Условное депонирование в России и США.

Введение

Как в развитии российского, так и европейского права, значительную роль играет восприятие правового опыта других правовых систем. Рецепция правовых институтов других стран является популярным инструментом совершенствования национальных систем. Россия относится к числу стран, правовая система которых развилась под существенным влиянием рецепции, выступавшей в числе главных методов преобразования общественного и правового порядков. В условиях интенсификации развития международной торговли данные тенденции только усиливаются.
В числе новелл институт условного депонирования, который в современном виде сформировался в середине XX в. в США, однако его корни - в английском общем праве. Сравнительный анализ законодательства об условном депонировании Российской Федерации и Соединенных Штатов Америки позволит выявить общие тенденции правового регулирования и присущие обеим странам особенности этого института.


Общая характеристика института условного депонирования
Термин «эскроу» возник в США. Суть данного правового механизма заключается в следующем: стороны основного договора (купли-продажи, аренды и др.) привлекают третье лицо, посредника – эскроу-агента для того, чтобы последний контролировал процесс исполнения обязательств по основному договору путем удержания переданных под условие активов, то есть эскроу-агент передает имущество только после исполнения условия или наступления определенного события, предусмотренных договором эскроу. Целью использования договора условного депонирования участниками гражданского оборота является минимизация риска неисполнения стороной обязательств по договору.
Таким образом, институт условного депонирования (эскроу) представляет собой, вопервых, способ расчетов, а во-вторых, способ обеспечения исполнения обязательств сторонами основного договора. Главную роль в договоре условного депонирования занимает эскроу-агент. Именно он обеспечивает сохранность депонированного имущества. В связи с этим эскроу-агент должен обладать высоким уровнем доверия сторон основного договора. Поэтому чаще всего в качестве эскроу-агентов стороны выбирают банки и финансовые учреждения [1], которым они полностью доверяют и которые являются гарантом добросовестности. Тем не менее, круг субъектов не ограничивается лишь банками. Зачастую эскроу-агентами являются адвокаты, нотариусы, специальные эскроу-компании, которые специализируются на соответствующей деятельности.
Однако с целью обеспечения защиты сторонам основного договора во многих странах предусмотрены механизмы контроля за деятельностью эскроуагентов, ограничивающие круг субъектов, которые могут выступать в качестве эскроу-агента. В частности, одним из таких механизмов является обязательное лицензирование эскроуагентов. Эскроу в настоящее время широко распространен в странах Запада. Также, например, в США при совершении сделок по передаче вещных прав на недвижимое имущество от одного лица к другому, а также сделок, связанных с куплей-продажей ценных бумаг практически всегда помимо основного договора заключается договор условного депонирования. В мировой практике весьма распространен интернет эскроу, а также зачастую эскроу используется в торговых отношениях. В законодательствах некоторых стран дается определение понятия «эскроу».
Так, например, в Гражданском кодексе Калифорнии указано следующее: “Подлежащее предоставлению по договору имущество может быть передано третьему лицу, которое при наступлении определенных условий должно будет его передать во исполнение договора. Владение третьим лицом под условием называется эскроу” [11]. Тем не менее, далеко не во всех странах законодательно закреплено определение эскроу. В них конструкция условного депонирования представляет собой непоименованный договор.


2. Нормативно-правовое регулирование условного депонирования в контексте реформы России и США
В праве США не выработано единое понятие эскроу соглашения, но определен ряд формальностей для подтверждения его действительности. Например, требуется наличие основного договора между депонентом и бенефициаром, соблюдение письменной формы эскроу-соглашения, поскольку оно относится к разновидности договоров за печатью, статус эскроу-агента должен оставаться нейтральным для сторон, в эскроу соглашении должно быть закреплено условие исполнения данного договора.
В английском праве условное депонирование определено следующим образом: «Если документ, подлежащий вручению (передаче) вступает в силу при наступлении определенного события или под условием, что он не будет действителен до тех пор, пока соответствующие условие не будет выполнено, то в таком случае при наступлении события или выполнении условия документ будет называться условным депонированием» [9].
«Счет эскроу - это счет в банке или финансовом учреждении, открытый на имя третьего лица, где третье лицо хранит средства, внесенные на счет владельцем счета, причем эти средства выплачиваются при соблюдении определенных условий» [10].
Как известно, определение договора счета эскроу и договора условного депонирования (эскроу) содержится в ч. 1 ст. 860.7 и ч. 1 ст. 926.1 ГК РФ, соответственно.
По договору счета эскроу банк (эскроу-агент) открывает специальный счет эскроу для учета и блокирования денежных средств, полученных им от владельца счета (депонента) в целях их передачи другому лицу (бенефициару) при возникновении оснований, предусмотренных договором счета эскроу [1].
По договору условного депонирования (эскроу) депонент обязуется передать на депонирование эскроу-агенту имущество в целях исполнения обязательства депонента по его передаче другому лицу, в пользу которого осуществляется депонирование имущества (бенефициару), а эскроу-агент обязуется обеспечить сохранность этого имущества и передать его бенефициару при возникновении указанных в договоре оснований [1].
Как считает Витрянский В.В., «договор условного депонирования (эскроу) еще до появления в ГК РФ норм, направленных на его регулирование, уже введен в имущественный оборот, но только для тех случаев, когда в роли эскроу-агента выступают банки» [2], что является весьма обоснованным, поскольку в силу ч

