Таблица 2. Привлеченные ресурсы банков, тыс, руб.
Вид обязательства Сальдо
Банк
«Форвард» Банк
«Континент»
Корреспондентские счета кредитных организации - корреспондентов 315 99
Корреспондентские счета банков-нерезидентов, СКВ 475 123
Счета участников РЦОРЦБ 373
Счета клиентов по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами 228 57
Кредиты, полученные от Банка России на срок от 2 до 7 дней 175 86
Кредиты, полученные от кредитных организаций на 1 день 200 75
Кредиты, полученные от банков-нерезидентов на срок от 8 до 30 дней 500 123
Депозиты и иные привлеченные средства банков на срок:
- до востребования 200 105
- на 1 день 700 43
- от 2 до 7 дней 350 95
Просроченная задолженность по кредитам, полученным от кредитных организаций 123
Просроченные проценты по кредитам, полученным от кредитных организаций 22
Средства бюджетов субъектов РФ и местных бюджетов 315 98
Средства государственных и внебюджетных фондов 120 65
Расчетные счета юридических и физических лиц (предпринимателей) 1160 52
Средства в расчетах: - аккредитивы к оплате 230,2
- расчетные чеки
25
Депозиты коммерческих предприятий: - до востребования 150 142
- до 30 дней 1275 134
Депозиты физических лиц: - до востребования 179 38
- до 30 дней 150 47
1. Рассчитать сумму обязательства банка до востребования и текущих обязательств
2. Определить структуры обязательств до востребования и текущих обязательств банков
3. Дайте сравнительную характеристику структуре обязательств банков «Форвард» и «Континент»
Решение
1. Рассчитать сумму обязательства банка до востребования и текущих обязательств
Сумма обязательств банка до востребования включает все обязательства банка, которые могут быть востребованы в любой день: депозиты до востребования, корреспондентские счета, остатки на счетах клиентов, средства на текущих бюджетных, расчетных счетах и т.д.
Обязательства (пассивы) по счетам до востребования, по которым вкладчиком и (или) кредитором может быть предъявлено требование об их незамедлительном погашении согласно Инструкции Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией" (Зарегистрировано в Минюсте России 27.12.2019 N 57008)
Овм рассчитывается как сумма остатков на счетах N N 301П - 30126 - 30129, 30220, 30222, 30223, (30227 - 30228), 30230, 30231, 30232, 30236, 30411, 30412, 30414, 30420, 30421, 30601, 30604, 30606, 31201, 31210, 31213, 31214, 31301, 31302, 31310, 31401, 31402, 31410, 31501, 31502, 31601, 31602, 317, 318, 32901, 40101, 40105, 40106, (40108 - 40109), (40110 - 40111), 40116, 402, 40301, 40302, 40312, 404П, 405П, 406П, 407П, 408П, 40903, 40905, (40907 - 40908), 40909, 40910, 40912, 40913, 40914, 40915, 41001, 41101, 41201, 41301, 41401, 41501, 41601, 41701, 41801, 41901, 42001, 42101, 42108 42201, 42301, 42309, 42501, 42601, 42609, 42701, 42801, 42901, 43001, 43101, 43201, 43301, 43401, 43501, 43601, 43701, 43801, 43901, 44001, 47403, 47405, 47407, 47416, 47418, 47422, 476П, 52301, 52401, 52402, 52403, 52404, 52405, 52406, 60301, 60305, 60307, 60309, 60311, 60313, 60322, 60335, 61701, а также как сумма остатков на счетах, учтенных по кодам 8721, 8872, 8885, 8905, 8916, 8927, 8933, 8937, 8940, 8990, -8853, -8906, -8911, -8914, -8955, -8994. Показатель Овм увеличивается на значение кода 8872 на следующий рабочий день после возникновения у банка обязанности немедленного досрочного исполнения обязательств по привлеченным средствам или выпущенным ценным бумагам;
Таблица 1 - Сумма обязательств банка до востребования
Вид обязательства Сальдо
Банк
«Форвард» Банк
«Континент»
Корреспондентские счета кредитных организации - корреспондентов 315 99
Корреспондентские счета банков-нерезидентов, СКВ 475 123
Счета клиентов по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами 228 57
