Мировая экономика и экономические отношения

Введение

Мировой финансовый кризис и экономика России - сегодня взаимосвязанные понятия. Влияние мирового финансового кризиса на экономику России в целом, ее реальный и финансовый сектора было также неизбежно, как врастание российской экономики в мирохозяйственные процессы. Однако в оценках данного влияния представители деловых и научных кругов расходятся до сих пор.
Кризис застиг российскую экономику в тот самый момент и в том состоянии, когда она наконец преодолела кризисный спад 90-х годов, в основном завершила этап восстановительного роста и уверенно демонстрировала свои успехи в развитии различных сфер деятельности.
Вышеизложенное обуславливает актуальность и особую значимость работы.
Целью работы является изучение и освещение основных вопросов, связанных с мировым финансовым кризисом 2008 г. и глобальной рецессией конца 2000-х годов.
Для реализации вышеуказанной цели необходимо выполнение следующих задач:
выявить причины мирового финансового кризиса 2008 г. и глобальной рецессии конца 2000-х годов;
раскрыть влияние мирового финансового кризиса 2008 года на российскую экономику;
рассмотреть последствия мирового финансового кризиса 2008 г.
Объектом исследования выступают мировой финансовый кризис 2008 г. и глобальная рецессия 2000-х годов.
Предмет исследования – причины, последствия и меры борьбы с финансовым кризисом 2008 г.
Структурно работа состоит из введения, основной части, включающей три параграфа, заключения и списка использованной литературы.
1. Причины мирового финансового кризиса 2008 г. и глобальной рецессии конца 2000-х годов

Мировой финансовый кризис является кризисом, охватившим страны всего мира. 
Возникновение кризиса связывают с факторами, проявившихся в:
общей цикличности экономического развития;
перегреве кредитного рынка и явившимся его следствием ипотечным кризисом;
высоких ценах на сырьевые товары (включая, нефть);
перегреве фондового рынка;
использовании непроверенных новых финансовых инструментов и метод – кредитных дефолтных свопов и других деривативов;
высоких ценах на сырьевые товары.
Механизмы распространения кризиса связывают с:
серией банкротств страховых компаний, банков, ипотечных компаниях;
колоссальными убытками банков;
невозвратами по кредитам;
кризисом ликвидности, связанном с быстрым изъятием средств из рискованных активов, а также переводом их в менее рискованные сегменты рынка;
ростом процентных ставок на рынке межбанковских кредитов.
Мировой финансовый кризис 2008 года и рецессия конца 2000-х – это финансово-экономический кризис, проявившийся в 2008 году в форме ухудшения основных экономических показателей в большинстве стран, и последовавшая в конце того же года глобальная рецессия.

Мировой финансовый кризис 2007–2008 гг. характеризовался прежде всего быстротой распространения и невиданными масштабами: он захватил практически все страны мира, его даже сравнивают с Великой депрессией 1930-х гг.
Рычагом данного кризиса послужил ипотечный кризис в США, возникший на почве дешевых кредитных ресурсов, доступ к которым предоставлялся даже ненадежным заемщикам.
В дальнейшем кризис распространился на всю финансовую систему, реальную экономику, а позже на отдельные регионы и страны.
Кризис 2007-2008 гг. начался на рынке ипотечного кредитования США, который составляет 54% ВВП США, или около 7,5 трлн. долл. Большинство заемщиков (80%) получало кредиты subprime с переменной процентной ставкой (условное название кредита - subprime ARM).
Пока цены на жилье быстро росли, заемщики subprime ARM могли перезанимать деньги и рефинансировать свои кредиты. Однако в 2007 г. ставка рефинансирования продолжала расти, а дома начали быстро дешеветь. Тогда заемщики этой группы, а их около 1,8 млн. чел., лишились возможности рефинансирования. Невозврат ипотечных кредитов привел к цепной реакции списаний активов в банках, которые использовали залоговые активы для создания производных ценных бумаг (ипотечных облигаций и др.).
В сентябре 2008 г. кризис в США приобрел масштабы, которые позволяют считать его крупнейшим послевоенным кризисом. Фактически стали банкротами крупнейшие финансовые организации США, многие десятилетия составлявшие основу финансовой системы крупнейшей экономики мира.
Практически обесценились акции двух столпов американского ипотечного рынка - Fannie Mae (капитализация снизилась с 40 млрд. долл. до 7,6 млрд. долл.) и Freddie Mac (снижение с 22 млрд. долл. до 3,3 млрд. долл.), которые были созданы правительством в 1938 и 1970 гг., соответственно. Fannie Mae и Freddie Mac владеют или выступают гарантами более 5 трлн. долл. ипотечных долговых обязательств.
Правительство США пошло на фактическую национализацию Fannie Mae и Freddie Mac, поскольку, по словам министра финансов США Г.Полсона, данные компании «настолько крупны и переплетены со всей финансовой системой страны, что их крах приведет к колоссальным потрясениям на внутреннем и международном рынках».
Беспрецедентным стало банкротство крупнейшего инвестиционного банка США со 158-летней историей Lehman Brothers, владевшего активами на 639 млрд. долл. Другой гигант инвестиционного рынка Merrill Lynch разорился и был поглощен Bank of America за 50 млрд. долл. Второй по величине ссудо-сберегательный банк Washington Mutual (WaMu), потерявший за последний год более 95 % своей стоимости, обанкротился и был взят под контроль Федеральной корпорацией страхования депозитов США (FDIC)

