По данным табл 3 рассчитать сумму полученную клиентом при закрытии депозитного счета

P = 2800 руб. – первоначальная сумма вклада
с даты открытия счета 01.02 до 01.05 ставка i1 = 3,5%
с даты 01.05 до 01.09 ставка i2 = 4%
с даты 01.09 до даты закрытия счета 01.11 ставка i3 = 6%
При применении английской практики число дней в году К = 365 если год не високосный.
Найдем точное число дней между датами (по таблице номеров дат).
Ставка Даты Число дней
i1 = 3,5% от 01.02 до 01.05 t1 = 121 – 32 = 89
i2 = 4% от 01.05 до 01.09 t2 = 244 – 121 = 123
i3 = 6% от 01.09 до 01.11 t3 = 305 – 244 = 61
А) Простые проценты начисляются на первоначальную сумму вклада.
Наращенная сумма
S=P*1+t1K∙i1+t2K∙i2+t3K∙i3
S=2800*1+89365∙0,035+123365∙0,04+61365∙0,06=2889,72 р.
Процентные деньги I=S-P=2889,72-2800=89,72 р.
Средняя процентная ставка рассчитывается по формуле
iср=t1K∙i1+t2K∙i2+t3K∙i3t1K+t2K+t3K
iср=89365∙0,035+123365∙0,04+61365∙0,0689365+123365+61365=4,284%
Б) Простые проценты, с изменением ставки происходит одновременно капитализация процентного дохода.
Наращенная сумма
S=P*1+t1K∙i11+t2K∙i21+t3K∙i3
S=2800*1+89365∙0,0351+123365∙0,041+61365∙0,06=2890,66 р.
Процентные деньги I=S-P=90,66 р.
Средняя процентная ставка
iср=1+t1K∙i1*1+t2K∙i2*1+t3K∙i3-1t1K+t2K+t3K
iср=1+89365∙0,0351+123365∙0,041+61365∙0,06-189365+123365+61365=4,33%
В) Ежемесячное начисление сложных процентов
Наращенная сумма
S=P*1+i1t1K*1+i2t2K*1+i3t3K
S=2800*1+0,11120365*1+0,192365*1+0,1230365=2889,15 р.
Процентные деньги I=S-P=89,15 р.
Средняя процентная ставка
iср=1+i1t1K*1+i2t2K*1+i3t3K1t1K+t2K+t3K-1
iср=1+0,03589365*1+0,04123365*1+0,0661365189365+123365+61365-1=4,280%