Совершенствование системы проверки юридических лиц

Рассмотрим основные задачи по надзору и повышению степени законопослушности, которая выступает основой снижения рисков финансирования терроризма и отмывания доходов, минимизации вовлеченности компаний в преступные схемы.
Динамика показателей Росфинмониторинга, где отчитваются различные компании и составлен реестр недобросовестных лиц, показал повышение уровня исполнения законов на 8% при одновременном снижении количества проверок и повышении объемов денежных потоков в 5 раз за последние годы.
В настоящее время в России построена такая система взаимоотношений с финансовыми институтами, которая отличается от зарубежных систем и ориентируется на подходе с точки зрения риска. В нашей стране установлено на законодательном уровне правило сообщать о подозрительных операциях и операциях высокого риска, а также передачи данных в финансовую разведку. В то время, как зарубежные регуляторы обращают внимание только на крупные операции.
Росфинмониторинг собирает информацию в режиме реального времени о подозрительных операциях финансовых институтов, а также различных секторов экономики. Руководители компаний отправляют ежеквартально отчеты о сделках, в виде формализованных электронных сообщениях ФЭС, что позволяет снизить уровень преступлений в финансовой сфере. За последние два года, количество подозрительных операций увеличилось в 1,6 раза, а взаимодействие вышло на новый уровень, что дает открытую картину финансового поведения.
Банк России (ЦБ РФ), пытаясь сократить количество банков, занимающихся сомнительной деятельностью, предпринимает в отношении нарушителей жесткие меры.
Несмотря на наблюдающееся снижение, объем денежных средств, выводимых за границу, остается внушительным. Теневые финансовые схемы продолжают успешно действовать, деньги переправляются за рубеж. Основными тенденциями, связанными с деятельностью по выведению финансовых потоков за границу, являются:
- выведение денег за рубеж, изображая оплату дивидендов, нетоварные контракты, создавая видимость внешнеторговой деятельности;
- привлечение к выводу денег профессионалов с рынка ценных бумаг;
- использование инструментов исполнительной и судебной системы при придании операциям правомерного вида.
В основном, теневой денежный поток направляют через кредитные учреждения, занимающиеся теневой деятельностью.
При выполнении обналичивания актуальны следующие тенденции:
- у юридических лиц снижается оборот наличных денег;
- традиционные финансовые центры теряют свое былое значение, происходит перемещение операций в регионы, этим начинают заниматься в отделениях солидных банков.
Чтобы получать наличность происходит наращивание пользования банковскими картами физическими лицами. Это относится и к VIP-сегменту, и к корпоративным карточкам. Одновременно продолжается функционирование специальных схем, обеспечивающих осуществление обналичивания, в небанковских сегментах: в микро финансовых организациях, в кредитно-потребительских кооперативах. Выявляются новые – нотариусы.
Из-за постоянного модифицирования схем «обналичивания» и «транзита», Росфинмониторингом проводится постоянная работа с кредитными учреждениями и Центральным банком, направленная на их ориентирование на появившиеся типологии высоко рисковых операций.
В 2016-м совместно с Центробанком продолжалась работа над разработкой предложений, методических рекомендаций для привлечения внимания поднадзорных субъектов к некоторым конкретным видам проводимых сделок.
Это стало причиной значительного повышения результативности, осуществляемого организациями внутреннего контроля

. Соответственно, улучшилось качество СПО.
В перспективе, внося изменения в классификатор признаков, которые указывают на необычность сделок, можно добиться более качественного структурирования входящего информационного потока. Также это позволит наилучшим способом, эффективно применять данные об операциях для проведения глубокого анализа.
Осуществляемый со стороны МРУ Росфинмониторинга по СФО постоянный мониторинг региональной кредитно- финансовой сферы предоставил возможности для установления сомнительных операций, обеспечивающих выведение денежных средств за рубеж. Занимался такими операциями бенефициар АО «БайкалБанк». В органы надзора, в республиканские правоохранительные органы Бурятии были отправлены риск-ориентировки. В результате предпринятых мер, в августе 2016-го у ПАО «БайкалБанк» отозвали лицензию. Затем, в ноябре, по признакам сто девяносто шестой статьи УК РФ было возбуждено уголовное дело.
В 2016 году главной проблемой банковского сектора был незаконный вывод денежных средств. С этим столкнулись даже для банки, находящиеся в ТОП-100. Способы вывода активов: выдача заведомо невозвратных кредитов; переуступка права требования и замена ликвидных активов банка на неликвидные ценные бумаги; покупка неликвидных ценных бумаг и продажа по заниженной цене недвижимости, которая принадлежит банку. Был установлен целый ряд фактов причастности банковских менеджеров к преступной деятельности. При этом осуществлялась фальсификация банковской документации. Чтобы выявить признаки вывода активов банками, Федеральная служба по финансовому мониторингу провела обмен информацией с Банком России, правоохранительными органами и Генеральной прокуратурой. Решительные действия для минимизации данного риска необходимо в дальнейшем направлять на: выстраивание налаженного механизма эффективного международного взаимодействия с целью возврата в РФ украденных денег; усовершенствование мер выявления и реагирования на признаки вывода банковских активов; налаживание взаимодействия с Банком России и правоохранительными органами.
В 2016 г. деятельность финансовых организаций носила высокие риски. Их использовали в схемах незаконного оборота денежных средств. Это может быть связано со спецификой их работы и возможностью законно привлекать средства юр лиц, разделяя их между физлицами. Почти повсеместно были зафиксированы факты участия организаций данных секторов в незаконных схемах обналичивания денежных средств. В 2016 г. было арестовано имущество финансовых пирамид и кредитных кооперативов на сумму 1,7 млрд руб.
Федеральная служба по финансовому мониторингу установила факты нелегального вывода капитала за рубеж во Внешпромбанке