Особенности первоначального этапа расследования мошенничества в сфере кредитования
Зарегистрируйся в два клика и получи неограниченный доступ к материалам,а также
промокод
на новый заказ в Автор24. Это бесплатно.
Введение
Актуальность темы исследования. В условиях экономического кризиса, многие граждане вынуждены решать свои социально-экономические проблемы с помощью кредитования. Потребительское кредитование считается одним из «инструментов развития экономики России, являющегося стимулирующим фактором развития на макро и микроэкономическом уровне, обеспечивающим увеличение валового внутреннего продукта». С другой стороны, одной из актуальных задач для Российской экономики является развитие малого и среднего бизнеса, в этих целях в Концепции долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации на период до 2020 г., предусмотрено «создание высококонкурентной институциональной среды, стимулирующей предпринимательскую активность и привлечение капитала в экономику». Однако проблема доступности банковского кредитования является одним из факторов, сдерживающих развитие такой среды. Одной из причин, препятствующих развитию кредитования, является достаточно высокий процент невозврата кредитных средств. По данным Объединенного Бюро кредитных историй количество безнадежных должников в Российской Федерации за последние четыре года увеличилось вдвое, если в 2014 г. их было 3,09 млн человек (6,8% от общего числа заемщиков), то в 2018 –6,7 млн или 12,1% от общего числа заёмщиков. Одной из причин роста кредитной задолженности являются мошенничества в сфере кредитования. Официальный сайт МВД России не содержит данных о количестве преступлений, предусмотренных ст. 159.1 УК РФ, однако по данным количество мошенничеств в сфере кредитования постоянно возрастает. Так, если в 2012 г. было зарегистрировано всего 629 мошенничеств в сфере кредитования, то в 2015 г. их было уже 7123, причем раскрыто и направлено в суд только 5097. Вместе с тем, как отмечает К.А. Виноградова, раскрываемость преступлений, предусмотренных ст. 159.1 УК РФ с 2013 по 2017 г. снизилась, только около 50 % возбужденных уголовных дел были направлены в суд. Вопросы, связанные с раскрытием и расследованием мошенничеств в сфере кредитования рассмотрены в работах таких авторов, как М.Н. Богданов, А.И. Босых, К.А. Виноградова, Е.Н. Дерябина-Чистякова, О.В. Кругликова, М.А. Неймарк, Д.И. Ураков, Н.В. Шувалов и другие авторы. Однако рост мошенничеств в сфере кредитования, а также невысокая раскрываемость данного вида преступлений свидетельствуют о наличии проблем в правоприменительной деятельности и необходимости продолжения исследований, а, соответственно, и об актуальности темы выпускной квалификационной работы. Объектом исследования являются общественные отношения, складывающиеся в процессе расследования мошенничеств в сфере кредитования. Предметом исследования являются нормы Конституции РФ, УПК РФ, теоретические положения криминалистики и уголовного процесса, относящиеся к теме исследования. В процессе исследования применялись следующие методы: всеобщий диалектический метод познания, формально-юридический и сравнительно-правовой и методы, методы дедукции, индукции, анализа и синтеза. Целью исследования является выявление особенностей расследования мошенничеств в сфере кредитования на первоначальном этапе. Для достижения названной цели были поставлены следующие задачи: выделить особенности предварительной проверки по заявлениям и сообщениям о мошенничестве в сфере кредитования; определить типичные ситуации первоначального этапа расследования, разработать алгоритм действий следователя в каждой из них; разработать тактику следственного осмотра, допроса и использования специальных знаний на первоначальном этапе расследования. Практическая и теоретическая значимость: практическая значимость работы заключается в возможности ее использования в правоприменительной деятельности, теоретическая значимость работы связана с возможностью использования ее результатов в дальнейшем исследовании темы. Нормативную основу исследования составили нормы Конституции РФ, УПК РФ, других нормативно-правовых актов. Эмпирическую базу исследования составили материалы судебной практики: постановление Пленума Верховного Суда РФ, 19 приговоров по ст. 159.1 УК РФ, материалы уголовного дела. Структура работы: работа включает введение, две главы, объединяющие 5 параграфов, заключение, список использованной литературы. Основанием написания работы является приказ начальника ФГКОУ ВО ДВЮИ МВД России № от «____»___________20 г.
