Особенности расследования преступлений в сфере незаконной банковской деятельности

Введение

Актуальность темы исследования. К числу наиболее важных, социально значимых и неотъемлемых прав человека уже давно относится не только право на жизнь, но и право собственности. Собственность – одно из важнейших благ, защита которого входит в число первоочередных задач уголовного законодательства Российской Федерации. Современная криминогенная обстановка свидетельствует о серьезной проблеме в сфере данных общественных отношений. Преступления против собственности – самые распространенные в России. Наравне с данными преступлениями, которые способны причинить немалый вред праву собственности граждан, в УК РФ закреплена ответственность за совершение преступлений в сфере экономики. Незаконная банковская деятельность как самостоятельное преступление близка по смыслу к незаконной предпринимательской деятельности. Однако в более узком смысле между понятиями предпринимательской деятельности и банковской деятельности имеются различия. Предпринимательство вообще может представлять собой массу различных действий и услуг: юридических, преподавательских, строительно-монтажных и так далее. Банковская деятельность – это весьма специфические услуги и продукты.
Кроме того, финансовые операции предполагают порой огромный объём денежных средств, махинации в этой области способны причинить ущерб сразу большому количеству потерпевших. Именно поэтому преступные деяния в области банковской деятельности квалифицируются по ст. 172 УК РФ. К сожалению, преступные деяния в сфере незаконной банковской деятельности зачастую остаются не раскрытыми, что обусловлено значительной долей именно спланированных продуманных схем и спецификой элементов криминалистической характеристик указанных преступлений. Это в значительной степени связано с отсутствием знаний у оперативных работников и следователей, методических начал расследования преступлений в сфере незаконной банковской деятельности и имеющихся научно-технических достижений в этой области. Это обусловлено также и отсутствием в юридической литературе современных методических рекомендаций, указаний по расследованию этой категории преступлений в современных социально-экономических условиях.
Одним из факторов, способствующих раскрытию любых преступлений, в том числе и исследуемых в настоящем реферате, является анализ структурных элементов преступлений в сфере незаконной банковской деятельности, их связей и выявление закономерностей первоначальных и последующих этапов расследования, что позволит ускорить процесс расследования преступлений в сфере незаконной банковской деятельности и снизить процент нераскрытых деяний в данной сфере. Для всего этого требуется повышение эффективности работы органов предварительного следствия в области раскрытия и расследования преступлений в сфере незаконной банковской деятельности.
Цель исследования заключается в рассмотрении особенностей расследования преступлений в сфере незаконной банковской деятельности. Задачи исследования:
-рассмотреть специфику первоначального этапа расследования преступлений в сфере незаконной банковской деятельности;
-проанализировать особенности последующих этапов расследования преступлений в сфере незаконной банковской деятельности.
Объект исследования – расследование преступлений в сфере незаконной банковской деятельности.
Предмет исследования – первоначальные и последующие этапы расследования преступлений в сфере незаконной банковской деятельности.
Теоретической базой исследования послужили труды ученых в области криминалистики, уголовного процесса, судебной психологии и других наук. В частности, речь идет о следующих правоведах: Т.В. Аверьянова, Ю.В. Гаврилин, М.И. Галюкова, А.М. Губина, Е.С. Дубоносов, Г.Г. Зуйков, Е.И. Иванова, Ж.А. Кеворкова, А.С. Князьков.
Методологическую основу исследования составляют общенаучные положения диалектического материализма, на базе которого использовались общенаучные и частные методы познания (системно-структурный анализ, моделирование, сравнительный, формально-логический, статистический, социологический и т.д.).
Структурно работа состоит из введения, двух параграфов, заключения и списка использованной литературы.


1. Первоначальный этап расследования преступлений в сфере незаконной банковской деятельности

