Влияние кредитно-денежной политики на финансовую безопасность страны
Зарегистрируйся в два клика и получи неограниченный доступ к материалам,а также
промокод
на новый заказ в Автор24. Это бесплатно.
Введение
Финансовая безопасность государства на сегодняшний день является важнейшим институтом в структуре безопасности государства в целом. При этом, как отмечают многие исследователи, экономическая безопасность является основой экономической эффективности государства. Исследование проблем обеспечения безопасности в разных ее аспектах сохраняет свою актуальность. Это обусловлено ростом нестабильности, следствием чего является расширение угроз функционированию социально-экономических систем разного уровня. Усиление конкуренции и развитие методов конкурентной борьбы повысили уровень неопределенности в принятии решений, что актуализировало внимание к проблемам обеспечения безопасности. В данный момент времени денежно-кредитная система большинства стран мира ослаблена в связи с необходимостью поддержки экономического развития в связи с последствиями пандемии короновируса. Экономика многих стран, в том числе и России подвержена влиянию биржевых индексов, цен на нефть, ростом безработицы. Усиливающееся неравенство и изменение курса валют негативно сказывается на экономической стабильности страны. Влияние короновируса на экономику России и других стран пока невозможно адекватно оценить, но с уверенностью можно сказать, что в данных условиях особую важность приобретает проводимая Центральным банком денежно-кредитная политика, инструменты которой направлены на стабилизацию экономической ситуации. Таким образом, актуальность темы исследования заключается в том, что денежно-кредитная политика Центрального банка является основным инструментом регулирования экономики вместе с бюджетной, налоговой и таможенной политикой страны. Смягчение денежно-кредитного регулирования используется центральными банками государств для стимулирования развития национальных экономик в том случае, если традиционные инструменты денежно-кредитного регулирования становятся недостаточно эффективными. Количественное смягчение также может быть использовано для поддержания инфляции на заданном уровне. Целью исследования является проведение анализа и особенностей проведения денежно-кредитной политики в России и использование ее для обеспечения финансовой безопасности государства. Для достижения данной цели необходимо: рассмотреть сущность финансовой безопасности, проанализировать основные инструменты денежно-кредитной политики, рассмотреть применение отдельных инструментов и особенности их использования в настоящее время для обеспечения финансовой безопасности государства. Объектом исследования является денежно-кредитная политика. Предметом исследования выступает механизм реализации денежно-кредитной политики. Методы исследования – анализ нормативно-правовых актов, анализ научной литературы и статистических данных, обобщение, табличный и графический метод. Изучением функций и операций Центрального банка занимаются такие ученые как М.В. Бежан, Е.П. Жарковская, Е.Ф. Жуков, О.И. Лаврушина, Е.А. Лофиченко, А.Ю. Михайлов, И.Е. Шакер и другие.
Сущность и понятие финансовой безопасности
Финансовую безопасность рассматривают как «систему научных знаний, элемент экономической и национальной безопасности, качественную характеристику компонентов национальной безопасности, состояние финансовой системы, а также в качестве экономического и...
Открыть главуПонятие денежно-кредитной политики
Исследователи характеризуют денежно-кредитную политику как осуществляемую Центральным банком систему мероприятий по управлению рынками денег и капитала. При этом влияние Банка России на динамику ВВП связывают с переходом к политике количественного с...
Открыть главуАнализ влияния кредитно-денежной политики на обеспечение финансовой безопасности страны
Одной из важных функций является разработка и проведение единую государственную денежно-кредитной политики. Основной целью денежно-кредитной политики Банка России является поддержание ценовой стабильности, то есть стабильно низкой инфляции. К числу у...
Инструменты кредитно-денежной политики для достижения финансовой безопасности страны
Проанализируем использование отдельных инструментов денежно-кредитной политики и особенности их использования. Как было указано выше, ставка рефинансирования используется не изолировано, а с другими процентными инструментами, поэтому сформулированы п...
Открыть главуКредитно-денежная политика РФ
Вклад в стабилизацию экономики вносят действия Банка России не только по поддержанию ценовой (в июне 2020 года инфляция в годовом выражении составляла 3,2% при целевом ориентире 4%) и финансовой стабильности, но также смягчению условий банковского кр...
