Определение источника и условий финансирования проекта

Затраты на покупку нового оборудования будут взяты за счет списания основных средств.
В таблице 3 приведены затраты, связанные с инвестиционным проектом.
Таблица 3 - Капитальные вложения
Предложенные мероприятия Наименование капитальных вложений Стоимость капитальных вложений, тыс. руб.
Снижение себестоимости продукции Закупка нового оборудования 98960
Оплата лизинговых платежей 7917
Повышение прибыли от продаж Дополнительные материальные затраты 32562
Наладка оборудования проверки качества 15620
Оплата сверхурочных 8510
Увеличение чистой прибыли Наем посредника для продажи старого оборудования 2400
Как следует из таблицы 3, капитальные вложения на реализацию инвестиционного проекта по снижению себестоимости продукции составят 106877 тыс

. руб., по повышению прибыли от продаж - 56692 тыс. руб., по увеличению чистой прибыли - 2400 тыс. руб.
Таблица 4 - Определение класса кредитоспособности предприятия-заемщика
№ п/п Финансовые
коэффициенты Значение
2017 Класс
кредитоспособности Весовой ранг Сводная
оценка
1 Коэффициент
текущей ликвидности 0,96 5 0,10 0,50
2 Коэффициент
быстрой ликвидности 0,77 3 0,25 0,75
3 Уровень перманентного капитала 0,74 1 0,15 0,15
4 Коэффициент обеспеченности запасов (-0,23) 5 0,20 1,00
5 Коэффициент покрытия процентных платежей 0 5 0,05 0,25
6 Коэффициент обслуживания долга 0 0 0,05 0,25
7 Рентабельность оборота (-1,1)% 5 0,20 1,00
ИТОГО, средневзвешенная оценка
1,00 3,90
Если брать за основу средний показатель, то кредитоспособность предприятия составит 3,90 (2019 г.), что характерно четвертому классу кредитоспособности (предприятие высокого риска), на основании данного показателя заемщики будут формировать не самые выгодные условия кредитования для нашего предприятия