Тактика следственного осмотра
Следственный осмотр является одним из следственных действий, в ходе которого следователь(дознаватель) получает объективную информацию. В отличие от информации, получаемой, например, при допросе, очной ставке, предъявлении для опознания и т.п., информ...
Тактика допроса
Допрос является одним из самых распространенных и информативных следственных действий. М.В. Литвинов по этому вопросу отмечает, что допрос – это урегулированная нормами уголовно-процессуального закона процедура, посредством которой следователь (дозна...
Открыть главуТактика использования специальных знаний
Выше мы уже отмечали, что отличительной особенностью расследования мошенничества в сфере кредитования является необходимость для установления наличия события преступления разграничить уголовно-правовые и гражданско-правовые отношения. Поскольку в соо...
Открыть главуЗаключение
Проведенное в процессе подготовки выпускной квалификационной работы исследование позволило: Разработать авторское определение предварительной проверки заявлений и сообщений по делам о мошенничестве в сфере кредитования, согласно которому она представляет собой процессуальную деятельность следователя (дознавателя) в досудебной стадии, направленную на установление наличия законного повода и достаточных оснований для принятия процессуального решения о возбуждении уголовного дела или об отказе в возбуждении уголовного дела, осуществляемую посредством производства следственных и иных процессуальных действий. Установить, что в качестве поводов для возбуждения уголовного дела чаще всего выступают заявление о преступлении и постановление прокурора о направлении соответствующих материалов в орган предварительного расследования для решения вопроса об уголовном преследовании. Определить, что достаточное основание для возбуждения уголовного дела наличествует в том случае, когда в распоряжении следствия (дознания) имеются фактические данные о том, что: а) кредит был получен, кредитные средства похищены, б) для получения кредитных средств были использованы обман или злоупотребление доверием; 3) не истек срок давности привлечения к уголовной ответственности. Выяснить, что для проведения предварительной проверки по делам о мошенничестве в сфере кредитования используются такие процессуальные и следственные действия как истребование документов и предметов, получение объяснений, получение образцов для сравнительного исследования. Предложить авторскую классификацию типичных следственных ситуаций, возникающих на первоначальном этапе расследования, и разработать алгоритм действий следователя для каждой из этих ситуаций, выделив отдельно те мероприятия, которые проводятся при наличии любой из этих ситуаций: мошенничество совершено физическим лицом при получении кредита в кредитной организации или приобретении товара в кредит с использованием собственных документов; мошенничество совершено физическим лицом при получении кредита в кредитной организации или приобретении товара в кредит с использованием подлинных документов иного лица; мошенничество совершено физическим лицом при получении кредита в кредитной организации или приобретении товара в кредит с использованием поддельных документов; мошенничество совершено работником кредитной организации с использованием документов лица, которому в предоставлении кредита было отказано, без ведома данного лица; мошенничество совершено работником кредитной организации в соучастии с физическим лицом с оформлением кредита на данное лицо при том, что оба были осведомлены о том, что кредитные средства возвращены не будут; мошенничество совершено работником кредитной организации в соучастии с иным лицом, предоставлявшем паспортные и иные данные лиц, осведомленных об оформлении кредита на их имя, введенных в заблуждение относительно того, кто будет погашать кредит, либо паспортные данные лиц, не осведомленных о том, что на их имя был оформлен кредитный договор. На основе анализа материалов конкретного уголовного дела были выявлены недостатки в производстве следственного осмотра, предложено дополнение к ст. 81.1 УПК РФ, которое позволит устранить указанные недостатки. Предлагаем дополнить ст. 81.1 УПК