Первоначальный этап расследования преступлений в сфере незаконной банковской деятельности сопровождается производством разнообразных следственных действий, последовательность и характер которых, во многом, определяется спецификой совершенного преступного деяния (способом совершения, масштабом действия, количеством участников) и нюансами следственной ситуации, которая сложилась на том или ином этапе. Перед тем, как приступить непосредственно к расследованию преступлений в сфере незаконной банковской деятельности, необходимо иметь соответствующие основания.
В частности, ч. 1 ст. 144 УПК РФ устанавливает общие правила принятия и проверки сообщений о преступлениях, в том числе и тех, которые совершены в сфере незаконной банковской деятельности. В ходе проверки сообщений о преступлениях в сфере незаконной банковской деятельности ее участникам может потребоваться обеспечение мер безопасности, которые принимаются в порядке ч. 9 ст. 166 УПК РФ, а также участие адвоката (защитника), переводчика, а в случаях проведения проверки в отношении несовершеннолетних участие их родителей, либо лиц, их заменяющих.
Наиболее распространенными методами проверки являются изучение полученного сообщения, анализ сведений, содержащихся в нем, сопоставление фактических данных, дальнейшая оценка полученных материалов. В отдельных случаях проверка сообщения может ограничиться простейшими способами, поскольку сообщение о преступлении в сфере незаконной банковской деятельности может содержать все необходимые сведения и информацию по делу. После этого следователь обязан получить дополнительные данные путем проведения различных следственных действий, например, таких как осмотр места происшествия.
Следует упомянуть и об эксперименте, проводимом во исполнение указаний МВД России. Так, в соответствии с Приказом Главного Управления Министерства внутренних дел РФ по г. Москве от 18 апреля 2014 г. № 164 «О некоторых вопросах организации рассмотрения в системе ГУ МВД России по г. Москве заявлений (сообщений) о преступлениях», на следователей следственных подразделений г.Москвы возложена обязанность не только возбуждать уголовные дела по ст.161, ст.162 УК РФ, но и при наличии достаточных данных принимать решение об отказе в возбуждении уголовного дела (п.1.2 Приказа).
В соответствии с положениями названного приказа, если данных недостаточно для принятия решения, предусмотренного ч.1 ст.145 УПК РФ, следователь дает письменное поручение о проведении оперативно-розыскных мероприятий сотрудникам подразделения, которые оказывают оперативное сопровождение. В поручении следователь указывает все конкретные обстоятельства, подлежащие установлению, и определяет срок его исполнения.
Например, за первый квартал 2018 г. следователями СУ УВД по САО ГУ МВД России по г.Москве вынесено 37 постановлений об отказе в возбуждении уголовного дела по факту незаконной банковской деятельности, что не может не отражаться на качестве расследования преступлений в целом, так как следователи в полном объеме задействованы при рассмотрении сообщений о преступлениях, что ранее не относилось к их прямым функциональным обязанностям. По указанной причине затягиваются сроки расследования по другим уголовным делам.
По общему порядку, следователь, получив сообщение о совершенном преступлении в сфере незаконной банковской деятельности, должен принять решение по нему в течение трех (десяти) суток со дня его поступления, в исключительных случаях в течение тридцати суток (ч.1, ч.2 ст. 144 УПК РФ).
Анализ деятельности следователей по рассмотрению сообщений о зарегистрированных преступлениях в сфере незаконной банковской деятельности на территории УВД по САО ГУ МВД России по г. Москве показал, что уголовные дела, возбужденные по соответствующим сообщениям о совершенных преступлениях в сфере незаконной банковской деятельности, основывались на неполных первичных материалах.
Статистика деятельности Управления внутренних дел по Северному административному округу ГУ МВД России по г. Москве свидетельствует о том, что за 2018 г. в производстве следователей следственных подразделений находилось возбужденных уголовных дел по факту незаконного предпринимательства – 521, по факту незаконного деяния в сфере незаконной банковской деятельности – 180.
В качестве проблемных вопросов, которые негативно влияли на расследование таких преступлений можно отметить:
– на этапе доследственной проверки практически отсутствует оперативное сопровождение со стороны служб ОУР и УУП, что выражается в непредставлении ответов на поручения в установленные сроки. Вышеуказанные обстоятельства влияют на сроки рассмотрения заявлений, которые в большинстве случаев составляют более 10 суток;
– при получении на исполнение сообщения (заявления), в случае отсутствия оснований к незамедлительному возбуждению уголовного дела, следователь вынужден выполнять двойной объем работы – сначала опрашивая лиц для подтверждения фактов, содержащихся в сообщении, назначая в некоторых случаях судебные исследования, а затем при возбуждении уголовного дела (при получении в ходе проверки достаточных оснований) вновь вызывать тех же лиц для их допросов, предоставлять в экспертные учреждения те же документы для проведения экспертиз по делу;
– с увеличением служебной нагрузки, возросшей в связи с проведением силами следователей доследственных проверок по заявлениям (сообщениям), интенсивность расследования уголовных дел, находящихся в производстве, значительно снизилась, что приводит к продлению процессуальных сроков следствия, установленных УПК РФ;
– снизилась эффективность планирования следователем расследования по уголовным делам в связи с тем, что в некоторых случаях следователи вынуждены отменять запланированные следственные действия по причине поступления на рассмотрение заявления (сообщения) о преступлении в сфере незаконной банковской деятельности.
Итак, важным элементом преступлений в сфере незаконной банковской деятельности является способ их совершения

