По данным табл рассчитать сумму полученную клиентом при закрытии депозитного счета. Бесплатный доступ к контрольной работе

Реферат.Справочник
Контрольные работы по банковскому делу
По данным табл рассчитать сумму полученную клиентом при закрытии депозитного счета

По данным табл рассчитать сумму полученную клиентом при закрытии депозитного счета .pdf

Зарегистрируйся в 2 клика в Кампус и получи неограниченный доступ к материалам с подпиской Кампус+ 🔥

Условие

По данным табл. рассчитать сумму, полученную клиентом при закрытии депозитного счета, сумму процентных денег и среднюю процентную ставку при условии: А) использования «английской» практики начисления простых процентов, если проценты начисляются только на первоначальную сумму вклада; Б) использования «английской» практики начисления простых процентов, если с изменением ставки происходит одновременно капитализация процентного дохода; В) ежемесячного начисления сложных процентов. Параметры депозитной операции Первоначальная сумма долга, д.е. Годовая ставка процентов, % Дата открытия счета Изменение процентной ставки Дата закрытия счета Дата Годовая ставка процентов, % Дата Годовая ставка процентов, % 2500 7,5 01.05 15.06 8 01.09 7 01.11

Нужно полное решение этой работы?

Решение

Потяни, чтобы посмотреть

Если ставка процентов в течение срока долга изменяется, то
Если при изменении ставки наращенная к этому моменту сумма вкладывается вновь под новый простой процент, то такая финансовая операция называется реинвестированием или капитализацией полученных на каждом этапе наращения средств. В этом случае наращенная сумма
А) Период начисления процентов по ставке 7,5 %:
tточ = 166 - 121= 45 дней
- по ставке 8 %:
tточ = 244 - 166 = 78 дней
- по ставке 7 %:
tточ = 305 - 244= 61 день
Рассчитаем наращенную сумму при условии начисления процентов на первоначальную сумму вклада
S = 2500 * (1 + 45/365 * 0,075 + 78/365 * 0,08 + 61/365 * 0,07) = 2595,10 д.е.
Рассчитаем сумму процентных денег
I = 2595,10 – 2500 = 95,10 д.е.
Средние ставки вычисляются по формулам средней арифметической взвешенной (при начислении простых процентов)
iср = (45/365 * 0,075 + 78/365 * 0,08 + 61/365 * 0,07) / (45/365 + 78/365 + 61/365) = 0,0755 или 7,55%
Б) Определим наращенную сумму, если с изменением ставки происходит одновременно капитализация процентного дохода
S = 2500 * (1 + 45/365 * 0,075) * (1 + 78/365 * 0,08) * (1 + 61/365 * 0,07) = 2596,27 д.е.
Рассчитаем сумму процентных денег
I = 2596,27 – 2500 = 96,27 д.е.
Если с изменением ставки простых процентов происходит капитализация процентного дохода, то средняя ставка простых процентов
iср = ((1 + 45/365 * 0,075) * (1 + 78/365 * 0,08) * (1 + 61/365 * 0,07) – 1) / (45/365 + 78/365 + 61/365) = 0,0764 или 7,64%
В) Рассчитаем наращенную сумму при начислении процентов по переменной ставке сложных процентов по формуле
S = 2500 * (1 + 0,075 / 12)12*45/365 * (1+0,08/12)12*78/365 * (1 + 0,07/12)12*61/365 = 2596,62 д.е.
Рассчитаем сумму процентных денег
I = 2596,62 – 2500 = 96,62 д.е.
Если усредняются переменные ставки сложных процентов, то
iср = (45/365 + 78/365 + 61/365)√((1 + 0,075 / 12)12*45/365 * (1+0,08/12)12*78/365 * (1 + 0,07/12)12*61/365) - 1 = 0,0781 или 7,81%

50% задачи недоступно для прочтения

Переходи в Кампус, регистрируйся и получай полное решение

Получить задачу

По данным табл рассчитать сумму полученную клиентом при закрытии депозитного счета

Условие

Нужно полное решение этой работы?

Решение

На депозит на 6 месяцев положили 120000 руб под 10% годовых (К-360)

Составьте баланс на 01 01 на основании остатков по синтетическим счетам

Форфейтор купил у клиента партию из 8 векселей