Мировой экономический кризис (1929-1933гг.)

Введение

Великая депрессия явилась наглядным примером того, как процветающая экономика может быть неожиданно подвергнута краху. Однако до сих пор остаются не разработанными меры по эффективной профилактике экономического обвала. Сложная экономическая ситуация, сложившаяся в стране, вынуждала руководство принимать срочные меры, которые послужили основой для дальнейших преобразований, направленных на стабилизацию экономики. Первые шаги по воплощению в жизнь реформ Нового пути Рузвельта вызвали множество откликов и оценок, большая часть которых оказалась положительной. Борьба с Великой депрессией затрагивала практически все сферы жизни общества. Проводились смелые, а в определенной части рискованные, мероприятия, которые были направлены на развитие общественных работ, поддержание цен, развитие сельского хозяйства, создание новых ипотечных рынков, сокращение продолжительности рабочего дня и рабочей недели, регулирование рынка ценных бумаг, восстановление международной торговли, увеличение площади лесов и отмена сухого закона. Либеральные историки, как правило, считают реформаторский курс Рузвельта третьей, после революций 1776-го и 1861-го гг., Американской революцией, которая преобразовала капиталистическое государство в общенародное. Консервативные авторы утверждают, что Рузвельт только упрочил фундаментальные первоосновы Америки. Марксисты, в том числе их последователи в Советском Союзе, признавали историческое значение «Нового курса», отводя ему при этом роль спасения капитализма от социалистической революции.

1. Причины кризисных явлений в глобальной финансово-экономической системе

1.1. Начало мирового экономического кризиса 1929-1933гг.

Кризис 1929 г. начался с паники на Нью-йоркской фондовой бирже (индекс Доу-Джонса снизился на 90% — с 350 до 41 пункта). Паника перекинулась на фондовые биржи других стран. Затем лопнула банковская система. За период с 1930 по 1932 г. только в США были закрыты 9 000 банков. Одновременно обрушились основные валюты. Девальвация доллара и фунта стерлингов привела к коллапсу мировой торговли. Кризисная ситуация характеризовалась ростом безработицы, ухудшением государственных финансов, падением доверия к финансовым и правительственным структурам. Мировой экономический кризис 1929−1932 гг. нарушил все международные экономические связи, привел к массовому сокращению промышленного производства и других отраслей экономики почти всех государств. Кризис, возникнувший в США осенью 1929 г., распространился на Латинскую Америку, Западную Европу, страны Азии и Африки. По мнению Джона К. Гэлбрейта, экономический коллапс, поразивший различные страны мира, стал следствием пяти слабых звеньев финансово-экономической системы США. В их числе: − «неправильное распределение доходов». В 1929 г. 5% населения США с самыми высокими доходами получали треть от совокупного дохода; − «плохая корпоративная структура». Холдинги контролировали большие сегменты коммунального хозяйства, железных дорог и индустрии развлечений. Значительная часть из них была связана с «массовыми корпоративными жуликами»; − «плохая банковская структура». В первые шесть месяцев 1929 г. обанкротились 346 банков, общая сумма депозитов которых составляла около 115 млн. долл.; − «удручающее состояние внешнеторгового баланса». В США в этот период наблюдалось превышение экспорта над импортом, за счет которого выплачивались и обслуживались кредиты, полученные из европейских стран; − «слабый уровень экономических знаний». «Экономисты и финансовые консультанты конца 20-х — начала 30-х гг., — писал Гэлбрейт, — почти поголовно были не в своем уме… Отказ от фискальных (увеличение налогов и сокращение расходов) и от монетаристских мер означал на практике отказ правительства от какой бы то ни было экономической политики вообще» . Первый урок, извлеченный из мирового кризиса 1929−1932 гг., заключался в том, что де-факто и де-юре была узаконена система государственного вмешательства в экономику. В марте 1933 г. Президент США Франклин Д. Рузвельт приостановил конвертируемость доллара. Был принят федеральный закон Гласса—Стигалла, «поскольку чрезмерные банковские спекуляции стали одним из ключевых факторов коллапса банковской системы 1929 г. Инвестиционный бизнес отделялся от традиционного банковского дела. Коммерческим банкам США запрещалось заниматься инвестиционной деятельностью, они могли принимать вклады и предоставлять ссуды населению. Проводилась политика запрещения получения доходов от капиталов, размещенных на текущих счетах. Инвестиционные банки размещали свои акции и облигации на фондовых рынках» .


