Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем
Зарегистрируйся в два клика и получи неограниченный доступ к материалам,а также
промокод
на новый заказ в Автор24. Это бесплатно.
Введение
Актуальность работы обусловлена тем, что если физическое или юридическое лицо причастно к отмыванию денег, даже косвенно, они могут быть привлечены к уголовной ответственности. Например, если финансовое учреждение видит подозрительную деятельность одного из владельцев своих счетов, но не сообщает об этом, оно считается ответственным в глазах закона. Это может привести как к потере дохода для учреждения, так и к судебным искам со стороны других клиентов, которые, возможно, пострадали от несоблюдения учреждениями надлежащих методов соблюдения требований. Отмывание денег затрагивает не только отдельных лиц и учреждения. Это может оказать негативное влияние на общество в целом. Поскольку отмывание денег позволяет преступникам уклоняться от экономических институтов, это может повлиять как на обменные курсы, так и на процентные ставки. Когда на эти показатели негативно влияют, это может привести к росту инфляции и уровня безработицы. В свою очередь, это может дестабилизировать всю экономику. Как вы думаете, что картель делает с деньгами, которые они могут отмывать? Ну, одна из вещей, которые они делают, - это покупают больше оружия, и их готовность использовать это оружие растет с каждым долларом, который они отмывают. Почитайте об Эль Чапо и Пабло Эскобаре...очень дружелюбные ребята. Как вы думаете, что террористические группы делают с деньгами, которые они могут отмывать? Они используют вырученные средства для вербовки, обучения и снабжения следующей группы террористов, которые хотят взорвать еще одно здание. Таким образом, если вы серьезно относитесь к своим обязательствам по отмыванию денег, то спасенные вами жизни могут быть даже вашими собственными или вашими близкими. Если сотрудники не обладают глубокими знаниями и навыками в области борьбы с отмыванием денег, они могут рассматривать эту концепцию только как простой процедурный вопрос. Нельзя отрицать значительную опасность отмывания денег. Он может за считанные минуты искалечить целые корпорации, за которыми последуют целые страны. На карту поставлены жизни, наш образ жизни может оказаться под угрозой. Знание конкретных опасностей отмывания денег и знание практических шагов, которые необходимо предпринять при выявлении этих опасностей, может спасти жизни и защитить благосостояние и репутацию корпораций и стран. Объектом работы является: ООО МКБ «Аверс»), а предметом противодействие легализации (отмыванию) доходов. Целью данной работы является: проанализировать противодействие легализации доходов, полученных преступным путем. Для того, чтобы добиться данной цели, необходимо решить ряд задач, а именно: -определить содержание и современные формы легализации преступных доходов; -выявить меры, направляемые на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма; -рассмотреть практические аспекты противодействия легализации доходов, полученных преступным путем: российский и зарубежный опыт; -проанализировать результатов внутреннего контроля в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем в кредитной организации (на примере ООО МКБ «Аверс»); -определить проблемы и решения финансового контроля в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.
Проблемы и решения финансового контроля в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем
В марте федеральные агенты провели обыск в помещениях компании "Частные хранилища США" в Беверли-Хиллз. Согласно последующему обвинительному заключению большого жюри, частные хранилища США были операцией по отмыванию денег, в ходе которой наркоторгов...
Открыть главуЗаключение
Таким образом, последствия отмывания денег являются серьезными и обширными. Это может создать глобальные и локальные последствия для бизнеса, экономики и общества. Негативные последствия отмывания денег для экономики весьма многочисленны. Отмывание денег наносит ущерб институтам финансового сектора, которые имеют решающее значение для экономического роста, поощряя преступность и коррупцию, которые замедляют экономический рост, снижая эффективность в реальном секторе экономики. Большинство глобальных исследований сосредоточено на двух основных секторах отмывания денег: незаконном обороте наркотиков и террористических организациях. Эффект от успешной очистки очевиден: больше наркотиков, терроризма, больше преступности, больше насилия. Связь между отмыванием денег и терроризмом может быть немного сложнее, например, террористы сбивают деньги, чтобы власти не могли контролировать их и предотвращать запланированные ими нападения. Отмывание денег является проблемой не только на крупнейших мировых финансовых рынках и морских центрах, но и на развивающихся рынках. Отмывание денег приводит к непредсказуемым изменениям спроса на деньги, а также вызывает значительные колебания международных потоков капитала и обменных курсов.