. 4 ст. 860.7 ГК РФ нормы о договоре условного депонирования (эскроу) могут регулировать отношения сторон по счету эскроу, возникшие с 1 июня 2018 года. Соответственно, данные соглашения могут быть взаимозависимыми (взаимодополняющими друг друга) правовыми конструкциями.
Договор счета эскроу и договор условного депонирования имеют много схожих признаков, а объединяющим существенным условием, предопределившим их появление в праве, является основание (условие) исполнения договора.
Оба договора являются трехсторонними, хотя при анализе обновленной редакции ч. 1 ст.
ГК РФ некоторые специалисты также могут прийти к неоднозначному выводу о том, что договор счета эскроу является двухсторонним и представляет собой разновидность договора в пользу третьего лица, т.е. бенефициара (из предыдущей редакции ч. 1 ст. 860.7 ГК РФ законодатель исключил формулировку о том, что открытие счета эскроу осуществляется «при возникновении оснований, предусмотренных договором между банком, депонентом и бенефициаром»).
Однако данный вывод является некорректным, так как по договору в пользу третьего лица моментом возникновения права требования является момент заключения договора между сторонами и волеизъявление третьего лица реализовать свое право требования.
В договоре счета эскроу на момент его заключения возможность волеизъявления бенефициара с целью реализации его права требования к эскроу-агенту «связана» основанием исполнения данного договора. Зачастую реализация указанного права зависит непосредственно от действий самого бенефициара, например, передачи правоустанавливающих документов, снятия обременений с имущества и т.д.
Кроме того, в договоре в пользу третьего лица, третье лицо фактически находится за рамками субъектного состава указанного правоотношения. В свою очередь, права и обязанности депонента и бенефициара по основному соглашению находят свое продолжение в договоре счета эскроу, а значит, в целях соблюдения равного доступа к реализации своих прав и обязанностей по основному соглашению они в равной степени участвуют в согласовании и заключении договора счета эскроу.
Указанная позиция подтверждается положениями ч. 1 ст. 860.8 ГК РФ (равный запрет на распоряжение денежными средствами), ст. 860.9 ГК РФ (равный доступ к сведениям, составляющим банковскую тайну), ч. 2 ст. 860.10 ГК РФ (соглашение обеих сторон по распоряжению остатком средств) отражена в практике [1].
Например, в Общих условиях открытия и обслуживания банковских счетов эскроу для корпоративных клиентов ПАО «Сбербанк России» для расчетов по договорам участия в долевом строительстве указанного банка (который может выполнять функции эскроу-агента) встречается следующая формулировка: «Договор счета эскроу заключается...3 (тремя) сторонами: банком, выступающим в роли эскроу-агента, депонентом и бенефициаром...» [11].
Текущая судебная практика также воспринимает договор счета эскроу как трехстороннее соглашение между депонентом, эскроу-агентом и бенефициаром [17].
Также остается открытой дискуссия о том, являются ли договор счета эскроу и договор условного депонирования (эскроу) разновидностью реального или консенсуального договора.
В теории гражданского права сложилось правило, что принадлежность договора к реальному или консенсуальному можно определить путем анализа его дефиниции. Формулировка «обязуется» указывает на обязательство в рамках консенсуального договора, которое сторона намеревается выполнить после его заключения. В реальном договоре указано действие, которое происходит в настоящем времени и определяет момент заключения договора.
Представляется, что обе договорные конструкции являются разновидностью консенсуальных соглашений.
Однако, если определение договора условного депонирования (эскроу) очевидно указывает на это обстоятельство, то иначе выглядит ситуация с договором счета эскроу.
По мнению Василевской Л.Ю., с учетом буквального прочтения ч. 1 ст. 860.7 ГК РФ «договор счета эскроу считается заключенным лишь с момента фактической передачи депонентом денежных средств банку, который становится их собственником. Это означает, что передачу денежных средств депонентом законодатель рассматривает не как исполнение последним своего обязательства по договору счета эскроу, а как необходимое условие для его заключения» [4].
Как считает Блинкова Е.В., «договор счета эскроу является реальным, когда он выступает в качестве самостоятельного (отдельного) договора