1.2. Предпосылки и общие черты кризисов 1929-1933 и 2008 гг.

Экономический кризис, поразивший мировую экономику в 2008 году, принято сравнивать с Великой Депрессией. Однако, до сих пор подлинные причины Великой Депрессии (кризис 1929-1933 гг.) неизвестны и активно дебатируются экономистами и историками. В нынешних обстоятельствах результаты этих споров способны оказать значительное воздействие на ситуацию в мире – дело в том, что большинство государств мира пытаются бороться с современным экономическим кризисом с помощью тех же мер, что были применены в 1930-е годы. Кризис 1929 – 1933 гг. и кризис 2008 г. в настоящее время являются одними из наиболее крупных кризисов за всю историю экономики.
Таблица 1
Общие предпосылки возникновения кризисов 1929-1933 и 2008 гг.

Период Общие черты
1923-26 и 1992-99 гг. Бурный экономический рост. Уровень чистых сбережений людей был отрицательным из-за огромных долгов. Прирост инвестиций заметно опережал рост доходов. Почти весь спрос на товары длительного пользования и недвижимость был удовлетворён
1926 и 2000 гг. Падение рынка недвижимости и сокращение производственных инвестиций
1927 и 2001 гг. ФРС США резко расширила кредитную эмиссию
1928-29 и 2001-02 гг. Фондовый рынок продемонстрировал мощнейший рост. Всего акциями торговало около 25% населения
Первая половина 1929 и конец 2002 гг. Рост потребительского спроса
Конец 1929 г. и 2007 г. Крах фондового рынка, после которого началось закручивание спирали дефляционного коллапса
Несмотря на внешнюю схожесть сценариев кризиса, нельзя говорить об абсолютной идентичности ситуаций, а значит, и полностью переносить выводы из событий 30-х годов на сегодня. В 2008−2009 гг. мировой финансовый кризис поразил банковскую сферу; что касается падения индексов фондовых бирж, то оно было незначительным — менее 50%. Был учтен негативный урок первого мирового финансового кризиса. Государства сделали значительные вливания в банковские системы своих стран, что позволило устоять банкам ведущих государств мира. Устояли и валюты. В настоящее время в мире доминируют четыре валюты, имеющие неофициальный статус резервных: доллар, евро, иена и фунт стерлингов. В них происходят более 80% расчетов в международной торговле, а также компенсируются около 95% официальных резервов и мировых финансовых активов. На доллар США в 2007 г. приходились 86,3% оборота глобальной валютной торговли, на евро — 36,9, на иену — 16,6, на фунт стерлингов — 15% . Большинство авторов, исследующих характер финансовых кризисов ХХ — начала XXI столетий, связывают их с деструктивным механизмом, сложившимся в финансовом секторе, который во многом оторван от реального сектора экономики.


2. Новый курс Ф. Рузвельта

2.1. Человек и политик

Франклин Делано Рузвельт - выдающийся лидер американской нации, единственный глава государства, четыре раза подряд, начиная с 1933 г., побеждавший на выборах. Политику принадлежит целый ряд важнейших исторических заслуг, включая вывод США из Великой Депрессии, имевшей тяжелые последствия для общества, создание основ экономического процветания страны, победа во Второй мировой войне, учреждение для укрепления мира специальной организации - ООН. Будущий президент, сделавший родину великой державой, появился на свет 30 января 1882 г. в родовой усадьбе Гайд-парк, находящейся на берегу реки Гудзон в графстве Датчесс . С ранних лет родные уделяли развитию своего чада максимум внимания, приобщали к изучению истории, музыки, изящного искусства, литературы, языков, часто брали его в зарубежные путешествия

