Идентификация и качественный анализ рисков

Первый этап анализа рисков проекта – это их идентификация. На основе классификации рисков по составляющим проекта (идея, продукт, команда, рынок, инвестор) и использовании метода SWOT-анализа в таблице 3, где выделены возможные риски, связанные с реализацией данного проекта.
Таблица 3
Расширенный SWOT-анализ предлагаемого продукта
Продолжение таблицы 3
Вероятность реализации различных видов рисков отражена в виде опроса экспертов, результат показан в Приложение 1.
Результаты опроса по каждому элементу проекта представлены в виде розы рисков (рис.2).
Незначительный уровень вероятности реализации риска характеризуется показателем:
– низкая вероятность – 2,5-5 баллов;
– 0-2,5 баллов;
– средняя вероятность – 5,-7,5 баллов;
– высокий (критический) уровень – 7,5-10 баллов.
Рис. 2. Роза рисков проекта
Источник: составлено автором по результатам опроса экспертов
В итоге, наиболее высокие риски проекта – это идентификация потребителя, его финансирование и конкурентная ситуация на рынке.
Критичность рисков предлагается также оценивать по 4-х бальной шкале, где:
– 4 балла – катастрофический риск;
– 3 балла – критический риск;
– 2 балла – средний уровень последствий;
– 1 балл – незначительное влияние.
Интервьюирование экспертов инициаторов проекта позволило выявить возможные последствия реализации ранее идентифицированных рисков. Покажем основные риски предлагаемого к реализации проекта и составим качественную характеристику наносимого ущерба при их реализации по 4-балльной шкале (табл. 4).
Таблица 4
Уровень ущерба, наносимый при реализации риска
№ Описание риска Описание последствий при реализации риска Значительность потерь при реализации в баллах
1 Команда
1.1 Нехватка специалистов различных направлений, необходимых для реализации проекта Допущение ошибок в различных элементах проекта 2
1.2 Недостаток компетенций и опыта работы в отрасли проекта Допущение ошибок в различных элементах проекта 2
2 Идея
2.1 Неправильное определение потребности и целевого сегмента рынка Невостребованность товара на выбранном рынке, необходимость пересмотра стратегии проекта и поиск новых клиентов 3
2.2 Неосведомленность потребителей о применении данной технологии, которая может вызвать установление психологического барьера к нововведениям Рост затрат на привлечение клиентов, низкий уровень продаж 3
2.3 Отсутствие у клиентов интереса к продукту, продукт окажется ненужным Полное отторжение продукта рынком, нерентабельность проекта 4
3 Продукт (технологические риски)
3.1 Неготовность продукции к демонстрации и коммерческой реализации («сырой продукт») Снижение уровня доверия и лояльности клиентов; снижение уровня объема продаж 3
3.2 Небезопасность продукта/технологии, как для потребителя, так и для производителя Прекращение реализации проекта 4
3.3 Отсутствие инфраструктуры, необходимой для реализации технологии Невыполнение планов по объему производства, задержка сроков начала продаж 3
3.4 Интенсивная конкуренция в гонке за модернизацией технологии на существующем рынке Низкий объем продаж, дополнительные затраты на доработку технологии 4
4 Рынок
4.1 Низкий уровень спроса на рынке РФ Увеличение затрат на маркетинг и привлечение клиентов, низкий объем продаж 4
4.2 Высокий уровень конкуренции на рынке со стороны зарубежных производителей Увеличение затрат на улучшение технологии, маркетинг и привлечение клиентов, низкий объем продаж 4
4.3 Развитие на рынке со стороны отечественных производителей и дистрибьюторов Увеличение затрат на улучшение технологии, маркетинг и привлечение клиентов, низкий объем продаж 4
4.4 Высокий уровень конкуренции с альтернативными технологиями Увеличение затрат на популяризацию технологии, низкий объем продаж 3
4.5 Отсутствие отработанных каналов продаж данного оборудования в РФ Дополнительные затраты, связанные с реализацией (использование дистрибьюторов) 3
5 Финансирование
5.1 Отсутствие источников финансирования проекта Задержка сроков начала производства и продаж; остановка проекта 4
5.2 Отклонение от первоначальных инвестиций Превышение стоимости – задержка срока реализации проекта 3
5.3 Ценовой риск – повышение цен на закупочные материалы Превышение стоимости проекта, увеличение себестоимости производства 2
Источник: составлено автором по результатам опроса экспертов.
Для определения уровня риска будем использовать матрицу «вероятность – ущерб»