Ничего не планировать — это то же самое

Подразделение банка Private Banking (PB) создано для оказания финансовых и сопутствующих услуг обеспеченным клиентам и может быть просто направлением деятельности кредитной организации. В некоторых случаях приват-банкинг предлагает вкладчикам доверительное управление их средствами. Чаще всего пользователи являются VIP-клиентами и пользуются привилегиями, которые недоступны обычным гражданам. Еще одно название Private Banking – wealth management, то есть управление капиталом состоятельных клиентов.
Определение концепции «Private Wealth Management» (больше известной в российской практике как «управление частным капиталом») – непрерывное 24ч предоставление финансовым институтом банковских и смежных услуг клиентам, владельцам крупного частного капитала, на основе построения доверительных долгосрочных отношений с высококвалифицированным персональным менеджером с целью сохранения и приумножения капитала клиента . В рамках программ Private Banking банки стараются предоставить широчайший спектр услуг, привлекая к сотрудничеству партнеров.
Стратегия развития VIP-обслуживания в России предполагает предоставление крупным вкладчикам банка всех розничных продуктов и услуг банка на особых условиях. При этом не предполагается наличие личного менеджера и разработка индивидуального финансового плана.
Классический жизненный цикл клиента банка: клиент приходит в банк, начинает работать и приносить банку некоторый доход, и как правило, через 2-2,5 года уходит, либо закрывая бизнес, либо укрупняясь и меняя банк.
После привлечения и стабилизации доходов с клиента основная задача банка заключается в подборе и предложении продуктов и услуг, решающих задачи бизнеса клиента