РФ частью 2.1 следующего содержания: «Осмотр документов производится в целях обнаружения на них материальных следов совершенного преступления. с отражением полученных результатов в протоколе осмотра вещественного доказательства. Содержание документа фиксируется в процессе осмотра с помощью технических средств, результаты фиксации содержания приобщаются к протоколу осмотра на соответствующем применённому техническому средству носителе». Выявить особенности допроса по делам о мошенничестве в сфере кредитования, разработать базовый перечень обстоятельств, подлежащих установлению по делам данной категории. Допрос по делам о мошенничестве включает три этапа: подготовительный, рабочий и заключительный. Особенностью подготовительного этапа является необходимость определить предмет допроса, то есть какие конкретно обстоятельства по мошенничеству в сфере кредитования должны быть установлены. При этом целесообразно иметь памятку с обстоятельствами, подлежащими установлению по делам о мошенничестве в сфере кредитования, использовать ее как базовую, исключив те обстоятельства, которые не могут быть известны допрашиваемому и дополнить новыми, не обязательно входящими в предмет доказывания, но имеющими значение для решения тактических задач. Особенностью допроса потерпевшего является то, что в силу служебных обязанностей ему часто приходится участвовать в допросах, поэтому ему известны практически все обстоятельства, которые необходимо установить следователю, и потерпевший самостоятельно, уже на стадии свободного рассказа их излагает. Допрос свидетелей – представителей кредитной организации, проходит в условиях бесконфликтной ситуации или конфликтной ситуации с нестрогим соперничеством, в связи с чем применяются тактические приемы допроса, характерные для этой ситуации, прежде всего, направленные на оказание помощи допрашиваемому в восстановлении в памяти забытого. Свидетели стороны защиты, нередко отказываются от дачи показаний со ссылкой на ст. 51 Конституции РФ, преодолеть эту позицию достаточно сложно. Допрос подозреваемого (обвиняемого) чаще всего проходит в условиях бесконфликтной ситуации, они признают себя виновными и дают показания, задачей следователя является постановка уточняющих вопросов для выяснения всех обстоятельств совершения преступления. При даче ложных показаний имеет место конфликтная ситуация со строгим соперничеством, но применение тактического приёма – предъявление доказательств – возможно лишь тогда, когда у следователя (дознавателя) имеются показания, опровергающие доводы подозреваемого (обвиняемого). Установить, что по делам о мошенничестве в сфере кредитования специальные знания могут быть использованы как в непроцессуальной, так и в процессуальной форме. Чаще всего используется такая процессуальная форма, как назначение и производство экспертиз. Практически по каждом уголовному делу назначается судебная почерковедческая экспертиза, однако ее возможности используются не в полной мере, в частности, не используется возможность установить, исполнен ли рукописный текст в обычных или необычных условиях.
Список литературы
Законы, нормативные правовые акты и иные официальные документы Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 года) // Российская газета. 1993. 25 декабря. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 27.12.2018) // СПС «КонсультантПлюс». Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18.12.2001 № 174-ФЗ (ред. от 27.12.2018) // СПС «КонсультантПлюс». Федеральный закон от 25.07. 1998 г. № 128-ФЗ «О государственной дактилоскопической регистрации в Российской Федерации» (ред. от 31.12.2017) // Российская газета. 1998. 1 августа. Постановление Правительства РФ от 08.07.1997 № 828 (ред. от 20.11.2018) «Об утверждении Положения о паспорте гражданина Российской Федерации, образца бланка и описания паспорта гражданина Российской Федерации» // Информационно-правовой портал ГАРАНТ.РУ. О концепции долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации на период до 2020 г.: распоряжение Правительства РФ от 17.11.2008 г. № 1662-Р (в ред. от 28.09.2018 г.) // СПС «КонсультантПлюс». УПК РСФСР 1960 г. (утратил силу) [Электронный ресурс] // URL: http://www.libussr.ru/doc_ussr/usr_5601.htm (дата обращения 15.03.2019). Акты судебных органов Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 г. № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» // Информационно-правовой портал ГАРАНТ.