. Практика подтверждает тот факт, что такие преступные деяния крайне сложно поддаются расследованию, если невозможно точно установить способ его совершения. Немалую сложность способно вызвать расследование преступления в сфере незаконной банковской деятельности, когда неизвестно лицо, его совершившее. В такой ситуации следователю целесообразно позаботиться о создании следственно-оперативной группы, которая совместными действиями следователя и оперативных работников органов внутренних дел будет работать над получением всей необходимой информации о преступлении в сфере незаконной банковской деятельности.
В настоящее время в Российской Федерации преступления в сфере незаконной банковской деятельности получили широкое распространение, способы их совершения отличаются разнообразием и изобретательностью преступников. Типичными способами совершения названных преступлений являются совершение хищений ценных бумаг, векселей, денежных средств, банковских кредитов. Кроме того, для достижения преступных целей субъекты преступлений втираются в доверие потенциальной жертве, злоупотребляют оказанным им доверием, заключают фиктивные договоры и сделки с физическими и юридическими лицами.
Учитывая сложившуюся практику совершения преступлений в сфере незаконной банковской деятельности, и осознавая важность работы по предупреждению, пресечению, раскрытию и расследованию таких преступных деяний, отметим, что основной причиной, которая мешает их раскрытию, является:
– несвоевременное применение и использование сотрудниками способов проверки сообщений:
– следственная оперативная группа прибывает с опозданием на место происшествия (с нарушением установленного срока);
– не осматривается прилегающая территория, на которой преступниками могли быть оставлены следы при подготовке или совершения преступления;
– не в полной мере обеспечивается участие экспертов и специалистов.
Субъективными причинами низкой раскрываемости преступлений в сфере незаконной банковской деятельности являются:
– невозможность составления фотокомпозиционного портрета;
– использование нелегальных документов и фиктивных субъектов, что исключает наличие свидетелей и очевидцев преступления;
– отсутствие инициативы у должностных лиц, производящих предварительное расследование.
При проверке сообщений о преступлениях в сфере незаконной банковской деятельности, сотрудники правоохранительных органов должны действовать в тесном взаимодействии, стремясь к максимально точной оценке имеющихся сведений о совершенном преступном деянии.
Поводами к возбуждению уголовного дела при совершении преступлений в сфере незаконной банковской деятельности являются заявления потерпевших, свидетелей-очевидцев; сообщения работников банковских учреждений или должностных лиц различных кредитно-финансовых организаций; непосредственное обнаружение правоохранительными органами признаков преступления; явка с повинной. Основанием для возбуждения уголовного дела по факту незаконной банковской деятельности являются факты причинения имущественного вреда открытым способом, хищение денежных средств в крупном размере у физических лиц или организаций, вследствие совершенного преступления.
Отправной момент при возбуждении уголовного дела по факту совершения незаконной банковской деятельности – это получение правоохранительными органами достаточных данных о совершении преступного деяния. Этап проверки сообщения о совершении данного преступления, чаще всего, имеет место и заключается в осмотре места происшествия, получении объяснений от очевидцев, направлении поручения органу дознания, а также в назначении и производстве судебной экспертизы.
Расследование преступлений в сфере незаконной банковской деятельности требует, чтобы действия сотрудников следственных органов были сосредоточены на первоначальном этапе расследования. Данный этап определяет основное направление, задает дальнейший вектор. Особое значение при расследовании преступлений в сфере незаконной банковской деятельности имеют типичные следственные ситуации первоначального этапа расследования, которые сопровождаются составлением программы действий следователя (дознавателя). Для каждой типичной следственной ситуации при расследовании преступлений в сфере незаконной банковской деятельности составляется и разрабатывается целый набор следственных действий.
Классифицируя преступления в сфере незаконной банковской деятельности, можно сформулировать типичные ситуации:
– хищение векселей руководителями финансово-кредитных учреждений путем мошеннических действий, например, путем заключения договоров на их обналичивание;
– хищение денежных средств у физических лиц путем заключения с ними договоров займа;
– хищение средств, выделенных подставному лицу кредитной организацией при заключении с ним кредитного договора;