Список литературы
Федеральный закон от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». 2. Авдийский, В.И. Теневая экономика и экономическая безопасность государства: Учебное пособие / В.И. Авдийский, В.А. Дадалко… — М.: Альфа-М, ИНФРА-М, 2018. — 496 c. 3. Арбатов, А.А. Экономическая безопасность России: Общий курс: учебник / В.К. Сенчагов, А.А. Арбатов, А.А. Ведев; Под ред. В.К. Сенчагова. — М.: БИНОМ. ЛЗ, 2018. — 815 c. 4. Биржаков, М.Б. Экономическая безопасность туристской отрасли. + CD / М.Б. Биржаков. — СПб.: Герда, 2017. — 464 c. 5. Бобошко, В.И. Контроль и ревизия: Учебное пособие для студентов вузов, обучающихся по специальностям «Экономическая безопасность», «Бухгалтерский учет, анализ и аудит» и «Финансы и кредит» / В.И. Бобошко. — М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2018. — 311 c. 6. Богомолов, В.А. Введение в специальность «Экономическая безопасность»: Учебное пособие / В.А. Богомолов. — М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2018. — 279 c. 7. Богомолов, В.А. Введение в специальность «Экономическая безопасность». Учебное пособие. Гриф УМЦ «Профессиональный учебник». Гриф НИИ образования и науки / В.А. Богомолов. — М.: ЮНИТИ, 2018. — 279 c. 8. Криворотов, В.В. Экономическая безопасность государства и регионов: Учебное пособие для студентов вузов / В.В. Криворотов, А.В. Калина, Н.Д. Эриашвили. — М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2018. — 351 c. 9. Криворотов, В.В. Экономическая безопасность государства и регионов. Учеб. пособие. Гриф УМЦ «Профессиональный учебник» / В.В. Криворотов, А.В. Калина, Эриашвили. — М.: ЮНИТИ, 2017. — 351 c. 10. Кузнецова, Е.И. Экономическая безопасность и конкурентоспособность. Формирование экономической стратегии государства. Монография. Гриф УМЦ «Профессиональный учебник». Гриф НИИ образования и науки. / Е.И. Кузнецова. — М.: ЮНИТИ, 2017. — 239 c. 11. Максимов, С.Н. Экономическая безопасность России: системно-правовое исследование / С.Н. Максимов. — М.: МПСИ, МОДЭК, 2018. — 56 c. 12. Суглобов, А.Е. Экономическая безопасность предприятия: Учебное пособие для студентов вузов, обучающихся по специальности «Экономическая безопасность» / А.Е. Суглобов, С.А. Хмелев, Е.А. Орлова. — М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2017. — 271 c. 13. Экономическая безопасность России. Общий курс / Сенчагов В.К., - 5-е изд., (эл.) -Москва: БИНОМ. ЛЗ, 2015. - 18 с. 14. Финансовая безопасность. Проблемы противодействия легализации доходов, нажитых преступным путем: Учебное пособие / Мезенцева О.В., Мезенцева А.В., - 2-е изд., стер. - Москва: Флинта, Изд-во Урал. ун-та, 2017. - 35 с. 15. Отмывание денег через Интернет-технологии: методы использования электронных финансовых технологий для легализации криминальных доходов и уклонения от уплаты налогов : учеб. пособие для студентов вузов / Е.Л. Логинов. - Москва : ЮНИТИ-ДАНА, 2017. - 64с. 16. Официальный сайт Международного валютного фонда. [Электронный ресурс] Режим доступа: https://www.imf.org/external/russian/ (дата обращения: 10.05.2020) 17. Официальный сайт Центрального Банка Российской Федерации. [Электронный ресурс] Режим доступа: https://www.cbr.ru/statistics/?PrtId=svs (дата обращения: 10.05.2020) 18. Национальная оценка рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем за 2017-2018 годы. Основные выводы. Публичная версия. [Электронный ресурс]. 22 с. Режим доступа: http://org-rsa.ru/upload/Ozenka_riskov.pdf (дата обращения:10.05.2020)