РУ. Приговор Промышленного районного суда г. Самары по дела № 1-177/2018 от 20.07.2018 [Электронный ресурс] // URL: https://www.sudact.ru/regular/doc/oGd4awOaY3Np (дата обращения 10.03.2019). Приговор Ново-Савиновского районного суда Казанской области по делу № 1-140/2018 от 26.06.2018 [Электронный ресурс] // URL: https://www.sudact.ru/regular/doc/FlwxNqfv7koG/ (дата обращения 20.03.2019). Приговор Устиновского районного суда г. Ижевска по уголовному делу № 1-181/ 2018 от 03.07. 2018 г. [Электронный ресурс] // URL: https://www.sudact.ru/regular/doc/EA2bYlxVJD (дата обращения 20.03.2019). Монографии, учебники, учебные пособия Аверьянова Т.В., Белкин Р.С., Корухов Ю.Г., Россинская Е.Р. Криминалистика. Учебник для вузов. 4-ое изд., перераб. и доп. М.: Издательство НОРМА (Издательская группа НОРМА-ИНФРА М), 2013. Богданов М.Н. расследование мошенничества в сфере потребительского кредитования: автореф. дис. … канд. юрид. наук. Псков, 2010. Босых А.И. Расследование мошенничества, связанного с получением потребительского кредита: автореф. дис. … канд. юрид. наук. Краснодар, 2007. Виноградова К.А. Расследование мошенничества в сфере кредитования: автореф. дис. … канд. юрид. наук. М., 2018. Гросс Г Руководство для судебных следователей как система криминалистики. Репринтное издание 1908 года / Науч. ред.: Крылов В.В. М., 2002. Дулов А.В. Тактические операции при расследовании преступлений. Минск, 1979. Ильин А.Н. Тактика предварительной проверки заявлений и сообщений о преступлениях: автореф. дис. … канд. юрид. наук. Москва, 2009. Ковальчук Д.А. Теоретические и методические основы совершенствования потребительского кредитования в банковском секторе России: автореф. дис. …канд. экон. наук. М., 2010. Копылова О.П. Проверка заявлений и сообщений о преступлениях: автореф. дисс. … канд. юрид. наук. СПб.,1999. Копылова О.П. Проверка заявлений и сообщений о преступлениях: монография. Тамбов, 2010. Кругликова О.В. Криминалистическая методика предварительного и судебного следствия по делам о мошенничествах в сфере потребительского кредитования: автореф. дис. … канд. юрид. наук. Томск, 2011. Кругликова О.В., Кузнецова С.М. Криминалистические и уголовно-процессуальные аспекты производства предварительной проверки по делам о мошенничествам: монография. Барнаул, 2016. Меликян Н.М. Процессуальные и криминалистические аспекты предварительной проверки заявлений и сообщений о преступлениях: автореф. дис. … канд. юрид. наук. Краснодар, 1998 [Электронный ресурс] // URL: http:// lawtheses.com/protsessualnye-i-kriminalisticheskie-aspekty-predvaritelnoy-proverki-zayavleniy-i-soobscheniy-o-prestupleniyah#ixzz2vTV6hGg6 (дата обращения 10.03.2019). Николюк В.В., Кальницкий В.В., Марфицин П.Г. Стадия возбуждения уголовного дела: (В вопросах и ответах): учеб. пособие. Омск: ВШМ МВД РФ, 1995. Устав уголовного судопроизводства. 1864. ст. 254 // Российское законодательство X-XX вв. Т.8. М., 1991. Ушаков О.М. Теоретические и практические проблемы тактики допроса лица, склонного к даче ложных показаний: автореф. дис… канд. юрид. наук. Владивосток, 2004. Чельцов М.А. Уголовный процесс. М., 1948. Шаталов А.С. Криминалистические алгоритмы и программы. Теория. Проблемы. Прикладные аспекты. М., 2000. Якимов И.Н. Практическое руководство к расследованию преступлений. М., 1924; Криминалистика: (Руководство по уголовной технике и тактике). М., 1925. Статьи, научные публикации Антонов А.А., Россинский А.Б. Следственный осмотр – лишнее звено в механизме приобщения вещественных доказательств к материалам уголовного дела // Юридическое образование и наука. 2018. № 4. Балалаева М.В. Мошенничество в сфере кредитования: некоторые проблемные вопросы расследования (криминалистический аспект) // Юридическая наука и практика: Вестник Нижегородской академии МВД России. 2015. № 1 (29). Беньяминов Ю.Д. Обстоятельства, подлежащие доказыванию при расследовании мошенничества в сфере кредитования // Образование. Наука. Научные кадры. 