Сомнительные (подозрительные) финансовые операции

Введение

Современная российская экономическая практика сложна и многообразна. Но такое положение дел не характеризуют страну как образцово-показательную по целому ряду финансово-экономических причин. Российское общество, по официальным данным на 2018 год, столкнулось с целым комплексом сомнительных финансовых операций. Речь идет о таких финансовых сферах, как:
1.Банковское дело.
2.Инвестирование и инвестиционные программы.
3.Перераспределение средств внутри регионов РФ и за границей.
4.Страховое дело.
5.Продажи и сфера услуг.
Все вышеперечисленные денежные операции на сегодняшний день представляют собой повышенный интерес для мошенников всех мастей. В России их очень много. По данным ФСБ РФ, всего за последние два года было выявлено более 300 тысяч случаев нелегального отмывания финансовых средств. Более 60% всех случаев связано с банковскими операциями и незаконным отмыванием денег. Прежде всего, такое положение дел связано с деятельностью в Москве, Петербурге и в ряде других городов и экономических центров России. На наш взгляд, данную проблематику стоит освятить подробнее в силу разных факторов. Сомнительные финансовые операции оказывают влияние на рост и развитие бизнес-структур.
Цель работы – анализ сомнительных финансовых операций.
Объект исследования – финансовые операции.
Предмет исследования – сомнительные финансовые операци.


Сомнительные (подозрительные) финансовые операции


Банк – это учреждение, которое привлекает внимание, как честных вкладчиков, так и нечестных. Большая часть нечестных банкиров в той или иной степени взаимодействуют с бандитами. Английская служба новостей недавно афишировала реальный масштаб нелегальной деятельности в валютно-финансовой сфере в России. Результаты многочисленных проверок не заставили себя долго ждать.
Оказалось, что почти 80% российских банков контролируются преступными синдикатами. Их основное назначение – создать условия для расширения сферы деятельности в бизнес-процессах и увеличить отток капитала из России в развитые страны.
Данные финансовые операции можно считать подозрительными потому, что ни одна из проводок не регистрируется официально. Такие деловые структуры не платят налоги. В их обязанности входит финансирование нелегальной деятельности в России и за рубежом.
Таким образом, международный аспект играет не менее важную роль, чем любые другие. Российская действительность в сфере обращения финансов мало чем отличается от происходящего в середине 1990-х годов. Данный факт неоспорим вследствие многочисленных статистических данных, взятых из западных источников. 
Также подозрительные финансовые операции тесно связаны с наркоторговлей. Хоть российские официальные власти заявляют об обратном, тем не менее, наркотрафик в России – это явление национального масштаба. Проблематика в высшей степени сложна и многообразна.
Она включает в себя наиболее сложные механизмы деятельности и расширения внешнеэкономических связей. По нашему мнению, стоит освятить данную проблематику в связи с международным анализом ситуации. 
Прежде всего, российский бизнес последних десятилетий является одним из самым проблематичных из-за высокого уровня коррупции на местах и уровня криминализации российских промышленных групп. Вышеназванные проблемы с наркотрафиком распространяются далеко за пределы России. На границе между Афганистаном и Таджикистаном имеется более 500 километров неконтролируемой территории. Через нее ежедневно проходит огромный поток наркотиков из стран Южной Азии в Россию, а затем и в Европу. Российские бизнес-структуры оказывают посреднические услуги в данной сфере деятельности

.
В их обязанности входит рассмотрение проблематики сомнительных финансовых операций в качественно ином ключе. Это наиболее сложная часть анализа процессов, которые развиваются как единое целое и имеют множество составляющих. Таким образом, для существования теневой экономики необходимо активное содействие официальных государственных структур и финансовых уполномоченных.
Используя возможности лишь бизнес-элиты, создать предпосылки для развития сомнительных финансовых операций практически невозможно. Применительно к России крайне важно учитывать фактор государственной поддержки, а также криминальных структур. Именно они являются причиной для пересмотра переходных процессов в деловой валютно-финансовой среде. Следует понимать, что такое положение дел характеризует проблематику финансовых операций несколько по-иному.
Данные системные составляющие являются, по своей сути, наиболее сложными и оказывают воздействие на репутацию страны в целом. Таким образом, подозрительные финансовые операции крайне негативно влияют на репутацию государства в целом, создавая условия для переосмысления и переоценки многочисленных структурных связей. Речь идет о следующих видах связей:
1.Между государством и обществом.
2.Между государством и бизнес-структурами.
3.Между бизнесом и обществом в целом.
Государственный аппарат связан с целой проблематикой международных экономических отношений и государственного управления. Но для более глубокого рассмотрения темы необходимо понять, в какой степени подозрительные финансовые операции влияют на взаимоотношения между властью и обществом.
Также проанализируем сомнительные финансовые операции в вузах. Мы полагаем, что для более глубокого и продуманного анализа данной темы, важно освятить проблематику мошенничества в вузах России на сегодняшний день. Прежде всего, такая проблема связана с растущим уровнем недовольства студентов, которые обучаются в самых престижных вузах России.
Поступают жалобы, как от студентов, так и от их родителей в связи с высоким уровнем затрат на образовательный процесс.
Надо понимать, что реальная отдача от такого рода вложений минимальная. Студенты не получают специальных знаний, которые бы сумели создать предпосылки для их лучшего будущего. Например, за весь 2017 год было зафиксировано более 1200 нарушений в ходе образовательного процесса, выявлены многочисленные случаи мошенничества и невыдачи дипломов государственного образца.
Сомнения по данным случаям связаны как с перегибами во властных структурах вузов, так и низким уровнем мотивации студентов приобретать знания и умения.
Плата за обучение непомерно высока. Никаких действительных оснований для формирования такой цены за обучение нет и быть не может. Тем не менее, большинство вузов России берут со студентов плату в десятки раз превышающую тот багаж знаний, который может быть получен в ходе образовательного процесса.
Многочисленные студенческие волнения ни к чему не приводят и лишь усиливают социальную напряженность в вузах. Администрация лишь пожимает плечами и не принимает никаких мер, которые бы смогли снизить напряженность среди студентов. На российском телевидении крайне редко можно видеть кадры студенческих волнений, тем не менее, они существуют и активно прогрессируют.
Сомнительные финансовые операции в данном случае выражаются в следующих факторах:
1.Снижение качества образования и получаемых знаний.
2.Высокий уровень коррупции, прежде всего, в государственных вузах.
3.Низкий уровень социальной защищенности студентов и произвол со стороны администрации вуза.
Все вышеназванные операции формируют целый комплекс задач и проблем, которые необходимо решать