Заключение
Банк России сосредоточил в своих руках практически все инструменты управления финансовым рынком. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция составит 3,7–4,2% в 2020 году, 3,5–4% в 2021 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем. Отмечается, что при развитии ситуации в соответствии с базовым прогнозом ЦБ РФ будет оценивать целесообразность дальнейшего снижения ключевой ставки на ближайших заседаниях. Решения по ключевой ставке будут приниматься с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте, рисков со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. Можно сказать, что набор инструментов и методов денежно-кредитной политики разрабатывается центральными банками исходя из особенностей экономической ситуации в стране и в мире. Таким образом, оценка эффективности кредитной политики в условиях режима инфляционного таргетирования характеризуется устойчивостью к внешним шокам, способствующим достижению ценовой стабильности в стране. Этот режим приносит положительный результат, который выражается как в замедлении динамики потребительских цен, так и в снижении их волатильности. Основная цель и задачи противодействия внешним вызовам требуют поддержки деловой активности реального сектора отечественной экономики, в т.ч. ведущих отраслей и всех категорий товаропроизводителей (от крупнейших до мельчайших), обеспечения роста ВВП, экспорта, полной занятости и роста доходов населения. Это позволит обеспечить внутренний платежеспособный спрос на отечественную продукцию, стабильность и устойчивость финансовой и банковской системы РФ, проведение адекватной внешним вызовам денежно-кредитной, валютной и финансовой политики, позволяющей обеспечить доступность банковских кредитов по льготным процентным ставкам, непрерывность расширенного воспроизводства и экономический рост. Проводимая ЦБ РФ в настоящее время денежно-кредитная политика фактически является гибридной комбинированной (льготные кредиты, в т.ч. под нулевой процент, отраслям и территориям). Дальнейшее развитие механизма кредитования должно быть направлено на строительство новых и реконструкцию действующих предприятий реального сектора, обеспечивающих полную технологическую независимость от внешних факторов и обеспечение на этой основе полного импортозамещения.
Список литературы
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 03.04.2020) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (с изм. и доп., вступ. в силу с 12.04.2020). Алонцева В.Р. Анализ состояния банковской сферы в России и проблемы развития цифрового банкинга [Электронный ресурс]. – Режим доступа : https://cyberleninka.ru/article/n/analiz-sostoyaniya-bankovskoy-sfery-v-rossii-i-problemyrazvitiya-tsifrovogo-bankinga/ (дата обращения 13.12.2020). Банк 3.0: стратегии, бизнес-процессы, инновации : монография / Р.А. Исаев. - М. : ИНФРА-М, 2018. - 161 с. Банк и банковские операции :Учебник / Под ред. Лаврушина О.И.. - М.: КноРус, 2018. - 303 c. Банковское дело: учебник для бакалавров / Е. Ф. Жуков [и др.] ; отв. ред. Ю. А. Соколов; под ред. Е. Ф. Жукова. -М. : Издательство Юрайт, 2015. - 591 с. Борисова Е.В. Теоретические аспекты инновационного развития экономики // Креативная экономика. 2018. Т. 12. № 1. С. 9. Вдовина А.Ю. Современные тенденции трансформирования банковской системы российской Федерации // Вопросы науки и образования. 2018. №6 (18). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/sovremennye-tendentsii-transformirovaniya-bankovskoy-sistemy-rossiyskoy-federatsii. (дата обращения 13.12. 2020). Воронина Н. Л. СРАВНИТЕЛЬНАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ВЛИЯНИЯ КЛЮЧЕВОЙ СТАВКИ НА ОСНОВНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ // Экономика и бизнес: теория и практика. 2020. №1-1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/sravnitelnaya-harakteristika-vliyaniya-klyuchevoy-stavki-na-osnovnye-pokazateli-bankovskoy-sistemy-rossiyskoy-federatsii (дата обращения: 23.11.2020). Герасимова Е. Д. Сколько банков необходимо для банковской системы Российской Федерации? // Экономика и бизнес: теория и практика. 2018. №11-1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/skolko-bankov-neobhodimo-dlya-bankovskoy-sistemy-rossiyskoy-federatsii (дата обращения: 30.11.2020). Голенда, Л. К. Экосистема банка в условиях становления цифровой экономики / Л. К. Голенда, Н. Н. Говядинова, К. А. Забродская // Научные труды Белорусского государственного экономического университета. Вып. 13 / [редкол.: В.Ю. Шутилин (гл. ред.) и др.] ; М-во образования Респ. Беларусь, Белорус. гос. экон. ун-т. - Минск : БГЭУ, 2020. - С. 161-168. Гонтарева А.А. Проблемы банковского надзора и регулирования деятельности коммерческих банков в Российской Федерации // Экономика и бизнес: теория и практика – 2018 – №1 – с. 37–40. Гордиевич Т.И., Рузанов П. В. Денежно-кредитная политика: основные режимы и трансмиссионный механизм // ОНВ. ОИС. 2019. №2. [Электронный ресурс] - режим доступа: URL: https://cyberleninka.ru/article/n/denezhno-kreditnaya-politika-osnovnye-rezhimy-i-transmissionnyy-mehanizm (дата обращения 14.11.2020). Гордиевич Т.