– присвоение денежных средств и других ценных вещей путем обмана или злоупотреблением доверием;
– хищение денежных средств путем совершения мошеннических действий с использованием банковских карт;
– присвоение и растрата денежных средств с расчетных счетов организаций и физических лиц;
– хищение денежных средств с расчетного счета юридического лица материально ответственным работником;
– получение кредитных средств на льготных условиях по подложным документам;
– сокрытие данных о процедуре банкротства от финансово-кредитных организаций, утаивание финансовых средств.
Таким образом, исследование проблемных вопросов раскрытия и расследования преступлений в сфере незаконной банковской деятельности позволяет заключить, что поводами к возбуждению уголовного дела при совершении такого деяния являются заявления пострадавших, свидетелей-очевидцев; сообщения работников банковских, кредитных и иных учреждений или должностных лиц организаций; непосредственное обнаружение правоохранительными органами признаков преступления; явка с повинной. Основанием для возбуждения уголовного дела по факту незаконной банковской деятельности являются факты причинения имущественного вреда открытым или тайным способом путем обмана, злоупотребления доверием.
При возбуждении уголовного дела о совершенном преступлении в сфере незаконной банковской деятельности следователь обязан получить максимально точную, правдивую и своевременную информацию, что позволит ему сразу выдвинуть возможные версии развития событий и проработать типичные следственные ситуации. Кроме того, существенно придется потрудиться над выбором следственных действий и их планированием. Для того чтобы вся информация была собрана оперативно и полноценно следователь взаимодействует с органами дознания, сотрудниками оперативного розыска, различными сотрудниками органов внутренних дел.
Расследование преступлений в сфере незаконной банковской деятельности требует, чтобы действия сотрудников следственных органов были сосредоточены на первоначальном этапе расследования. Данный этап определяет основное направление, задает дальнейший вектор. Особое значение при расследовании преступлений в сфере незаконной банковской деятельности имеют типичные следственные ситуации первоначального этапа расследования, которые сопровождаются составлением программы действий следователя (дознавателя). Для каждой типичной следственной ситуации при расследовании преступления в сфере незаконной банковской деятельности составляется и разрабатывается целый набор следственных действий, а также обязательно избирается тактика проведения оперативно-розыскных мероприятий.
Установление, розыск, задержание и допросы лиц, подозреваемых в причастности к совершению преступлений в сфере незаконной банковской деятельности, являются одними из важнейших тактических задач начального этапа расследования. Анализ материалов уголовных дел о преступлениях в сфере незаконной банковской деятельности показывает, что характерными первоначальными следственными действиями при расследовании преступлений в сфере незаконной банковской деятельности являются:
а) изъятие и изучение нормативных документов, регламентирующих деятельность банковских учреждений;
б) изъятие и осмотр платежных банковских документов, документации, сопровождающей их обращение (доверенности, договоры, контракты., реестры и др.), с использованием которых было совершено хищение;
в) изъятие документации по движению денежных средств на счетах тех учреждений и организаций, которые указаны в подложных банковских документах;
г) проведение криминалистических экспертиз по изъятым банковским документам (с целью установления способа их изготовления);
д) наложение ареста на денежные суммы, зачисленные по подложным банковским документам в учреждения банков, и на денежные суммы, зачисленные по платежным поручениям в другие организации;
е) допросы руководителей и сотрудников банковских учреждений, где были обнаружены и изъяты подложные банковские документы.


2. Последующие этапы расследования преступлений в сфере незаконной банковской деятельности

Последующие этапы расследования преступлений в сфере незаконной банковской деятельности, как правило, обусловлены спецификой ситуации, в условиях которой было совершено преступное деяние. Например, если преступник был задержан с поличным, то следователь на первоначальном этапе расследования должен провести задержание, личный обыск, изъять все банковские документы, допросить задержанного, осмотреть транспортное средство и произвести обыск по месту жительства и работы. Если совершенное преступление в сфере незаконной банковской деятельности не обошлось без участия вымышленных коммерческих структур, то первоначальные следственные действия в таком случае – это выемка документов, допрос лиц, подписывавших документы и регистрировавших такие структуры