Дж.Кейнс. Общая теория занятости, процента и денег. Кейнсианская революция.

Введение

Джон Мейнард Кейнс был выдающимся английским экономистом, государственным и политическим деятелем, чрезвычайно активной и разносторонне одаренным человеком. Он своего рода революционер экономической науки нашего века, влияние которого на экономическую мысль в XX веке можно сравнить с влиянием Адама Смита и Давида Рикардо на экономическую мысль XIX века. Он создал принципиально новые методологические подходы к экономике и экономической политики, был основателем и разработчиком макроэкономики, создателем нового языка экономической теории.
Выдающийся ученый полвека назад дал ответ на то, является ли экономика наукой практической. Идеи экономистов и политических мыслителей - когда они правы, и когда ошибаются - имеют гораздо большее значение, чем принято считать. На самом деле именно они и правят миром. Люди практики, которые считают себя абсолютно не склонным к интеллектуальным влияниям, обычно являются рабами какого-нибудь экономиста прошлого.
Большинство действий Кейнса казались для современников сумасшедшими. Он с легкостью позволял себе шокирующие высказывания, противоречащие основам общепринятых экономических взглядов. Никто из экономистов, даже Маркса, так яростно ни ругали и так фанатично не обожали при жизни, как Дж. М. Кейнса. В этом человеке сочеталось несовместимое - приверженность к риску и исключительная глубина расчета. Кейнса ничего не пугало ни в науке, ни в повседневной жизни. Он получал удовольствие от совершения восхождений на горные вершины и от рискованных инвестиций. Заработав игрой на бирже миллионы, он остался в умах миллионов людей как выдающийся теоретик-экономист ХХ века.


1. Общая теория занятости, процента и денег

Конец двадцатых и почти все тридцатые годы ХХ в. вошли в историю темным пятном мирового экономического кризиса, не только нанесла удар по благосостоянию миллионов жителей стран с рыночной экономикой, но и подорвала доверие и уважение к классической / неоклассической экономической теории, отрицала возможность длительных депрессивных состояний в условиях рыночной организации национальных хозяйств.
Стала очевидной недостаточность только микроэкономического анализа, который доминировал в неоклассической экономике, появилась насущная необходимость в другом - макроэкономическом подходе, который бы достиг процессы, которые происходили в стагнирующих рыночных экономиках Запада и указал пути выхода из критической ситуации [3].
Счастливому стечению обстоятельств можно считать то, что появление большого исторического задачи экономической теории эпохи Великой Депрессии совпала с появлением большого фигуры, на момент экономических потрясений полностью сформировалась и представляла собой в одном лице и выдающегося теоретика и известного политика, и успешного бизнесмена большого масштаба.
Англичанин Джон Мейнард Кейнс (1883 - 1946) получил солидное образование в Итоне и Королевском колледже в Кембридже, был учеником А. Маршалла и с 1908 по 1915 гг. По его приглашению читал лекции по экономическим и математических наук в Королевском колледже Кембриджа, но отошел от позиций кембриджской школы, увидев другие пути развязанная экономических проблем [1].
В 1906-1908 гг. Кейнс работал в Министерстве по делам Индии. За свою первую экономическую работу в 1909 г. он получил премию им. А. Смита. Как экономист-практик Кейнс возглавлял крупную страховую компанию, был директором инвестиционной компании, редактором таких крупных изданий, как "Нейшн", "Нью Стейтсмен", "Экономик джорнал", секретарем Королевского экономического общества, членом Королевской комиссии по финансам и денежного обращения Индии, ответственным работником британского казначейства, экспертом в финансовых переговорах Великобритании.
Так, в 1919 г.. Кейнс был главным представителем казначейства на мирной конференции в Париже, а также представителем британского министра финансов в Высшей экономической совете Антанты [9].
Кейнс был одним из директоров Английского банка, работал в комиссии по ленд-лизу. В 1944 г., Возглавляя делегацию своей страны на конференции в Бреттон-Вудсе, существенно повлиял на формирование новой международной денежной системы, которая просуществовала до начала 70-х годов.
Кейнс доказал, что свои экономические знания он может применить на практике. Так, "играя" на фондовой бирже, он нажил большое состояние.
Кейнс был автором многих научных трудов, как из узких практических вопросов организации хозяйственной жизни, так и по проблемам общей теории.
Основные положения своего учения Кейнс изложил в главной фундаментальной работе "Общая теория занятости, процента и денег" (1936). Эту книгу по праву считают поворотным пунктом в истории экономической мысли. Такое утверждение стоит на признании четырех основных взносов ученого в экономическую науку [6]:
1) переосмысления существующей денежной теории благодаря ударения на существенное отличие современной экономики с использованием денег от экономики бартерной;
2) создание простой для применения и эмпирического обоснования модели экономики на основе концепции совокупной общего равновесия, которая одновременно имеет отношение к проблемам экономической политики;
3) объяснение, почему конкурентная капиталистическая экономика автоматически не обеспечивает уровня полной занятости;
4) тем самым провоцирует революционный пересмотр господствующего общепринятого (ортодоксального) представления о роли государства (правительства) в такой экономике.
Самой большой проблемой экономической политики, которой в тридцатые годы ХХ в. занимался Кейнс, было массовая безработица. Это обусловило то, что в своей "Общей теории ..." Кейнс сосредоточил внимание не на вопросе "Что определяет общий уровень цен» (именно оно было предметом главной заботы его современников-экономистов), а на вопросе "Что определяет уровень национального производства (а стало быть, и уровень занятости)? "[16]
Кейнс делает главный упор на проблеме механизма эффективного совокупного спроса

