Рассчитать недостающие параметры кредитной операции

Комбинируя различные варианты временной базы и методов подсчета дней ссуды, получаем три варианта расчета процентов, применяемые в практике:
точные проценты с точным числом дней ссуды (tточн), временная база 365 или 366 дней – британская (английская) практика;
обыкновенные проценты с точным числом дней ссуды (tточн), точное число дней долга, временная база 360 дней – французская практика;
обыкновенные проценты с приближенным числом дней ссуды (tприбл), приближенное число дней долга определяется из условия, что любой месяц принимается равным 30 дням, временная база 360 дней – германская практика.
При этом день выдачи и день погашения долга считаются за один день .
Определим срок долга в днях.
Июль – 30 дней, август – 16 дней. 02.07 и 16.08 считаем за один день.
tточн=30+16-1=45 (дней)
tприбл=29+16-1=44 (дня)
Определим наращенную сумму по формуле:
S=I+P
гдеS – наращенная сумма (д.е.);
P – первоначальная сумма долга (д.е.);
I – сумма процентных денег (д.е.).
Получим:
S=65+3=68 (д.е.)
То есть наращенная сумма во всех трех случаях равняется 68 д.е.
Определим годовую процентную ставку. Для этого используем следующую формулу:
S=P(1+ni)
Следовательно:
i=S-PPn=IPn, где n=tточн (или tприбл)365(или 360)
гдеi – годовая ставка наращения (процентная ставка) в относительных единицах, т