Предупреждение мошенничеств, совершаемых с использованием платежных карт
Зарегистрируйся в два клика и получи неограниченный доступ к материалам,а также
промокод
на новый заказ в Автор24. Это бесплатно.
Введение
Конституцией РФ провозглашается право граждан на собственность, тем самым законодательно гарантирует защиту этих прав. Это обусловлено тем, что права граждан демократического государства являются наивысшей ценностью. Все законодательные акты страны, соответствующие Конституции РФ, содержат нормы о неприкосновенности и защите частной собственности, а некоторые, такие как Уголовный кодекс РФ, даже устанавливают ответственность за правонарушения против собственности граждан. Также в Уголовном кодексе РФ содержится глава 21 «Преступления против собственности», где рассматриваются различные преступления, направленные на незаконное присвоение чужого имущества, либо его порча или уничтожение. Все виды этих преступлений отличаются друг от друга способом их совершения. Кроме уголовно-правовых мер, существуют и меры предупреждения посягательств на собственность, образуя целый комплекс различных мероприятий. Предупреждение преступлений в криминологии определяется как особый вид деятельности государства и общества, направленный на поиск эффективных средств и методов воздействия на преступность. Современные информационные технологии постоянно развиваются, совершенствуются в целях модернизации и упрощения работы различных сфер деятельности. Такое развитие не могло не затронуть и платежную систему страны: денежные расчеты перешли в безналичное выражение, а реальное содержание денежных средств перешло в электронное. Одним из таких содержаний стали банковские карты. Эффективность и удобство стали главной целью выпуска подобных карт. В нашей стране уже почти не осталось ни одного работника, не имеющего платёжную карту. В соответствии со статистикой Центрального Банка РФ на 01 января 2019 г. в Российской Федерации эмитировано кредитными организациями почти 272 608 миллионов платежных карт. Из них 87,1% составляют расчетные карты и 12,9% – кредитные карты. Замечена тенденция роста вытруска новых платёжных карт, в связи с их постоянным спросом. Но указанная динамика развития такой платёжной системы привлекла внимание и мошенников. Вместе с развитием информационных технологий, развиваются преступные методы и способы посягательства на собственность. Они точно также виртуозно совершенствуются, применяя постоянно новый способ хищения. На практике возникают значительные трудности с установлением и привлечением к уголовной ответственности виновных лиц, особенно в тех случаях, когда мошенничество было совершено с использованием сети Интернет, что обуславливает актуальность выбранной темы. Цель данной работы – провести комплексный анализ предупреждения мошенничеств, совершаемых с использованием платежных карт. Для достижения данной цели необходимо решить следующие задачи: 1. дать криминологическую характеристику мошенничества с использованием платёжных карт; 2. определить методику предупреждения мошенничества, совершаемого с использованием платежных карт; 3. установить особенности профилактики мошенничества с банковскими картами; 4. определить пути повышения эффективности предупреждения мошенничества с использованием банковских карт. Настоящая работа структурирована в соответствии с поставленными целью и задачами исследования, и включает в себя введение, две главы, четыре параграфа, заключение и список использованной литературы.
Криминологический анализ мошенничества, совершаемого с использованием платежных карт
Операции в виде безналичных форм расчетов в настоящее время являются очень популярными из-за их эффективности и удобства. Виртуальный расчет был придуман как одной из мер по предотвращению хищений денежных средств. Наличные денежные средства всегда д...
Открыть главуКриминологическая характеристика личности преступника, совершающего мошенничество с использованием платежных карт
Под личностью преступника, совершающего мошеннические действия, понимается личность человека, которые умышленно совершает общественно-опасное деяние – хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием. В данном случае это преступник,...
Открыть главуМетодика предупреждения мошенничества, совершаемого с использованием платежных карт
Для определения мер предупреждения мошенничества, совершаемого с использованием платежных карт, необходимо изучать одну из причин возникновения такого рода преступления – личность потерпевшего. Наука, изучающая личность потерпевшего, называется викт...
Открыть главуПрофилактика и пути повышения эффективности предупреждения мошенничества с использованием платежных карт
Профилактическая работа органами полиции осуществляется на основании Федерального закона «Об основах системы профилактики правонарушений в Российской Федерации» от 23.06.2016 N 182-ФЗ. Органами полиции осуществляется профилактика мошенничества с пла...