. Этот механизм, по мнению Кейнса, определяет уровень занятости в экономике с данным населением и данной технологии производства. Такая позиция резко контрастировала с тогдашней доминирующей ортодоксальной экономической теорией, связывали высокий уровень безработицы с чрезмерными реальными зарплатами и высокими процентными ставками. Общепринятой в то время была мысль о том, что если зарплаты будут уменьшены и объем потребления тем самым упадет, то занятость возрастет, потому что
а) фирмы будут нанимать больше работников за меньшую плату
б) большие денежные сбережения приведут к росту инвестиций [11].
Кейнс, однако, в своей "Общей теории ..." утверждал, что уменьшение зарплат приведет не к увеличению занятости, а скорее к уменьшению спроса и тем самым к росту безработицы. Уровень занятости, писал Кейнс, определяется не уровнем реальных зарплат, а уровнем совокупного спроса, который, в свою очередь, зависит от уровня инвестиций в экономику.
Кроме того, падение уровня процента может иметь очень несущественное влияние на уровень инвестиций, особенно в периоды депрессии. Аргументация, которая стояла за такими заявлениями и заключением о несрабатывание в капиталистической экономике закона Сея, была у Кейнса такой.
Уровень производства и занятости при данных ставках заработной платы и количества народонаселения зависит от:
1) предельной склонности к потреблению;
2) предельной эффективности капитала;
3) количества денег;
4) преимуществ [5].
Эффективный спрос в экономике действует из-за склонности к потреблению и ставки новых инвестиций для установления потолка уровня экономической активности. Кейнс делает предположение, что совокупное потребление составляет относительно фиксированную долю в совокупных затратах - потребительскую функцию.
Предполагая, что потребительские расходы подойдут к какому - либо уровня дохода, уровень занятости становится зависимым от других составляющих совокупных расходов, в частности, от такого существенного в Кейнса компонента, как инвестиции.
Для каждого уровня инвестиций в него существует определенный равновесный уровень занятости. Полная занятость случается в условиях уникального уровня инвестиций, и до тех пор, пока не будет определенного механизма, гарантирующего "правильный" уровень инвестиций, полная занятость автоматически не укажет[10].
В рамках ортодоксальной экономической теории до Кейнса господствовала точка зрения, согласно которой инвестиции приплюсовуются до уровня полной занятости автоматически - через ставку процента.
У классиков норма процента связывается с взаимодействием сбережений и инвестиций и их последующим выравниванием. Кейнс предлагает совсем другое обоснование. У него процент - это независимый фактор. Он денежное основание: его уровень определяется взаимодействием спроса и пропозиции на рынке денег, то есть не на все сбережения, а только на их денежную часть. Вот почему причину нежелательного роста ставки процента Кейнс объясняет повышением спроса на деньги по сравнению с их предложением.
Кейнс назвал спрос на деньги склонностью к ликвидности, которая зависит от трех факторов:
1) потребностей товарно-денежного обращения;
2) осмотрительности человека;
3) спекуляций на рынке денег[7].
При этом процентная ставка становится своеобразной платой за вынужденное расставание с наличными, с ликвидностью. Отсюда: чем выше склонность к ликвидности (которая к тому же усиливается неуверенностью на рынке денег), тем выше спрос на наличные и тем выше ставка процента.
Из этого можно сделать вывод, что у Кейнса процент - это еще и психологический феномен. Вместе с тем, процент в его теоретической схеме - это звено в системе рыночной экономики, объединяет ее денежную и производственную сферы, определяет специфику влияния денежно-кредитного регулирования на процессы воспроизводства в стране.
Кейнс выдвинул идею о том, что автономные расходы как, например, правительственные расходы, приведут к росту совокупного дохода в значительно большей степени через механизм так называемого мультипликатора [14].
Концепция мультипликатора инвестиций и занятости можно считать не только оригинальной, но и стержневой в теоретической системе Кейнса. Она объясняет связь между чистыми инвестициями, потреблением и национальным доходом. Это, прежде всего, устойчивое соотношение между изменениями в объемах чистых инвестиций и изменениями в объеме национального дохода. Каждая единица прироста / уменьшения чистых инвестиций не пропорционально, а в кратном объеме вызывает прирост или уменьшение национального дохода, а, стало быть, таким же образом влияет на увеличение или уменьшение занятости.
Срок действия мультипликационного (приумножающего) процесса, его общий эффект, а также сама величина мультипликационного коэффициента определяются тем, в каких пропорциях прирост национального дохода пойдет на потребление и сбережения, то есть какими будут предельная склонность к потреблению (доля прироста потребления в приросте национального дохода - МРС ) и предельная склонность к сбережениям (доля прироста сбережений в приросте национального дохода - MPS) [8].
Рост первоначальных инвестиций включает мультипликатор, через вторичные, третичные и последующие инвестиции вызывает значительно больше (чем первоначальные инвестиции) кратный прирост национального дохода, занятости и потребления. Мультипликационный эффект имеет нисходящий характер и заканчивается тогда, когда очередные инвестиции уже ничего к нему не добавляют, то есть когда занятость становится полной и совокупный спрос не увеличивается.
Мультипликатор и мультипликационный эффект находятся в прямой зависимости от МРС и в обратной - от MPS. Это приводит Кейнса к формулировке так называемого парадокса бережливости. Он состоит в том, что увеличение сбережений со стороны домохозяйств может привести к уменьшению объема чистых инвестиций, национального дохода, эффективного совокупного спроса, то есть, к падению благосостояния общества [15].
Другой закономерностью, в основе которой, по мнению Кейнса, лежат скорее психологические, чем экономические факторы, является то, что с ростом дохода склонность к потреблению падает, а склонность к сбережениям растет