. До 1896 г. он получал начальное образование, занимаясь в имении с приглашенными преподавателями. Затем его отправили в элитную школу-пансионат в Гротоне, штат Массачусетс. По высокому уровню знаний он был зачислен сразу в 3-й класс. Там он, вместе с обязательными предметами, окончательно приобрел жизненные принципы (включая, отрицание возможности взаимных уступок со злом, стремление к приобретению новых знаний, трудолюбие), которые, как считают биографы, позволили ему впоследствии достичь столь масштабных успехов в отражении кризисных явлений. В 1900 г. Франклин Рузвельт стал студентом Гарварда, где продолжал изучение основ естественных наук, осваивал правоведение, экономическую теорию, риторику и прочие предметы. В университете он являлся главным редактором студенческой газеты и организатором Фонда помощи потомкам голландских переселенцев. В 1907 г. начинающий адвокат, стал практикантом в крупной юридической фирме на Манхеттене . 1910 г. дал старт его карьеры в большой политике. Дебют состоялся в качестве кандидата от демократов в законодательный орган штата Нью-Йорк (легислатуру). Франклин Рузвельт с огромным рвением приступил к новому интересному делу, неустанно колесил по своему округу, выступая перед избирателями, и, в результате, одержал победу. Будучи сенатором, в 1911 г. он вступил в одну из масонских лож. С 1913 г. он 7 лет являлся помощником главы министерства военно-морских сил при президенте-демократе Вильсоне. В драматический период мирового развития, в сложной международной обстановке, Франклин постоянно находился в разъездах, посещая военные базы, места боевых столкновений с участием флота США, занимался вопросами его укрепления, завоевывая авторитет среди союзников и соотечественников. По сведениям в 1921 г. его плавание в Атлантическом океане у Кампобелло при низкой температуре воды привело к тяжелейшему результату. Полный сил и амбиций 39-летний мужчина потерял способность ходить, заболев полиомиелитом. Недуг его не сломил, а, напротив, преобразил в невероятно стойкую личность, способную понять страдания другого человека. Лечение и упорные тренировки не привели к окончательному выздоровлению, Франклин Рузвельт с большим трудом мог перемещаться без инвалидной коляски, но оставался необыкновенно активным. Дважды, в 1928 и 1930 гг., Рузвельта избирали руководителем штата Нью-Йорк.На выборах главы государства 1933 г. политик одержал убедительную победу: 23 млн. приверженцев его идей против 16 млн. у Герберта Гувера. Франклин Рузвельт стал президентом США. Обстановка в США была катастрофической. Промышленное производство составляло 1/2 уровня 1929 г., более чем вдвое сократились доходы корпораций, обанкротились свыше ста тысяч бизнесменов, убытки банковских учреждений достигли 2,5 млрд. долларов, задолженность фермеров (из-за снижения покупательской способности) - 12 млрд. долларов, безработица выросла до 25% - число способных к радикальным действиям и бунтам граждан достигло 12 миллионов человек. Впервые 100 суток правления лидера нации, названного Томасом Манном «укротителем масс», были реализованы важнейшие реформы «Нового курса», разработанного «мозговым трестом» из привлеченных университетских профессоров. Была восстановлена банковская система, приняты законодательные акты о возрождении промышленности, сельскохозяйственного производства, о рефинансировании задолженности фермерских хозяйств, создан фонд помощи безработным. Сильной стороной президента было его открытое радиообщение с американцами, позднее опубликованное в виде брошюры «Беседы у камина». В ноябре хозяин президентской резиденции восстановил дипотношения с СССР. Еще более триумфальной в сравнении с 1933 г. была победа американского лидера на выборах в 1936 г. с 28 млн. проголосовавших «за», включая 5 млн. от оппонентов-республиканцев. Второй срок ознаменовался его смелыми предложениями по госрегулированию, стабилизации хозяйственной деятельности, социальной защите населения, а также сохранением политики нейтралитета. В 1940 г. Франклин Рузвельт принял решение уйти с высокого поста, о чем объявил на заседании своей партии. Однако, после того как демократы его единогласно выдвинули своим кандидатом, согласился баллотироваться на 3-й срок. В военный период он свернул с «нового курса», сосредоточив усилия на задаче выиграть войну, внедрил политику приоритета государственного финансирования оборонной отрасли. В 1944 г., будучи главнокомандующим и считая невозможным оставить этот пост, Рузвельт дал согласие участвовать в выборах на пост главы государства в 4-й раз, и снова выиграл. Историки отмечали его неоценимый вклад в процесс послевоенного мирного урегулирования, реализации идеи учреждения ООН, в исторические решения конференции в Ялте . В начале апреля 1945 г. Франклин решил отдохнуть на курорте Уорм-Спрингс, где лечился от полиомиелита. Там он обдумывал свое выступление в Сан-Франциско на предстоящем заседании Объединенных Наций, намеченном на 23 число, считая, что эта структура станет средством сплочения стран и залогом укрепления мира. Однако 12 апреля его настигла смерть от инсульта. Согласно завещанию, он был похоронен на родине, в Гайд-парке, где прошло его детство.Период, начавшийся мировым экономическим кризисом 1929-1933 гг. и завершившийся победой сил антигитлеровской коалиции занимает особое место в судьбах человечества. Роль Рузвельта и его окружения в определении принципов и реализации социальной и внешнеполитической стратегии, направленной на сохранение и упрочение экономических и внешнеполитических позиций США, исключительно велика. С его именем связана также одна из самых значительных страниц в истории внешней политики и дипломатии США, и в частности установление и нормализация дипломатических отношений с Советским Союзом, участие США в антигитлеровской коалиции.