2016. № 5. Беньяминов Ю.Д. Некоторые особенности расследования мошенничества в сфере кредитования // Закон и право. 2016. № 9. Грунтовая В.А. некоторые актуальные проблемы расследования мошенничеств // Актуальные вопросы современной науки: сб. статей. Томск, 2018. Данилов Д.А. Габзалилов Д.Ф. Наиболее характерные особенности личности преступника, совершающего мошенничество в сфере кредитования // Вестник Уфимского юридического института МВД России. 2017. № 4 (78). Имаева Ю.Б. Особенности расследования преступлений в кредитно-финансовой сфере на современном этапе // Криминалистика как наука и учебная дисциплина: история, настоящее и перспективы развития: сб. трудов. Уфа, 2017. Имаева Ю.Б. О способах преступлений, совершаемых в сфере кредитной кооперации // Вестник Казанского юридического института МВД России. 2018. №4 (34). Ищенко Е.П. Алгоритмизация следственной деятельности: методологические основы // Актуальные проблемы следственной деятельности: Межвуз. сб. науч. тр. Свердловск, 1990. Волчецкая Т.С., Яблоков Н.П. Предпосылки формирования криминалистической ситуалогии // Вестник Московского университета. – Серия 11. Право. 1997. № 3. Корж В.С. Следственный осмотр документов в системе видов следственного осмотра // Российский следователь. 2008. № 19. Кругликова О.В. Особенности тактики допроса свидетелей проделам о мошенничестве, совершаемом в сфере кредитования физических лиц // Сборник материалов криминалистических чтений. 2014. № 10. Кузнецов А.А., Тюлеева Е.А. Содержание частной методики расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования // Актуальные проблемы уголовной и уголовно-процессуальной политики Российской Федерации: сб. тр. конф. Омск: Омская юридическая академия, 2014. Литвинов М.В. Пробелы в теории и тактике допросов // Вестник Краснодарского университета МВД России. 2015. № 4 (30). Логинов К.С. К вопросу о криминалистической характеристике кредитного мошенничества // Вектор науки Тольяттинского государственного университета. Серия: Юридические науки. 2017. № 4 (31). Мартынов А.Н. Особенности использования правовых категорий при разработке методики расследования мошенничества в сфере кредитования // Социум и власть. 2014. № 2 (46). Миненко П.В., Пастушков Е.Б. Мошенничество в сфере кредитования (ст. 159.1 УК РФ): анализ криминальной ситуации и основные направления предупреждения // Вестник Воронежского университета МВД России. 2016. № 1. Нерсесян М.Г. Формы применения специальных экономических знаний при расследовании преступлений в сфере банковского кредитования // Теория и практика судебной экспертизы. 2018. Т. 13. № 4. Россинский С.Б. Осмотр и исследование документа как способы познания обстоятельств дела // Вестник Омского государственного университета. Серия Право. 2015. № 4 (45). Российский Федеральный центр судебной экспертизы при Министерстве юстиции РФ. Почерковедческая экспертиза [Электронный ресурс] // URL: http://www.sudexpert.ru/possib/writing.php (дата обращения 29.03.2019). Сердюкова Е.В. Мошенничество в сфере кредитования // Вестник Алтайской академии экономики и права. 2018. № 7. Тимошина Н.В., Комарова О.В. Мошенничество в банковской сфере // Государство и общество: актуальные вопросы взаимодействия: сб. трудов конф. Казань, 2019. Трушакова Н.А. Судебно-почерковедческая экспертиза на современном этапе: проблемные вопросы и пути их решения // Вестник Московского университета МВД России. 2018. № 4. Уварова И.А. Развитие и современное состояние судебного почерковедения // Вестник Томского государственного университета. 2015. № 395. Шаталов А.С. Алгоритмизация и программирование расследования преступлений в системе криминалистической методики // Право. Журнал Высшей школы экономики. 2017. № 2. Шляпников Ю.В., Лушкина Я.В. Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере кредитования // Юридический факт. 2018. № 29. Яковлева О.А. Тактические особенности осмотра места происшествия, осмотра документов // Вестник Волгоградского государственного университета. Серия 5: Юриспруденция. 2009. № 11. Эмпирические материалы Уголовное дело № 11801520056001255 направлено в мировой суд с обвинительным актом.
