Уголовно-правовые меры противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем

Уголовно-правовые меры противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
Аннотация: данная статья рассматривает механизмы противодействия легализации, в частности, в сфере преступлений, совершенных организованными преступными группами, а также в сфере легализации (отмывания) денежных средств, добытых путем совершения преступлений в сфере незаконного обращения наркотических средств.
Ключевые слова: преступление, легализация, отмывание, денежные средства, добытые преступным путем, наркобизнес.
Уголовно наказуемым признается, совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имущество.
Совершение рассматриваемых преступлений организованными группами в настоящее время не являются редкостью. Одним из видов преступного бизнеса денежным доходам от которого придется правомерный вид – наркобизнес. Современные технологии позволяют участникам организованной группы не встречаться в повседневной жизни. Зачастую так называемые «закладчики» никогда не видят организаторов преступлений, фасовщиков и т.д. Их деятельность осуществляется путем связи через социальные сети с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». Денежные средства приобретателями наркотических средств переводятся участникам группы через электронные кошельки или на банковские карты. Соответственно полученные таким образом доходы преступники легализуют сами или через третьих лиц. Придумываются и разрабатываются механизмы и способы отмывания денежных средств, полученных в результате незаконного оборота наркотиков. Следует отменить, что в данном случае инструментами легализации в большинстве случаев выступают безналичные денежные средства и электронные денежные средства, банковские карты и др.
Кроме того, использование криптовалюты положительно отражается на упрощении легализации денежных средств не только от наркобизнеса, но и полученных в результате совершения других преступлений.
В сфере борьбы с легализацией денежных средств и иного имущества, добытых преступных путем выработаны способы придания правомерного вида преступному капиталу в сфере незаконного оборота наркотических средств. Полагаем, что они также характерны и для иных преступлений, совершаемых организованными группами

. Следует сказать, что проще легализовать денежные средства, чем имущество, особенно недвижимое. Рассмотрим некоторые из них:
1.Денежные переводы обычно совершаются в суммах, которые проще обналичить. Сейчас многие банкоматы выдают денежных средства в сумме кратной 100 рублям. Следовательно, переводы совершаются в таком размере, который позволяет полностью обналичить счет без остатка.
2.Разделение сумм перевода, перечисляемых клиентами одному или нескольким членам преступной группировки за небольшой промежуток времени. К примеру, есть установленная цена на так называемое «дозу» наркотического средства, которая известна правоохранительным органам. Ее стоимость может дробиться на несколько частей, чтобы не вызвать подозрение в процессе исследования сведений о движении денежных средств на счете в рамках предварительного расследования уголовного дела.
3.Зачисления на счет от физических лиц или организаций, не являющихся клиентами юридического лица и не состоящие в договорных отношениях, а также ранее неизвестными лицами с назначениями «очередной взнос по кредиту», «заем» и т.п. Такие переводы вызывают подозрения как раз тем, что отсутствуют договоры, вследствие заключения которых возникли денежные обязательства. Данный механизм легализации характерен не только для сферы незаконного оборота наркотических средств, но и для иных преступных доходов. Поэтому при проведении доследственной проверки сообщения преступления, либо уже в рамках возбужденного уголовного дела для правильной квалификации деяния, а также для четкой доказательственной базы обвинения в первую очередь исследованию должны подлежать указанные сомнительные платежи и переводы.
4.Досрочные погашения обязательств по кредитным договорам, заключенных с легальными кредитными организациями, либо займов, выданных микрофинансовыми организациями лицами, причастными к преступлениям или подозреваемых в их совершении. В частности, подозрительными являются также погашение долгов лицами, чью причастность не установлена следственными органами для быстрого избавления от преступного капитала.
5.Большой оборот наличных денежных средств, источник получения которых неизвестен. Оборот может быть условно отнесен к числу подозрительных в случае, если у лица, подозреваемого в совершении преступления легальных доход значительно ниже или же вообще отсутствует