2.2. Первые меры по борьбе с Великой депрессией

Исключительно велика роль Рузвельта в формировании и претворении в жизнь так называемого «нового курса» внутри страны, курса демократической направленности, сыгравшего выдающуюся роль в стабилизации экономической и социальной ситуации в стране в период после глубокого экономического кризиса 1929-1934 гг., курса, позволившего избежать тяжких социально-политических потрясений. Рузвельт проявил себя как неординарный, гибкий политик, тонко чувствующий ситуацию, способный верно угадывать тенденции и своевременно и точно реагировать на изменение настроения всех слоев общества. В первую очередь, срочного принятия антикризисных мер требовала ситуация в промышленной и банковской сферах. Так, были сделаны попытки стабилизации денежной системы, что должно было стать фундаментом для последующих решений. В первые дни президентства Рузвельта был принят «Чрезвычайный закон о банках», объявлявший «банковские каникулы» . Закон временно приостанавливал все операции банков, входящих в Федеральную резервную систему США. К началу Великой депрессии насчитывалось около 14 тысяч банков, из которых почти 5 тысяч были федеральными, а остальные местными. В радиообращении от 12 марта 1933 г. Рузвельт заявил, что «банковские каникулы во многих случаях создают большие неудобства, но вместе с тем дают возможность пополнить запасы наличных денег, как того требует ситуация. Помните, что ни один платежеспособный банк не стал ни на доллар беднее с тех пор, как на прошлой неделе были закрыты его двери» . Как сообщают Фридман и Шварц, более 5000 банков, работавших на момент объявления каникул, не открыли свои двери после их окончания, а 2000 из них закрылись навсегда. Большинство обанкротившихся банков работали в тех штатах, где действовали законы о бесфилиальной системе, запрещавшие банкам открывать филиалы и тем самым диверсифицировать свои портфели и снижать риски. 16 июня 1933 г. Рузвельтом был подписан Закон Гласса-Стиголла, в котором вводилось страхование банковских вкладов – обязательное для национальных банков и добровольное для банков штатов. Для осуществления реформы была создана Федеральная корпорация страхования депозитов. Согласно закону вклады размером до 5000 долларов подлежали обязательному страхованию. Уже к началу 1934 г. 80% банков застраховали свои депозиты. Кроме того, некоторым наиболее жизнеспособным банкам предоставлялись государственные кредиты