Проблема международно-правового регулирования валютно-финансовых отношений

Введение

Международно-правовое регулирование валютно-финансовых отношений обусловлено усилением позиций государств по защите национальных валютно-финансовых систем и финансовых рынков в условиях противодействия мировым финансовым кризисам. Интенсивно развивающиеся процессы глобализации при отсутствии золотого стандарта усиливают нестабильность мировой валютной системы, усложняют формы взаимодействия государств в валютной сфере и определяют разнообразие международных организационно-правовых мер по формированию валютных союзов.
В предмете регулирования международного валютного права сочетаются организационные и имущественные элементы. Таким образом, ряд участников процесса валютного сотрудничества, в первую очередь государство, международные валютные организации, государственные банки, в одних случаях выполняют организационные функции, а в других - являются непосредственными участниками конкретных валютных отношений. Государства издают правила, регулирующие валютные отношения; на основе соглашения двух или более государств разрабатываются международно-правовые нормы, определяющие основные направления развития международных валютных отношений.
Цель работы - проанализировать международно-правовое регулирование валютно-финансовых отношений и предложить пути решения этой проблемы. 


1. Проблема международно-правового регулирования валютно-финансовых отношений

Доктрина международного валютного и банковского права тесно связана с внешнеполитическими доктринами государств по внешней и внутренней денежно-кредитной политике в целях обеспечения национальной, международной и региональной финансово-экономической безопасности и валютно-финансовой стабильности. В последние годы ООН предпринимает систематические меры по расширению своего влияния на реформу мировой валютно-финансовой системы, проводя под своей эгидой саммиты «Группы двадцати», Всемирные конференции ООН по финансовому развитию (например, в 2015 году в Адис-Абебе), международные обсуждения правовых оснований реформирования МВФ и Всемирного банка.
Несмотря на то, что система норм и принципов правового регулирования международных валютно-финансовых отношений основана на комплексе публично-правовых финансовых и гражданско-правовых обязательств государственных и частных субъектов в международных валютных операциях, она давно требует унификации и кодификации. Это должно происходить как в рамках международных универсальных и «типовых» конвенций ООН по обеспечению финансирования развития и глобальной финансовой стабильности, так и в рамках типовых актов, соглашений об интеграционном валютном праве межгосударственных региональных сообществ, союзов и ассоциаций. Такой подход обеспечит согласованность норм и принципов между международным валютным правом как основным «механизмом» и «гарантом» противодействия мировым финансовым кризисам.
До 2010 года Международный валютный фонд (МВФ) и Группа Всемирного банка являлись реальным центральным организационно-правовым механизмом ООН для координации международной валютно-финансовой системы, обеспечивающей мировое валютно-кредитное, расчетно-инвестиционное правопорядок

. Однако финансовые проблемы «основного кредитора и координатора» МВФ, Федеральной Резервной Системы США, а также «неспособность» МВФ «содействовать» решению долговых проблем развивающихся стран привели к потере доверия к МВФ у большинства стран мира.
На протяжении более двух десятилетий страны Африки, Азии и Южной Америки предпринимают активные попытки создать независимые валютные и платежные союзы, валютные фонды для борьбы с бедностью, банки развития и другие финансовые учреждения на региональном уровне для расчетов и инвестиций между государствами в национальных валютах. Однако за такое «мужество» США «наказывают» развязыванием войн и конфликтов.
Тем не менее, в рамках интеграционных союзов, сообществ, ассоциаций государств созданы новые «весомые» международные банки и валютные фонды: Банк развития ЕАЭС, Банк развития ШОС, Новый банк развития и Пул условных валютных резервов БРИКС, Азиатско-Тихоокеанский банк инфраструктурных инвестиций и др. Некоторые из них претендуют на «замену» МВФ, поэтому международно-правовой статус МВФ уже не определяется его управленческим положением «мирового координатора» мировой валютно-финансовой системы, поскольку МВФ находится в стадии реформы и уже выступает не кредитором, а «должником» мирового уровня.
Нестабильность мировой валютной системы последних лет привела к возникновению реальной угрозы «кризиса управления» со стороны МВФ, поскольку валютно-финансовые «провалы» стали системными, являясь причиной не только мировых валютных диспропорций, фондовых и кредитных транснациональных конфликтов, но и причиной появления разнообразных форм политико-финансового противостояния государств.
Новые валютные банки и фонды, действующие против МВФ, развиваются на основе новых организационно-правовых форм международного, межрегионального, регионального и интеграционного сотрудничества государств в реформировании и развитии мировой валютно-финансовой системы и обеспечении эффективности международной и национальной валютно-финансовые системы. Роль ЕАЭС, БРИКС, ШОС, АТЭС и других организаций регионального международного сотрудничества в развитии мирового сектора валютно-кредитных отношений возрастает.
Квоты в МВФ (взносы по квотам) являются важнейшим источником финансовых ресурсов МВФ, поскольку для каждого государства-члена МВФ устанавливается квота, которая в целом основывается на его относительном положении в мировой экономике. Квота государства-члена определяет максимальный размер его финансового обязательства перед МВФ и его число голосов, а также влияет на его доступ к финансированию от МВФ. [3]
Международным соглашением о вступлении страны в члены МВФ для нее устанавливается первоначальная квота как и квоты существующих государств-членов, которые в целом сопоставимы с ней по масштабам и характеристикам экономики.
После утверждения пакета реформ государствами-членами и его реализации может произойти беспрецедентное многократное увеличение совокупных квот и существенное перебалансирование долей квот развивающихся и «новых развитых» стран.
Предполагается, что Китай станет третьим по размеру квоты государством-членом МВФ, и четыре страны с формирующимся рынком (Бразилия, Индия, Китай и Россия) войдут в число 10 крупнейших акционеров МВФ