Открыть главуЗаключение
Нововведения в информационных технологиях требует постоянной защиты от мошеннических действий. Платежные карты созданы для удобства и эффективности их использования, сокращая время для осуществления денежных операций. Но и такая платежная система часто подвергается мошенническим деяниям. Чтобы защитить свои денежные средства, банки создают систему защиты для каждого счета и карты. Для счета создаются пароли и кодовые слова. Для карт создаются номера, ПИН-коды, которое являются секретными и присваиваются для каждой карты отдельно. Все необходимые данные карты и счета предоставляются исключительно только владельцу карты. Но с модернизированным информационным скачком в платежной системе также развивается и киберпреступность. Одной разновидностью киберпреступности является мошенничество с использованием платежных карт. Виды мошенничества с использованием платежных (скимминг, фишинг, вишинг, траппинг, шимминг) карт являются наиболее популярными распространенными среди преступников и квалифицируются по статье 159.3 Уголовного кодекса РФ «Мошенничество с использованием электронных средств платежа». Преступников, осуществляющих мошенничество с использованием платежных карт, можно разделить на четыре категории: 1. преступники, совершившие мошенничество впервые. Чаще всего это происходит под влиянием каких-либо обстоятельств или окружающих лиц. 2. лица, раннее судимые за мошенничество и другие преступления. К ним относятся и рецидивисты, не имеющие постоянного дохода. 3. лица, осуществляющие продолжающее мошенничество. Чаще всего такие лица не имеют судимости. 4. мошенники - профессионалы, образ жизни которых связан с систематическим совершением этого вида преступлений, которые являются для них основным источником средств к существованию. Мошенничества совершаются ими преимущественно одним излюбленным способом. Это категория наиболее опасных мошенников, причиняющих значительный ущерб. К условиям осуществления мошенничества с помощью платежных карт многие авторы относят различные негативные социальные явления и процессы, объективные и субъективные, существующие в различных сферах общества, например: низкий уровень воспитательной работы; недостатки в сфере торговли и услуг; неэффективная система охраны, учёта и контроля материальных ценностей; слабая охрана порядка в общественных местах и т. д. Предупреждение преступлений правоохранительными органами представляет собой деятельность служб, подразделений и сотрудников полиции, осуществляемую в пределах их компетенции, направленную на недопущение преступлений путем выявления, устранения или нейтрализации причин, условий и обстоятельств, способствующих их совершению, оказания профилактического воздействия на лиц с противоправным поведением. В работе была проанализирована криминологическая характеристика мошенничества с использованием платежных карт, был проведен анализ личности мошенника, раскрыта методика предупреждения мошенничества с использованием платёжных карт, профилактика и были предложены пути повышения эффективности предупреждения. Был произведен анализ работ ученых, авторов различных трудов по настоящей теме, статистические данные официальных органов, была рассмотрена законодательная база, судебная практика. Цель работы – провести комплексный анализ предупреждения мошенничеств, совершаемых с использованием платежных карт, выполнена. Поставленные задачи, обусловленные данной целью, были решены.
Список литературы
Нормативно-правовые акты: 1. Конституция Российской Федерации" (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7-ФКЗ, от 05.02.2014 N 2-ФКЗ, от 21.07.2014 N 11-ФКЗ), СПС Консультант плюс, 2019г. 2. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 16.10.2019), СПС Консультант плюс, 2019г. 3. Федеральный закон «Об основах системы профилактики правонарушений в Российской Федерации» от 23.06.2016 N 182-ФЗ, СПС Консультант Плюс, 2019г. 4. Федеральный закон «О полиции» от 07.02.2011 N 3-ФЗ, СПС Консультант плюс, 2019г. 5. Приказ МВД России от 17.01.2006 N 19 (ред. от 28.11.2017) "О деятельности органов внутренних дел по предупреждению преступлений" (вместе с "Инструкцией о деятельности органов внутренних дел по предупреждению преступлений"), СПС Консультант Плюс, 2019г. 6. Перечень статистических показателей, размещаемых в ЕМИСС в соответствии с пунктом 3.7 Федерального плана статистических работ аналитического центра МВД России по состоянию на 27.08.2019г. 7. Статистическая отчетность МВД России по форме № Ф-2 «Отчет о лицах, совершивших преступления» по состоянию на 27.082019г. 8. Статистика данных Центрального Банка РФ / официальный сайт: cbr.ru, дата обращения: 03.11.2019г. Научная и учебная литература: 9. Алауханов, Е. О. Криминология / Е.О. Алауханов. - М.: Юридический центр, 2017. - 608 c. 10. Алексеев, А. И. Криминология. Курс лекций / А.И. Алексеев. - М.: Щит-М, 2018. - 340 c. 11. Барбачакова, Ю.Ю. Криминология. / Ю.Ю. Барбачакова. - М.: Феникс, 2017. - 823 c. 12. Водопьянов, В.П. Криминология / В.П. Водопьянов. - Москва: ИЛ, 2018. - 144 c. 13. В.Р. Торопов Число дел о мошенничестве с электронными платежами возросло в восемь раз/ РБК. № 23 от 20.07.2019г. С. 32. 14. Васюков С.В. Некоторые криминологические особенности преступлений, совершаемых в сфере проведения безналичных расчетов производимых с использованием банковских карт, и проблемы их предупреждения. Дисс… м. 2018г. 15. Дмитрий Скобелкин на Уральском форуме "Информационная безопасность финансовой сферы"./ Российская газета. № 37. 17.02.2019. с. 8-9. 16. Е.П. Ноивцкий / Эволюция скимминга: от взлома до перехвата «на лету». М.: Банкир.ру, 2019. С.13-15. 17. И. Зубков Новый тренд: основной объем потерь от деятельности кибермошенников приходится на граждан.\ Российская газета. №37 от 19.02.2019г. С. 12-15. 18. Козлова М.В. Профилактика мошенничеств с использованием платежных карт. М.: Интер-лайт. 2018. 234с. 19. Н. Д. Ковбенко Актуальные проблемы предупреждения мошенничества с использованием платежных карт. М.: издат. 2018. 453с. 20. Пряхина Н.И. Предупреждение преступлений, совершаемых в сфере проведения безналичных расчетов, проводимых с использованием банковских карт. М.: Делинг-м. 2019. 234с. 21. Решение Красногорского районного суда Московской области по делу № 45\3412-2019 от 11.03.2019г. 22. Саблина Т. И., Никитенко И. В. Мошенничество с использованием платежных карт: вопросы теории, законодательства и практики его применения // Молодой ученый. — 2017. — №48. — С. 274-276. — URL https://moluch.ru/archive/182/46757/ (дата обращения: 05.11.2019). 23. Тусонов М.Р. Мошенничество с использованием платежных карт. М.: Юридическая помощь.2018. С. 43-45. 24. Управление МВД России Московской области, статистические данные по состоянию на 20.08.2019г.