Кредиты, полученные от кредитных организаций на 1 день 200 75
Депозиты и иные привлеченные средства банков на срок:
- до востребования 200 105
- на 1 день 700 43
Просроченная задолженность по кредитам, полученным от кредитных организаций 123
Просроченные проценты по кредитам, полученным от кредитных организаций 22
Средства бюджетов субъектов РФ и местных бюджетов 315 98
Средства государственных и внебюджетных фондов 120 65
Расчетные счета юридических и физических лиц (предпринимателей) 1160 52
- расчетные чеки 25
Депозиты коммерческих предприятий: - до востребования 150 142
Депозиты физических лиц: - до востребования 179 38
Итого 4187 922
Сумма текущих обязательств Овт - обязательства (пассивы) по счетам до востребования, по которым вкладчиком и (или) кредитором может быть предъявлено требование об их незамедлительном погашении, и обязательства банка перед кредиторами (вкладчиками) со сроком исполнения обязательств в ближайшие 30 календарных дней
. Показатель Овт рассчитывается как сумма остатков на счетах (частей остатков на счетах) N N 30109, 30111, 30116, 30117, 30122, 30123, 30220, 30222, 30223, (30227 - 30228), 30230, 30231, 30232, 30236, 30411, 30412, 30414, 30420, 30421, 30601, 30604, 30606, 31201, 31202, 31203, 31210, 31213, 31214, 31215, 31216, 31301, 31302, 31303, 31304, 31310, 31401, 31402, 31403, 31404, 31410, 31501, 31502, 31503, 31504, 31601, 31602, 31603, 31604, 317П, 318П, 32901, 40101, 40105, 40106, (40108 - 40109), (40110 - 40111), 40116, 402П, 40301, 40302, 40312, 404П, 405П, 406П, 407П, 408П, 40903, 40905, (40907 - 40908), 40909, 40910, 40911 (за исключением лицевых счетов "Средства, предназначенные для зачисления на счета типа "С"), 40912, 40913, 41001, 41002, 41101, 41102, 41201, 41202, 41301, 41302, 41401, 41402, 41501, 41502, 41601, 41602, 41701, 41702, 41801, 41802, 41901, 41902, 42001, 42002, 42101, 42102, 42108, 42109 42201, 42202, 42301, 42302, 42309, 42310, 42501, 42502, 42601, 42602, 42609, 42610, 42701, 42702, 42801, 42802, 42901, 42902, 43001, 43002, 43101, 43102, 43201, 43202, 43301, 43302, 43401, 43402, 43501, 43502, 43601, 43602, 43701, 43702, 43801, 43802, 43901, 43902, 44001, 44002, 47403, 47405, 47407, 47416, 47418, 47422, 476, 52001, 52101, 52201, 52301, 52302, 52401, 52402, 52403, 52404, 52405, 52406, 60301, 60305, 60307, 60309, 60311, 60313, 60322, 60335, 61701, а также как сумма остатков на счетах, учтенных по кодам 8723, 8872, 8905, 8907, 8916, 8927, 8928, 8933, 8939, 8940, 8990, 8991, 8993, -8854, -8868, -8906, -8911, -8938, -8965, -8994, -8999;
Таблица 2 - Сумма текущих обязательств банка
Вид обязательства Сальдо
Банк
«Форвард» Банк
«Континент»
Корреспондентские счета кредитных организации - корреспондентов 315 99
Счета клиентов по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами 228 57
Кредиты, полученные от Банка России на срок от 2 до 7 дней 175 86
Кредиты, полученные от кредитных организаций на 1 день 200 75
Кредиты, полученные от банков-нерезидентов на срок от 8 до 30 дней 500 123
Депозиты и иные привлеченные средства банков на срок:
- до востребования 200 105
- на 1 день 700 43
- от 2 до 7 дней 350 95
Просроченная задолженность по кредитам, полученным от кредитных организаций 123
Просроченные проценты по кредитам, полученным от кредитных организаций 22
Средства бюджетов субъектов РФ и местных бюджетов 315 98
Средства государственных и внебюджетных фондов 120 65
Расчетные счета юридических и физических лиц (предпринимателей) 1160 52
- расчетные чеки 25
Депозиты коммерческих предприятий: - до востребования 150 142
- до 30 дней 1275 134
Депозиты физических лиц: - до востребования 179 38
- до 30 дней 150 47
Итого 6162 1284
2
Задать вопрос
на новый заказ в Автор24.
