Борьба с отмыванием денег в мире

Введение

Отмывание денег - это глобальное явление, масштабы которого не могут быть надежно оценены. Он принимает множество форм, характеризующихся различной степенью сложности.Предотвращение является важнейшим элементом действий по борьбе с отмыванием денег (БОД), которые не только относятся к сфере государственной власти, но все чаще привлекают частный сектор. Проверка личности клиентов, ведение соответствующих записей и информирование компетентных органов о подозрительных операциях являются краеугольными камнями современных систем БОД.Начав с преступлений, связанных с доходами от торговли незаконными наркотиками, регулирующие органы постепенно криминализировали отмывание денег за обширный каталог преступлений.Их совместные усилия в рамках таких форумов, как Организация Объединенных Наций, Совет Европы и Целевая группа по финансовым мероприятиям (неформальная организация, созданная странами G7), привели к разработке широко признанных стандартов БОД. Эти принципы были дополнены различными наборами добровольных правил, установленных финансовыми учреждениями.ЕС принимал участие в разработке международных норм и стандартов в сфере БОД. Они были включены в законодательство ЕС тремя последовательными директивами по БОД. Пересмотр третьей Директивы 2005/60 / EC в настоящее время продолжается.


Международные усилия по борьбе с отмыванием денег
В 1980-х годах первые усилия по борьбе с отмыванием денег БОД руководством США были направлены на получение прибыли от преступлений, связанных с наркотиками. Идея заключалась в том, чтобы ослабить влиятельные наркосиндикаты, сделав торговлю наркотиками менее прибыльной, а также выявив их модели поведения путем отслеживания движения денег и наркотиков в финансовом секторе.Однако с начала 1990-х годов лица, определяющие политику, расширили сферу действия положений об отмывании денег, чтобы охватить все большее число «предикатных преступлений» (преступлений, в отношении которых отмывание денег криминализировано).В результате событий 11 сентября международный режим борьбы с отмыванием денег был распространен на финансирование терроризма. В последнее время коррупция, налоговые преступления и финансирование распространения оружия массового уничтожения стали одной из угроз, привлекающих особое внимание политиков по борьбе с отмыванием денег.Регулирующие органы и инструменты БОДМеждународное сотрудничество развивается одновременно в рамках нескольких организаций

. Это привело к появлению ряда инструментов, наиболее широко признанными из которых являются четыре международные конвенции, 49 рекомендаций, изданных ФАТФ, и резолюция Совета Безопасности ООН. То, что сейчас является квазиглобальным режимом БОД, является плодом взаимодействия этих инструментов в сочетании с региональными инициативами, а также руководящими принципами и принципами, принятыми представительными органами частного сектора.
В 1988 году в Вене была принята Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ. Конвенция, в значительной степени основанная на концепциях, разработанных в США, была первым международным актом, определяющим отмывание денег (хотя и не называя его таковым). Это юридическое определение послужило основой для определения отмывания денег, впоследствии принятого на международном уровне. Конвенция обязывает стороны, в частности, ввести уголовную ответственность за конвертацию, передачу и сокрытие имущества, связанного с преступностью, связанной с наркотиками.
В 2000 году была принята Конвенция против транснациональной организованной преступности, известная как Палермская конвенция.
Конвенция устанавливает многочисленные обязательства по борьбе с отмыванием денег, в том числе:криминализация его за все серьезные предикатные преступления (не только связанные с наркотиками);установление регулирующих и надзорных режимов для учреждений, подверженных отмыванию денег, на основе идентификации клиентов, ведения учета и отчетности о подозрительных операциях;обеспечение сотрудничества и обмена информацией между различными органами власти на национальном и международном уровнях.
В 2001 году, сразу после 11 сентября, Совет Безопасности ООН принял резолюцию 1373, в которой содержится требование к членам ООН предотвращать и пресекать финансирование терроризма и криминализировать его. Резолюции Совета Безопасности не должны предписывать общие законодательные действия, и поэтому резолюция подвергается критике.В Европе СЕ играет ведущую роль в сфере сдерживания отмывания денег. Он способствовал превентивной роли банковской системы в борьбе с отмыванием денег еще в 1980 году.
Конвенция 1990 года об отмывании, розыске, конфискации и конфискации доходов от преступлений (Страсбургская конвенция) расширила определение отмывания денег, установленное Венской конвенцией ООН, ко всем серьезным преступлениям, побуждая государства-участники следовать этому подходу задолго до ООН Палермо Конвенция была принята.
Варшавская конвенция 2005 года дала дальнейшее развитие системе, созданной ее предшественником, в частности в отношении предотвращения и сотрудничества между финансовыми и правоохранительными учреждениями