И., Рузанов П. В. Денежно-кредитная политика: основные режимы и трансмиссионный механизм // ОНВ. ОИС. 2019. №2. [Электронный ресурс] - режим доступа:URL: https://cyberleninka.ru/article/n/denezhno-kreditnaya-politika-osnovnye-rezhimy-i-transmissionnyy-mehanizm (дата обращения 30.11.2020). Десятниченко Д.Ю. Угрозы финансовой безопасности устойчивого функционирования предприятия / Д.Ю. Десятниченко, О.Ю. Десятниченко, В.В. Остапенко // Экономика и бизнес: теория и практика. – 2018. – №4. – С. 75–81. Ермакова Э.Р. Научные подходы к определению категории "финансовая безопасность". // Национальные интересы: приоритеты и безопасность. 2017. - № 13 (9 (354)). – С. 1712-1730. Гуревич М. И. К вопросу о совершенствовании денежно-кредитной политики // Деньги и кредит. 2018. № 5. С. 43-46. Даровский И.Я. Отраслевые и макроэкономические эффекты политики оздоровления российского банковского сектора // Экономическая политика. 2020. №4. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/otraslevye-i-makroekonomicheskie-effekty-politiki-ozdorovleniya-rossiyskogo-bankovskogo-sektora (дата обращения: 30.11.2020). Доклад о денежно-кредитной политике// Банк России. – 2020. – №2 (30). [Электронный ресурс]. URL:https://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/27862/2020_02_ddcp.pdf Евдокимова Т.В., Жирнов Г.А. КЛЮЧЕВАЯ СТАВКА БАНКА РОССИИ: В ПОИСКАХ НЕЙТРАЛЬНОГО УРОВНЯ // Экономическое развитие России. 2020. №1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/klyuchevaya-stavka-banka-rossii-v-poiskah-neytralnogo-urovnya (дата обращения: 23.11.2020). Евтеев Д. Е. Анализ эффективности процентной политики банка России в рамках режима таргетирования инфляции // Экономика и бизнес: теория и практика. 2019. №4-2. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/analiz-effektivnosti-protsentnoy-politiki-banka-rossii-v-ramkah-rezhima-targetirovaniya-inflyatsii (дата обращения: 19.11.2020). Зотович И.Г. Методы и инструменты денежно-кредитной политики // E-SCIO. - 2020. - № 2 941). - с. 32-40. Иванов А.Л., Шустова И.С. Исследование цифровых экосистем как фундаментального элемента цифровой экономики // Креативная экономика. – 2020. – Том 14. – № 5. – С. 655-670. Каплунов А.А., Коваженков М.А., Рябикова Т.А. Состояние банковской системы в России в настоящий момент и перспективы ее развития // Инновационная экономика: перспективы развития и совершенствования. 2018. №8 (34). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/sostoyanie-bankovskoy-sistemy-v-rossii-v-nastoyaschiy-moment-i-perspektivy-ee-razvitiya (дата обращения: 30.11.2020). Квашнин С.С. Реформирование денежно-кредитной политики банка России // Вестник науки и образования. 2018. №10 (46). [Электронный ресурс] - режим доступа: URL: https://cyberleninka.ru/article/n/reformirovanie-denezhno-kreditnoy-politiki-banka-rossii, (дата обращения 20.11.2020). Коняхина О.Н. Методы и инструменты денежно-кредитной политики // ФОРУМ. СЕРИЯ: ГУМАНИТАРНЫЕ И ЭКОНОМИЧЕСКИЕ НАУКИ. - 2020. -№ 3 (19) - С. 138-143. Косарев Владимир Евгеньевич, Иараджули Георгий Малхазович ЭКОСИСТЕМА КАК НОВАЯ МОДЕЛЬ РАЗВИТИЯ БАНКА // Финансовые рынки и банки. 2020. №1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/ekosistema-kak-novaya-model-razvitiya-banka (дата обращения: 23.10.2020). Мельниченко Т.А. Денежно-кредитная политика Российской Федерации: тенденции и перспективы // Право и государство, общество и личность: история, теория, практика: сб. науч. ст. VII Всеросс. науч.-практ. конф. с междунар. участием. Коломна, 2018. С. 212–217. Моисеев С. Р.Центральные банки в борьбе с коронавирусом: возможности и ограничения // ЭКОНС. – 2020. – 23 марта. [Электронный ресурс]. URL: https://econs.online/articles/ekonomika/tsentralnye-banki-v-borbe-s-koronavirusom/ Подколозина И.М. Основные направления развития единой государственной денежно-кредитной политики России // Достижения вузовской науки 2019: сб. ст. VII Междунар. науч.- исследов. конкурса. Пенза, 2019. С. 84–89. Рындина И.В., Чонка А.А. АНАЛИЗ РЕСТРУКТУРИЗАЦИИ БАНКОВСКОГО СЕКТОРА РФ И ОЦЕНКА ЕГО СОСТОЯНИЯ В ПЕРИОД 2010-2020 ГОДОВ // Международный журнал гуманитарных и естественных наук. 2020. №5-2. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/analiz-restrukturizatsii-bankovskogo-sektora-rf-i-otsenka-ego-sostoyaniya-v-period-2010-2020-godov (дата обращения: 30.11.2020). Теория и практика проведения денежно-кредитной политики в странах с формирующимися рынками: монография / И.Н. Юдина.- М.: ИНФРА-М, 2018. - 109 с. Официальный сайт Ассоциации российских банков РФ [Электронный ресурс] /https://arb.ru/banks/analitycs/-10262764/(дата обращения 25.11. 2020). Официальный сайт newsru [Электронный ресурс] ttps://www.newsru.com/finance/12dec2020/cyberboom.html(дата обращения 25.11. 2020). Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации [электронный ресурс]. – URL: http://www.cbr.ru (дата обращения 11.12. 2020).