.
Принадлежащие банку депозитные активы на 136 млрд. долл. были проданы всего за 1,9 млрд. банку JP Morgan Chase. Разорилась крупнейшая коммерческая и промышленная страховая компания США и мира American International Group (AIG), держателями акций и страховок которой только в США является 74 млн. чел. Поскольку крах AIG означал бы, что многие банки и инвестиционные фонды в США и по всему миру лишились бы страховки в условиях кредитного кризиса, правительство США фактически национализировало AIG, приобретя 80% ее акций за 85 млрд. долл.
Так как современная мировая экономика представляет собой единый организм, кризис в США быстро вызвал глубокие кризисные явления в большинстве других стран. Рецессия началась в крупнейших европейских странах. Почти во всех развитых странах фондовые индексы снизились на 35-45%.
В России рынок акций упал примерно в 3 раза. Цены на недвижимость в США и европейских странах упали на 20-40%. В отличие от других послевоенных кризисов, текущий кризис уже существенно отразился на реальном секторе мировой экономики. Сократился выпуск автомобилей крупнейших мировых производителей. На фоне падения цен на металлы и уменьшения спроса наметились серьезные проблемы в металлургическом секторе.
Таким образом, исходя из рассмотренных выше фактов, можно сделать вывод, что мировой финансовый кризис 2008 года собой ознаменовал новый этап развития мировой экономики, тем самым оформившись в отдельно стоящую экономическую глобальную проблему. Его последствия уже сказались и, несомненно, еще отразятся в будущем на всех аспектов цивилизации. Однако, скоординированные грамотные действия ведущих мировых экономистов и политиков позволят смягчить последствия данной затяжной рецессии, не только на уровне финансов и экономики, но и в социально-политической сфере.


2. Влияние мирового финансового кризиса 2008 года на российскую экономику

В совокупности успехов можно выделить: достижение высоких темпов роста ВВП (в 2007 году рост составил 8,1% к уровню 2006 года, за первое полугодие 2008 года - еще 8,0% к уровню 2007 года, за весь 2008 год - 5,6%); рост объема инвестиций в основной капитал (в 2007 году инвестиции выросли на 21,1 %; в первом полугодии 2008 года - на 15, 4%); рост иностранных инвестиций в реальный сектор экономики (в 2007 году в 2,2 раза при снижении в первом полугодии 2008 года на 23%); высокие темпы развития обрабатывающих и прежде всего машиностроительных отраслей (в 2007 году составили соответственно 8,5% и 15,3 %); увеличение золотовалютных резервов, которые на 1 сентября 2008 года составили около 582 млрд, долларов США; профицит федерального бюджета и др.
Именно в этих условиях на пике развития был поставлен вопрос об инновационном пути преобразования экономики, о выборе инновационной стратегии развития России. По мнению правительства РФ, итоговые показатели развития экономики свидетельствовали о возможности и реальности такой перестройки.
Идея инновационности нашла отражение в концепции развития экономики России до 2020 года, а также в формировании аналогичных стратегий в регионах и городах РФ. Она активно обсуждается сегодня на научных конференциях и семинарах любого уровня. Однако, как утверждал еще Форд, «всякая идея в конце концов - только идея. Задача в том, чтобы реализовать ее практически».
Признаками инновационного вектора экономической политики России стали: «постановка задачи перехода на инновационный путь развития, увеличение реальных расходов на науку и создание государственной корпорации «Российские нанотехнологии», укрепление капитальной базы государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности», создание объединенных госкорпораций в высокотехнологичном секторе, увеличение государственных инвестиций в развитие «человеческого капитала», создание Фонда национального благосостояния, инициирование предоставления налоговых льгот предприятиям».
Однако именно в данных условиях на пике развития начали возникать и кризисные явления в экономике России, спровоцированные как внешними, так и внутренними причинами. Сегодня они проявляются в форме инфляционного повышения уровня цен, кризисе ликвидности финансовой сферы, замедлении темпов роста ВВП н реальною сектора экономики. появлении циклической безработицы и т. п. В 4 квартале 2008 года падение промышленного производства составило 6.1% по сравнению с аналогичным периодом 2007 года. В декабре 2008 года падение промышленного производства в России достигло 10.3% по отношению к декабрю 2007 года. Международные инвесторы продолжают выводить свои средства с российского рынка. За три недели января 2008 года отток средств из фондов, инвестирующих в Россию и страны СНГ, составил 90,4 млн. долл. Индекс РТС упал за период с 19.05.08 г. (исторический максимум индекса) по январь 2009 г. с 2498.1 пункта до 500 пунктов, что соответствует ситуации 2003 года.
В настоящее время, когда влияние мирового финансового кризиса на реальный сектор экономики не отрицает практически никто, когда кризисные явления и антикризисная интеграция наблюдаются н в реальной и в финансовой сферах, более остро встает вопрос о своевременности инновационных преобразований и перехода к высокотехнологичной экономике