Общая характеристика ПАО «Сбербанк России»

Объектом исследования в данной работе послужило публичное акционерное общество «Сбербанк России», которое было основано в 1841 году и с этого времени осуществлял операции в различных юридических формах. Юридический адрес ПАО «Сбербанк России» принадлежит территории России. Кроме того, банк имеет право осуществлять свою деятельность на международном рынке.
На начало 2020 года основным акционером банка являлся Банк России, которому принадлежало 52,3% обыкновенных акций, однако в феврале 2020 года ПАО «Сбербанк России» решил продать свои акции Правительству РФ в размере 50% плюс одна акция в уставном капитале коммерческого банка.
Основным видом деятельности рассматриваемого банка являются корпоративные и розничные банковские операции:
операции с корпоративными клиентами: обслуживание расчетных и текущих счетов, открытие депозитов, предоставление финансирования, выдача гарантий, обслуживание экспортно-импортных операций и пр.;
операции с розничными клиентами: принятие средств во вклады и ценные бумаги, кредитование, обслуживание банковских карт, операции с драгоценными металлами, купля-продажа иностранной валюты, платежи, переводы;
операции на финансовых рынках: с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами, иностранной валютой.
Организационная структура коммерческого банка представляет собой линейную структуру управления, которая заключается в иерархическом управлении в процессе осуществления банковской деятельности. Одним из главных преимуществом при данной структуре управления является согласованность действия структурных подразделений с целью выполнения поставленных задач. На рисунке 6 иллюстративно изображена действующая организационная структура в коммерческом банке.
Рис. 6. Организационная структура управления ПАО «Сбербанк России»
Основу деятельности ПАО «Сбербанк России» составляет квалифицированный персонал, для проведения анализа эффективности использования которого необходимо рассмотреть фактические данные по численности сотрудников ПАО «Сбербанк России» (табл.4).
Таблица 4
Численность сотрудников в ПАО «Сбербанк России» за 2017-2019 гг.
Персонал 2017 год 2018 год 2019 год Изменение 2018 к 2017 гг. Изменение 2019 к 2018 гг.
тыс.чел. в проц. тыс.чел. в проц.
ПАО «Сбербанк», тыс.чел. 251,7 245,8 240,7 -5,9 -2,34 -5,1 -2,07
Дочерние банки и компании, тыс.чел. 50,0 40,7 27,4 -9,3 -18,6 -13,3 -32,68
Итого, тыс.чел. 301,7 286,5 268,1 -15,2 -5,04 -18,4 -6,42
Текучесть кадров, % 14,7 14,2 12,8 -0,5 -3,40 -1,4 -9,86
В 2019 году численность сотрудников Группы ПАО «Сбербанк» составила 240,7 тыс.чел, что на 2,07% меньше относительно численности предыдущего отчетного периода. Аналогичную тенденцию можно наблюдать в дочерних подразделениях банка. Значительное снижение численности персонала ПАО «Сбербанк России» было обусловлено продажей в 2019 году турецкого банка Denizbank.
В 2019 году уровень текучести кадров в ПАО «Сбербанк России» составил 12,8%, что является низким показателем за последние три отчетных периода и хорошим показателем по отечественному рынку труда.
Кроме того, в коммерческом банке до сих пор продолжается процесс по оптимизации численности персонала, прежде всего, на массовых должностях, что способствует сохранению лучших сотрудников, предлагая им различные средства повышения своей квалификации. В ходе общей тенденции снижения численности качественно меняется структура персонала и требования к подбору (табл.5).
Таблица 5
Состав персонала ПАО «Сбербанк России» за 2017-2019 гг., тыс.чел.
Персонал 2017 год 2018 год 2019 год Изменение 2018 к 2017 гг. Изменение 2019 к 2018 гг.
тыс.чел. % тыс.чел. %
Сотрудники по половому признаку:
- женщины
- мужчины
99,6
202,1
94,6
191,9
88,5
179,6
-5
-10,2
5,02
-5,05
-6,1
-12,3
-6,45
-6,41
Сотрудники по категориям:
- руководители
- сотрудники
45,3
256,4
42,9
243,5
40,3
227,8
-2,4
-12,9
-5,30
-5,03
-2,6
-15,7
-6,06
-6,45
Сотрудники в разбивке по возрасту:
- до 30 лет
- 30-50 лет
- свыше 50 лет
93,5
184,0
24,2
88,8
174,8
22,9
83,1
163,5
21,5
-4,7
-9,2
-1,3
-5,03
-5,00
-5,37
-5,7
-11,3
-1,4
-6,42
-6,46
-6,11
Структура численности персонала представлена по половому признаку большей долей мужчин, которые в 2019 году составили 179,6 тыс.чел., что на 6,41% меньше показателя на конец 2018

. Снижение было вызвано общим спадом численности сотрудников за период на 6,42%.
