деятельности российских банков. Оценка современного состояния инвестиционной деятельности отечественных банков позволили выявить проблемы: не в полной мере используются стимулирующие факторы воздействия на инвесторов (налоговые льготы, снижение административного бремени); несовершенство законодательной базы, регулирующее инвестиционную деятельность банков; усложнение деятельности на фондовом рынке, вызванные геополитическими конфликтами; ужесточаются регулятивные требования, а привлекательность банковского дела как вида бизнеса падает. Выявив основные проблемы инвестиционной деятельности, были предложены мероприятия по оптимизации инвестиционной деятельности банков, которые, прежде всего, направлены на повышении инвестиционной активности банков за счет обеспечения государственных гарантий, мер поощрительного характера (например, налоговые льготы), пересмотр законодательной базы инвестиционной деятельности, целесообразно изменить направление инвестиционной политики в сторону инвестиционного кредитования крупных инвестиционных проектов. Соответственно, все рассмотренные механизмы оптимизации деятельности связаны с тесным взаимодействием государства, банковского сектора и фондового рынка. Таким образом, разработанный механизм оптимизации инвестиционной деятельности банков позволит повысить эффективность взаимодействия реального и финансового сектора экономики и станет одним из ключевых катализаторов экономического роста России.
Список литературы
Ахмадеев, А.М. Формы инвестиционной деятельности коммерческих банков [Текст] / А.М. Ахмадеев // Экономика и управление: научно-практический журнал. – 2018. – №1(139). – С.56-60. Банки и небанковские кредитные организации и их операции [Электронный ресурс]:: Учебник для студентов вузов, обучающихся по направлению «Экономика» / Е.Ф. Жуков [и др.] ; под ред. Е.Ф. Жукова, Н.Д. Эриашвили. — 4-е изд., перераб. и доп. - м. : юнити-дана, 2017. - 559 с. - ISBN 978-5-238-02239-0. - Режим доступа: https://new.znanium.com/catalog/product/1028697. Банковское дело [Электронный ресурс]: Учебник для бакалавров / Под ред. Наточеева Н.Н. - М.:Дашков и К, 2016. - 272 с.: 60x90 1/16. - (Учебные издания для бакалавров) (Переплёт) ISBN 978-5-394-02591-4 - Режим доступа: http://znanium.com/catalog/product/937333 Бусоедов, И. А., Гребенюк, Т. А. Сущность, виды и значение инвестиционной деятельности в развитии экономики страны [Текст] / И.А. Бусоедов, Т.А. Гребенюк // Молодой ученый. - 2016. - №25. - С. 253-255. Горбунова, В. К. Интеграция банков как способ повышения эффективности инвестиционной деятельности [Электронный ресурс] / В.К. Горбунова // Молодой ученый. - 2019. - №6. - С. 97-101. - Режим доступа: https://moluch.ru/archive/244/56392/ Деньги, кредит, банки [Текст]: Учебник / под ред. О.И. Лаврушина. – 15-е изд. – М.: Кнорус, 2016 . – 448 с. - ISBN 978-5-406-03293-0 Дремова, Е. С. Перспективы развития банковских инвестиций в России [Текст] / Е.С. Дремова // Молодой ученый. - 2015. - №8. - С. 508-510. Емельянов, А. Б. Инвестиционная деятельность коммерческих банков: понятие, виды и значение [Электронный ресурс] / А.Б. Емельянов // Молодой ученый. - 2017. - №52. - С. 84-88. - Режим доступа: https://moluch.ru/archive/186/47597/ (дата обращения: 22.11.2019). Игонина, Л.Л. Воспроизводственный подход в анализу инвестиционно-финансового потенциала [Текст] / Л.Л. Игонина // Международный журнал прикладных и фундаментальных исследований. – 2017. - №8. – С.325-329. Инвестиции и инновации [Электронный ресурс]: Учебное пособие / В.Н. Щербаков, К.В. Балдин, А.В. Дубровский - М.:Дашков и К, 2016. - 658 с. ISBN 978-5-394-02781-9 - Режим доступа: http://znanium.com/catalog/product/936128. Инвестиции. Организация, управление, финансирование [Электронный ресурс]: Учебник / Н.В. Игошин, - 2-е изд. - М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2015. - 448 с. ISBN 5-238-00769-8 - Режим доступа: http://znanium.com/catalog/product/872101. Кирилюк, А.В. Анализ инвестиционной деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг [Текст] / А.В. Кирилюк // Молодежный научный потенциал 21 века: ступени познания. – 2017 – С.118-123. Логинова, О.М. Банки за инвестиционную грамотность [Электронный ресурс] / О.М. Логиова // «Эксперт Урал» №38(255)/ 2016 г. - Режим доступа: https://expert.ru/ural/2006/38/investicionnaya_grsmotnost. Передера Ж.С. Инвестиционные банки в России: статистический анализ[Текст] / Ж.С. Передера // Московский экономический журнал. – 2019. – С.48-52. Пыркова Г.Х. Современные тенденции деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг [Текст] / Г.Х. Пыркова // Управление и экономика в 21 веке. – 2017. – С.35-41. Рынок ценных бумаг [Электронный ресурс] / Зверев В.А., Зверева А.В., Евсюков С.Г. - М.:Дашков и К, 2018. - 256 с.: ISBN 978-5-394-02390-3 - Режим доступа: http://znanium.com/catalog/product/513247. Рынок ценных бумаг [Электронный ресурс]: Учебник / Галанов В.А. - М.:НИЦ ИНФРА-М, 2016. - 379 с.: 60x90 1/16. - (Высшее образование: Бакалавриат) (Переплёт 7БЦ) ISBN 978-5-16-003490-4. Федеральный закон от 22.04.1996 г. №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.consultant.ru. Федеральный закон от 25.02.1999 г. №39-ФЗ «Об инвестиционной деятельности, осуществляемой в форме капитальных вложений» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.consultant.ru. Финансовый супермаркет Банки.ру: [сайт]. – Режим доступа: https://www.banki.ru. Цвырко, А.А. Повышение эффективности инвестиционной деятельности банка [Текст] / А.В. Цвырко // Синтез науки и общества в решении глобальных проблем современности. – 2017. – С.250-252. Центральный банк Российской Федерации: [сайт]. – Режим доступа: http://www.cbr.ru Цыганкова, Ю.С. Анализ сущности и значения инвестиций для развития экономики [Текст] / Ю.С. Цыганкова // Международная научно-практическая конференция, 2017. – С. 61-64.
