Составьте план погашения долга частичными платежами с помощью правила торговца

Платежи запланированы в следующих объемах:
1 20.07.2016 152 000
2 20.06.2017 160 000
3 21.05.2018 135 000
4 24.04.2019 145 000
5 19.03.2020 150 000
Частичные платежи с начисленными до конца срока процентами определим из формулы:
Rt = Аt x (1 + i x t / 360)
где Аt – частичный t-й платеж;
i – процентная ставка:
t – количество дней до погашения долга в момент платежа.
R1 = 152 000 х (1 + 0.21 х 1553 / 360) = 289399.33 руб.
R2 = 160 000 х (1 + 0.21 х 1218 / 360) = 273680 руб.
R3 = 135 000 х (1 + 0.21 х 883 / 360) = 204536.25 руб.
R4 = 145 000 х (1 + 0.21 х 545 / 360) = 191097.92 руб.
R5 = 150 000 х (1 + 0.21 х 215 / 360) = 168812.5 руб.
Остаток долга на конец срока, согласно правилу торговца, определим из формулы:
Q = P x (1 + i x t/360) – ∑ Rt
где Р – первоначальная сумма долга.
Q = 600 000 x (1 + 0.21 x 1602/360) – (2589399.33 + 273680 + 204536.25 + 191097.92 + 168812.5) = 32874 руб.
Результаты расчетов представим в таблице.
Даты платежей Платежи Частичные платежи с начисленными до конца срока процентами
0 01.06.2016 0 0
1 20.07.2016 152 000 289 699.33
2 20.06.2017 160 000 273 680
3 21.05.2018 135 000 204 536.25
4 24.04.2019 145 000 191 097.92
5 19.03.2020 150 000 168 812.5
6 20.10.2020 32874 32 874
Исходные данные для построения контура:
Даты Наращенная сумма Остаток долга
01.06.2016 0 0
01.06.2016 600000.00 0
20.07.2016 617150 0
20.07.2016 617150 152000
20.06.2017 734400 289699.33
20.06.2017 734400 449699.33
21.05.2018 851650 563379.33
21.05.2018 851650 698379.33
24.04.2019 969950 767915.58
24.04.2019 969950 912915.58
19.03.2020 1085450 959013.5
19.03.2020 1085450 1109013.5
20.10.2020 1160700 1127826
20.10.2020 1160700 1160700