Текущие финансовые потребности АО составляют 1800 тыс руб

Формула, по которой рассчитывается аннуитет, достаточно сложна. Ее запись имеет различные представления.
Показатели, приведенные в формуле, обозначают:
Мп – месячный платеж по займу;
Сз – общее количество средств, взятых взаймы;
Мпс – размер месячной процентной ставки;
Ск – срок займа (количество месяцев) когда будут начисляться проценты по нему.
Расчет аннуитетных платежей банку А:
Мпс = годовая процентная ставка / 100 / 12.
Прежде чем использовать формулу, необходимо установить значение еще одного параметра – квартальной процентной ставки. В данном случае размер квартальной процентной ставки будет следующим: 21,5 / 100 / 4 = 0,05375.
Расчет кредита с аннуитетными платежами с такими параметрами выглядит следующим образом:
1800000 х (0,05375 / (1 – (1 + 0,05375)-12)).
Общие данные
Переплата по кредиту Выплата за весь срок Начисленные проценты Ежемесячный платёж Основной долг
688 841,17 руб. 2488 841,17 руб. 688 841,17 руб. 207 403,43 руб. 1800 000,00 руб.
График платежей
№ платежа Дата платежа Ежемесячный платёж Основной долг Начисленные проценты Остаток задолженности
1 25.07.2019 207 403,43 руб. 110 653,43 руб. 96 750,00 руб. 1689 346,57 руб.
2 25.08.2019 207 403,43 руб. 116 601,05 руб. 90 802,38 руб. 1572 745,52 руб.
3 25.09.2019 207 403,43 руб. 122 868,36 руб. 84 535,07 руб. 1449 877,16 руб.
4 25.10.2019 207 403,43 руб. 129 472,53 руб. 77 930,90 руб. 1320 404,62 руб.
5 25.11.2019 207 403,43 руб. 136 431,68 руб. 70 971,75 руб. 1183 972,94 руб.
6 25.12.2019 207 403,43 руб. 143 764,89 руб. 63 638,55 руб. 1040 208,05 руб.
7 25.01.2020 207 403,43 руб. 151 492,25 руб. 55 911,18 руб. 888 715,80 руб.
8 25.02.2020 207 403,43 руб. 159 634,96 руб. 47 768,47 руб. 729 080,85 руб.
9 25.03.2020 207 403,43 руб. 168 215,34 руб. 39 188,10 руб. 560 865,51 руб.
10 25.04.2020 207 403,43 руб. 177 256,91 руб. 30 146,52 руб. 383 608,60 руб.
11 25.05.2020 207 403,43 руб. 186 784,47 руб. 20 618,96 руб. 196 824,13 руб.
12 25.06.2020 207 403,43 руб. 196 824,13 руб. 10 579,30 руб .  0,00 руб.
Расчет аннуитетных платежей банку Б:
Прежде чем использовать формулу, необходимо установить значение еще одного параметра – месячной процентной ставки. Делается это следующим образом:
Мпс = годовая процентная ставка / 100 / 12.
В данном случае размер месячной процентной ставки будет следующим: 20 / 100 / 12 = 0, 01667.
Расчет кредита с аннуитетными платежами с такими параметрами выглядит следующим образом:
1800000 х (0,01667 / (1 – (1 + 0,01667)-60)).
Общие данные
Переплата по кредиту Выплата за весь срок Начисленные проценты Ежемесячный платёж Основной долг
1061 339,44 руб. 2861 339,44 руб. 1061 339,44 руб. 47 688,99 руб. 1800 000,00 руб.
График платежей
№ платежа Дата платежа Ежемесячный платёж Основной долг Начисленные проценты Остаток задолженности
1 25.07.2019 47 688,99 руб. 17 688,99 руб. 30 000,00 руб. 1782 311,01 руб.
2 25.08.2019 47 688,99 руб. 17 983,81 руб. 29 705,18 руб. 1764 327,20 руб.
3 25.09.2019 47 688,99 руб. 18 283,54 руб. 29 405,45 руб. 1746 043,66 руб.
4 25.10.2019 47 688,99 руб. 18 588,26 руб. 29 100,73 руб. 1727 455,40 руб.
5 25.11.2019 47 688,99 руб. 18 898,07 руб. 28 790,92 руб. 1708 557,33 руб.
6 25.12.2019 47 688,99 руб. 19 213,04 руб. 28 475,96 руб. 1689 344,30 руб.
7 25.01.2020 47 688,99 руб. 19 533,25 руб. 28 155,74 руб. 1669 811,05 руб.
8 25.02.2020 47 688,99 руб. 19 858,81 руб. 27 830,18 руб. 1649 952,24 руб.
9 25.03.2020 47 688,99 руб. 20 189,79 руб. 27 499,20 руб. 1629 762,45 руб.
10 25.04.2020 47 688,99 руб. 20 526,28 руб. 27 162,71 руб. 1609 236,17 руб.
11 25.05.2020 47 688,99 руб. 20 868,39 руб. 26 820,60 руб. 1588 367,78 руб.
12 25.06.2020 47 688,99 руб. 21 216,19 руб. 26 472,80 руб. 1567 151,59 руб.
13 25.07.2020 47 688,99 руб. 21 569,80 руб. 26 119,19 руб. 1545 581,79 руб.
14 25.08.2020 47 688,99 руб. 21 929,29 руб. 25 759,70 руб. 1523 652,50 руб.
15 25.09.2020 47 688,99 руб. 22 294,78 руб. 25 394,21 руб. 1501 357,71 руб.
16 25.10.2020 47 688,99 руб. 22 666,36 руб. 25 022,63 руб. 1478 691,35 руб.
17 25.11.2020 47 688,99 руб