Предупредительные меры оценки экономической безопасности

На практике каждая компания в соответствии со своей главной целью получением прибыли, заинтересована также и сохранять стабильный финансово-хозяйственный уровень, принимать превентивные меры для снижения рисков, среди которых можно выделить проверку контрагентов перед заключением договоров. Проверка контрагентов является неотъемлемой частью выполнения мероприятий по противодействию внешним угрозам, предупреждению рисков в рамках экономической безопасности организации.
Распространенный сегодня подход к отмыванию нелегального дохода предусматривает участие нескольких юридических лиц. Среди участников договора может проходить солидная компания из не офшорного государства. При этом она является только посредником в процессе перемещения нелегальных денег в организацию резидента страны офшор.
Одной из особенностей технологий отмывания денежных средств в России является их обналичивание с последующим направлением в сферу хозяйственной деятельности, в том числе вполне легальной. В общей сложности в российской экономике около 60% всех действий хозяйственного характера обеспечивается наличными финансами. Для сравнения американская и немецкая экономика имеют значения в 20% и 40% соответственно.
Эффективная борьба с отмыванием полученных незаконным путем денежных средств возможна только за счет комплексного подхода к решению задачи, как на государственном, так и международном уровне. Необходима реализация мер экономического и административно-структурного характера.
Эффективность ПОД/ФТ выступает одним из непременных требований превращения нашей страны в полноценного участника международной экономики. Подобная система была разработана и внедрена в нашей стране в период 2001-2002гг. Она закреплена законодательство в законе ФЗ-115, разработанном на основе нескольких десятков рекомендаций, полученных от ФАТФ.
В процессе принятия закона в расчет принималась и национальная законодательная практика, поэтому отдельные рекомендации были проигнорированы, например, наличие контроля за всеми финансовыми действия ведущих политических деятелей страны или право банков на односторонний разрыв договорных отношений с клиентами, подозреваемыми в легализации незаконно полученных денежных средств.
В соответствии с Указом Президента РФ от 01.11.2001 № 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» был образован Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу, который приступил к выполнению возложенных на него задач с 1 февраля 2002 года

. Во исполнение Указа Президента РФ от 09.03.2004 № 314 «О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти»2 Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу был преобразован в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), которая является федеральным органом исполнительной власти и уполномочена принимать меры по ПОД/ФТ.
Основным органом, уполномоченным контролировать ситуацию и выявлять действия, направленные на отмывание денежных средств, выступает Росфинмониторинг. Данная организация фактически занимается разведывательной деятельностью, получая данные не только через банковские структуры, но и из других источников информации, в том числе имеющих иностранное происхождение.
Целью организации Росфинмониторинг является:
повышение уровня выполнения законов, рост финансового мониторинга, взаимодействия с Центробанком (Банк России)
• противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, в сфере деятельности финансовых институтов.
Эффективность системы по противодействию отмывания доходов и финансирования терроризма (ПОД/ФТ) определяется высоким уровнем надзора по отношению соблюдения норм права, и отслеживание действий по организации нелегальных операций и вывода средств за границу.
Эффективность компании, как составного элемента ПОД/ФТ определяется количеством нарушений в части требований законодательства, снижением риска вовлечения компания в нелегальные схемы, что означает соучастие в преступных схемах и преступлениях.
Для выполнения норм предупреждения соучастия в теневой экономике и преступных схемах, следует принимать превентивные меры, такие как предварительная проверка контрагентов до заключения договоров о сотрудничестве.
Существует несколько источников, которые можно разделить по группам:
- бесплатные,
- платные,
- государственные,
К бесплатным источникам можно отнести проверку на сайте «За честный бизнес», которая позволяет найти организацию или ИП, по многим критериям (местоположение, год открытия, динамика баланса, количество сотрудников и др.)
Платные площадки как Контур или Эксперт, позволяют получить кроме вышеперечисленной информации дополнительный финансовый анализ, участие компании в государственных закупках и аукционах, а также судебные разбирательства где компания выступала как истец, а также как ответчик.
Государственные инструменты не всегда удобны в использовании, не позволяют получить всю информацию на одной странице, так как придется заходить на несколько разных сайтов (по закупках, по налогам, по судебным делам и т.п.) При этом стоит понимать, что 100% гарантии безопасности контрагента не существует