Мероприятия по противодействию мошенничеству с использованием материнского капитала

На данном этапе Пенсионный фонд РФ при рассмотрении заявления о получении государственного сертификата на материнский капитал направляет запрос о предоставлении информации, позволяющей Пенсионному фонду РФ решить вопрос об отказе либо выдаче сертификата на материнский капитал. Изменения, внесенные Правительством РФ в программу материнского капитала (сокращение срока выдачи сертификата, применение средств в течение пяти рабочих дней, рассмотрение заявления о распоряжении средствами в течение десяти рабочих дней), по нашему мнению, с одной стороны, лишают Пенсионный фонд РФ возможности своевременно получить и изучить полученную информацию, запрашивая у межведомственных органов, и правильно, своевременно принять решение при оформлении государственного сертификата, а с другой стороны, такие изменения дают еще одну возможность мошенникам в кратчайшее время выводить деньги из государственного бюджета, используя различные мошеннические схемы.
Рассмотрим следующий пример. В Алтайском крае суд приговорил жителей г. Рубцовска и Рубцовского района за масштабные махинации с материнским капиталом организованной группой по ст. 159.2 УК РФ. Следствие установило 124 эпизода с февраля 2009 г. по март 2014 г. по незаконному обналичиванию материнского капитала. Общий причиненный ущерб составил 44,5 млн. руб. Преступниками была разработана преступная сеть хищения средств из Пенсионного фонда РФ. Через объявления о даче займов находились подходящие кандидаты: малоимущие, находящиеся в трудном материальном положении женщины. Владельцы сертификатов получали услугу по оформлению документов по юридическому сопровождению всех сделок. Женщины заключали с кредитным учреждением фиктивные договоры целевого займа на покупку недвижимости

.
В своих преступных действиях эта группировка использовала различные схемы мошенничества с материнским капиталом. Это говорит о том, что мошенники в своих действиях, обычно, используют оптимальную схему вывода материнского капитала, не останавливаясь на единственном способе.
Таким образом, имеется большое количество схем по незаконному получению и обналичиванию материнского капитала. Также преступники могут использовать несколько разных схем, подбирая каждую индивидуально под гражданина — владельца сертификата.
Самыми популярными являются созданные кредитные кооперативы, предлагающие собственные услуги по выводу материнского капитала различными способами — через фиктивную сделку, покупку ветхой недвижимости и др.
Законодательная база РФ не всегда эффективно работает, так как, на основании статистики, ст. 159.2 УК РФ, обычно, инкриминируется за мошенничество при получении материнского капитала. Поскольку материнский капитал – это мера государственной поддержки граждан, то многие юристы считают неправильным ужесточать ответственность за незаконное обналичивание денег, которые и так принадлежат владельцам сертификатов. Но бывают случаи, когда материнский капитал получают лица, не имеющие такого права. В этой ситуации необходимо рассмотреть вопрос о разделении преступных деяний по квалифицирующему признаку — праву обладания сертификатом на материнский капитал.
Кроме того, требуется сформировать методические рекомендации и (или) установить на законодательном уровне процент износа и качества жилых помещений, которые должны быть пригодны для проживания в силу закона; сформировать контрольно-ревизионные отделы в территориальных органах Пенсионного фонда РФ и возложить на них функции, направленные на осуществление надзора за целевым использованием материнского капитала