В первый год по вкладу проценты начислялись

((1+5%/2)^2*(1+9%/2)^2)^(1/2)-1=0.071125=7,11%
Задача W1 (10 баллов). Ставка процента с текущего уровня в 3% поднимется на два процентных пункта с 15 марта 2021 года. Вам сейчас (15 января 2021 года) предложили купить облигацию со следующими выплатами:
Дата полученияСумма
15 февраля 2021............................................ 10 000,00₽
15 апреля 2021 ...............................................5 000,00₽
15 июля 2021.............................................. 10 000,00₽
За какую максимальную сумму денег вы готовы купить этот инструмент?
[Место для решения задачи W1]:
Современная стоимость облигации
10000/(1+3%/12)+5000/(1+5%*3/12)+10000/(1+5%*6/12)=24669,43 руб.
Задача W2 (15 баллов). Найдите текущую стоимость платежей на момент 01.01.2021, если платежи в размере 7000 рублей Вы будете получать по 5 числам каждого месяца в течение всего 2021 года. При этом ставка дисконтирования в первые четыре месяца (до 5 апреля включительно) составляет 6%, а затем повышается на три процентных пункта .
[Место для решения задачи W2]:
Задача W3 (15 баллов). В Сбербанке 01.01.2021 был получен кредит на 7 месяцев (до 03.08.2021) под 13% годовых в размере 126 000 рублей. Погашение основного долга происходит ежемесячно равными частями. Составить график погашения кредита, если получатель гарантирует оплату 3 числа каждого месяца.
[Место для решения задачи W3]:
Платежный период Основной долг на период Списание долга за период Проценты за период Сумма платежа в период
01.01.2021 126 000,00 18 000,00 1 480,93 19 480,93
03.02.2021 108 000,00 18 000,00 2 269,48 20 269,48
03.04.2021 90 000,00 18 000,00 961,64 18 961,64
03.05.2021 72 000,00 18 000,00 794,96 18 794,96
03.06.2021 54 000,00 18 000,00 576,99 18 576,99
03.07.2021 36 000,00 18 000,00 397,48 18 397,48
03.08.2021 18 000,00 18 000,00 - 18 000,00
Контроль - 126 000,00 6 481,48 132 481,48
Справочные материалы к работе
Справочные материалы к работе
Эффективной называется такая годовая ставка сложных процентов, начисляемых один раз в конце года, которая в результате дает такое же приращение, что и используемая схема начисления процентов.
Две ставки процента называются эквивалентными, если их эффективные ставки равны.
Таблица номеров дней невисокосного года
ч и с л о
м е с я ц
I II III IV V VI VII VIII IX X XI XII
1 1 32 60 91 121 152 182 213 244 274 305 335
2 2 33 61 92 122 153 183 214 245 275 306 336
3 3 34 62 93 123 154 184 215 246 276 307 337
4 4 35 63 94 124 155 185 216 247 277 308 338
5 5 36 64 95 125 156 186 217 248 278 309 339
6 6 37 65 96 126 157 187 218 249 279 310 340
7 7 38 66 97 127 158 188 219 250 280 311 341
8 8 39 67 98 128 159 189 220 251 281 312 342
9 9 40 68 99 129 160 190 221 252 282 313 343
10 10 41 69 100 130 161 191 222 253 283 314 344
11 11 42 70 101 131 162 192 223 254 284 315 345
12 12 43 71 102 132 163 193 224 255 285 316 346
13 13 44 72 103 133 164 194 225 256 286 317 347
14 14 45 73 104 134 165 195 226 257 287 318 348
15 15 46 74 105 135 166 196 227 258 288 319 349
16 16 47 75 106 136 167 197 228 259 289 320 350
17 17 48 76 107 137 168 198 229 260 290 321 351
18 18 49 77 108 138 169 199 230 261 291 322 352
19 19 50 78 109 139 170 200 231 262 292 323 353
20 20 51 79 110 140 171 201 232 263 293 324 354
21 21 52 80 111 141 172 202 233 264 294 325 355
22 22 53 81 112 142 173 203 234 265 295 326 356
23 23 54 82 113 143 174 204 235 266 296 327 357
24 24 55 83 114 144 175 205 236 267 297 328 358
25 25 56 84 115 145 176 206 237 268 298 329 359
26 26 57 85 116 146 177 207 238 269 299 330 360
27 27 58 86 117 147 178 208 239 270 300 331 361
28 28 59 87 118 148 179 209 240 271 301 332 362
29 29
88 119 149 180 210 241 272 302 333 363
30 30
89 120 150 181 211 242 273 303 334 364
31 31
90
151
212 243
304
365