Снижение численности сотрудников младше 30 лет в 2019 году составило 6,42%, а величина сотрудников в возрасте от 30 лет и старше снижалось на 6,46% и 6,11% соответственно. Данное обстоятельство связанно с применение автоматизированных систем для осуществления банковских операций, что привело к снижению численности сотрудников в общем.
Далее необходимо провести анализ структуры активов и пассивов баланса коммерческого банка с целью оценки эффективного использования в процессе осуществления банковской деятельности. В таблице 6 проведен анализ активов рассматриваемого банка с учетом применения вертикального и горизонтального анализа.
Таблица 6
Анализ активов ПАО «Сбербанк России» за 2017-2019 гг., млрд.руб.
Показатель 2017 год 2018 год 2019 год Изменение 2018 к 2017 гг. Изменение 2019 к 2018 гг.
млрд.
руб. Уд. вес, % млрд.
руб. Уд. вес, % млрд.
руб. Уд.
вес, % млрд.
руб. % млрд.
руб. %
Денежные средства и их эквиваленты 2329,4 8,6 2098,8 6,7 2083,2 6,9 -230,6 -9,9 -15,6 -0,7
Средства в банках 1317,8 4,9 1420,7 4,6 1083,2 3,6 102,9 7,8 -337,5 -23,8
Кредиты и авансы клиентом 18488,1 68,2 19585,0 62,8 20363,5 67,9 1096,9 5,9 778,5 3,9
Ценные бумаги 3030,5 11,2 3442,5 11,0 4182,4 13,9 412 13,6 739,9 21,5
Финансовые инструменты 258,9 0,9 307,0 0,9 187,3 0,6 48,1 18,6 -119,7 -38,9
Основные средства 516,2 1,9 593,9 1,9 695,1 2,3 77,7 15,1 101,2 17,0
Активы групп выбытия и внеоборотные активы для продажи 10,5 0,0 2569,9 8,2 11,3 0,0 2559,4 24375,2 -2558,6 -99,6
Прочие активы 577,3 2,1 764,7 2,5 908,9 3,0 187,4 32,5 144,2 18,9
Итого активов 27112,2 100,0 31197,5 100,0 29958,9 100,0 4085,3 15,1 -1238,6 -3,9
Соответственно, по состоянию на 2018 и 2019 год наблюдалось снижение величины денежных средств и эквивалентов на 9,9% и 0,7% соответственно. Данная тенденция связана с тем, что денежные средства и эквиваленты, а также сделки с ценными бумагами, рост которых за 2019 год составил 21,5% относительно значения 2018 года, преимущественно представляют собой остатки по операциям с крупнейшими и достаточно известными отечественными и зарубежными банками, финансовыми компаниями, а также корпоративными клиентами.
Средства в банках в 2018 году относительно 2017 года возросли на 7,8%, а в 2019 году наблюдалось их снижение на 23,8%. Средства в банках представлены, прежде всего, срочными депозитами в банках и остатками средств по сделкам обратного репо с банками, на долю которых приходится 52,6%.
Кредиты и авансы клиентам возросли в 2019 году на 778,5 млрд. руб. или на 3,9%, преимущественно связанное с коммерческим кредитованием юридических лиц. Доля кредитов и авансов в общей совокупности активов коммерческого банка занимает значимую долю, так, в 2017 году – 68,2%, в 2018 году – 62,8%, в 2019 году – 67,9%.
Основные средства ПАО «Сбербанк России» постепенно увеличиваются, темп прироста которого составил 17,0% на 2019 год по сравнению с сопоставляемым периодом 2018 года. Данный факт свидетельствует о стабильной работе коммерческого банка, а также о дальнейшем развитии.
В результате выявленных тенденций можно заметить увеличение размера активов коммерческого банка в 2018 году на 15,1%, однако в 2019 году наблюдалось снижение активов на 3,9%