Повышение роли Центрального Банка в проведении валютного контроля

К направлениям усовершенствования механизма валютного регулирования на валютном рынке со стороны ЦБ РФ можно отнести:
– уменьшение перечня нормативно-правовых актов валютного регулирования и их концентрация в ограниченном количестве законов и постановлений;
– поддержка ликвидности банковского сектора на уровне, необходимом для проведения валютных расчетов ВЭД;
– снижение степени долларизации с помощью поддержания устойчивости национальной валюты;
– отмена обязательной продажи части валютных поступлений юридических лиц; – усиление контроля за выводом капитала в офшоры;
– создание привлекательных условий для удержания населением валюты в банковской системе России.
В России инструменты валютного регулирования используются, в том числе для целей борьбы с отмыванием преступных доходов, в частности, с помощью механизма репатриации, который делает невозможным оставление денежных средств по внешнеторговым контрактам на зарубежных счетах. Вместе с тем невозвращение денежных средств по внешнеторговым сделкам представляет общественную опасность, только если это связано с сокрытием экономических преступлений. Такие случаи должны выявляться в рамках законодательства о противодействии легализации преступных доходов, а не валютного законодательства. Эффективно выстроенная работа подразделения финансовой разведки (в России – Росфинмониторинг), основанная на рискориентированном подходе, сотрудничество с таможенными органами и международный обмен информацией позволят создать систему, соответствующую лучшим практикам стран ОЭСР и исключить избыточное обременение для российского бизнеса в виде валютных ограничений. Страны ОЭСР и ФАТФ уделяют особое внимание вопросам противодействия отмыванию денежных средств в международной торговле.
В России сегодня противодействие отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в международной торговле не рассматривается как самостоятельный ключевой блок в рамках политики по ПОД/ФТ (частично это объясняется контролем внешнеторговых сделок для целей 5 валютного контроля). Однако сохраняется ряд проблем, которые не позволяют эффективно выявлять случаи отмывания денег и финансирования терроризма в международной торговле: отсутствие прямого доступа у ФТС и Росфинмониторинга к базам данных друг друга, отсутствие определения ряда индикаторов – «красных флажков» – для сделок с высоким риском отмывания 49 денег в международной торговле, отсутствие руководств для контролирующих органов (сотрудников Росфинмониторинга, ФТС России, ФНС России) и банков о выявлении случаев отмывания в международной торговле

. Важными областями совершенствования мер по борьбе с отмыванием в условиях отмены валютного контроля должны стать совершенствование механизма идентификации клиентов (реализация принципа «знай своего клиента»), а также реализация комплекса мер по борьбе с отмыванием с использованием наличных денег.
Основные обязанности кредитных организаций, как агентов валютного контроля, формулируются крайне лаконично, в частности, агенты валютного контроля обязаны:
– осуществлять контроль соблюдения резидентами и нерезидентами Российской Федерации нормативных актов валютного законодательства Российской Федерации, а также, актов различных органов валютного регулирования;
– представлять органам валютного контроля по запросам полную информацию о валютных операциях. Такие обязанности напоминают функции органов исполнительной власти, которые также контролируют исполнение законодательства физическими и юридическими лицами в подотчетных им сферах, а затем отчитываются органам законодательной власти о результатах этого контроля.
Однако нельзя не отметить, что у кредитных организаций, в отличие от органов исполнительной власти отсутствуют столь же обширные полномочия по контролю. В частности, при отказе того или иного гражданина или юридического лица предоставить запрошенные кредитной организацией документы, единственным последствием для него будет отказ от валютной операции, для осуществления которой он вполне может обратиться позднее в другую организацию.
Вместе с тем, ответственность кредитных организаций за нарушения валютного законодательства или недолжное осуществление той или иной валютной операции достаточно высока. У банка, как у агента валютного контроля, при исполнении своих функций возникают различные проблемы, а именно:
1) Являясь наделенным правом контроля за операциями клиента, банк рискует потерять их из-за избыточного контроля, что в последствии приведет к снижению его конкурентоспособности