Особенности доказывания мошенничества с использованием электронных средств платежа
Зарегистрируйся в два клика и получи неограниченный доступ к материалам,а также
промокод
на новый заказ в Автор24. Это бесплатно.
Введение
Актуальность темы исследования. С развалом СССР и переходом Российской Федерации в статус нового государства, возникли новые рыночные отношения, в том числе претерпели изменения сферы торговли, банковского обслуживания. Денежные средства приобрели разные формы, в том числе «виртуальную», в связи с чем возникла необходимость хранения, перемещения денежных средств между клиентами различных банков. С этой целью банками были созданы специальные пластиковые карты, с помощью которых стало возможным осуществлять транзакции без участия наличных денег. С появлением пластиковых карт и виртуальных денежных средств – появились новые виды преступлений, совершаемых с целью их хищения. Обратимся к статистическим данным: если по состоянию на 01.01.2008 года, на территории Российской Федерации, в обороте было немного более чем 103 млн. банковских карт; то на 01.01.2020 уже более 285 832 млн. карт! За 12 лет рост составил почти в три раза. А объем переводов денежных средств, совершаемых с целью оплаты услуг, переводы между физическими лицами и т.д. вырос с 8767 млрд. рублей в 2008 году, до 53605 млрд. рублей в 2019 году. Рост составил почти в 7 раз! Центральный Банк России приводит следующую статистику: за 2019 год с банковских карт клиентов банков было совершено хищение денежных средств на сумму около 6,5 млрд рублей, а средний «чек» составляет около 10 тыс. рублей. В связи с большим ростом количества банковских карт, независимо от их назначения: депозитные, расчетные, кредитные, с применением овердрафта, хищения денежных средств являются очень распространенными. Многие ученые, в том числе криминалисты, экономисты называют указанную преступность «пластиковой», это связанно с материалом из которого изготавливаются карты. Согласно статистике МВД России за 2020 год, количество преступлений с использованием электронных средств платежа составил 25820, при этом рост выше 60%, из которых были раскрыты только 8269 преступлений! Указанные данные свидетельствуют о серьезных просчетах предварительного расследования при рассмотрении уголовных дел, связанных с хищениями с использованием банковских карт. Степень научной разработанности проблемы. Современные предложения по расследованию мошенничества с использованием электронных средств платежа, разработкой методических рекомендаций и частных методик расследования занимались Т.В. Аверьянова, Р.С. Белкин, А.И. Винберг, С.Г. Еремина, З.И. Кирсанова, В.П. Колмакова, М.Н. Филиппов, С.И. Фролова, М.А. Шматова, Н.П. Яблоков и многие другие. Целью работы выступает изучение основных проблем, связанных с получением доказательств при расследовании уголовных дел по фактам мошенничества с использованием электронных средств платежа. Для достижения цели необходимо решить следующие задачи: - рассмотреть предмет доказывания мошенничества с использованием электронных средств платежа по уголовным делам; - изучить проблемы квалификации мошенничества с использованием электронных средств платежа; - проанализировать возможности использования в доказывании результатов оперативно-розыскной деятельности и вещественных доказательств, полученных рамках следственных действий при расследовании уголовных дел о мошенничестве с использованием электронных средств платежа. Объектом исследования выступают общественные отношения, связанные с процессами доказывания по уголовным делам, возбужденным по фактам мошенничества с использованием электронных средств платежа. Предметом исследования являются предмет доказывания по рассматриваемой категории преступлений, особенности квалификации мошенничества с использованием электронных средств платежа, возможности оперативно-розыскной деятельности и следственных действий при доказывании по фактам мошенничества с использованием электронных средств платежа. Методологическую основу работы составили общенаучные и специальные методы – исторический, функциональный, системно-структурный, сравнительно-правовой, аналитический и др. Нормативную базу исследования составили Конституция РФ, УК РФ, УПК РФ, нормативные правовые акты, регламентирующие банковскую сферу, а также ведомственные приказы МВД России, регламентирующие деятельность различных ее подразделений. Эмпирической основой работы стали материалы судебной и следственной практики при доказывании уголовных дел по фактам мошенничества с использованием электронных средств платежа. Выводы и заключения, сделанные в представленной работе, могут быть использованы при подготовке и написании научных статей и выпускных квалификационных работ. Структура работы состоит из введения, трех глав, восьми параграфов, заключения и библиографического списка.
Предмет доказывания мошенничества с использованием электронных средств платежа по уголовным делам
Точность (определенность) предмета доказывания обусловливает направление и границы исследования. Правильное установление предмета доказывания по конкретному уголовному делу – условие целенаправленной деятельности органов расследования и суда, обеспеч...
Проблемы квалификации мошенничества с использованием электронных средств платежа
До 2018 года ст. 159.3 УК РФ была изложена в редакции: «совершение мошенничества с использованием платежных карт». Однако 23 апреля 2018 года группа депутатов Государственной Думы РФ выдвинули законодательную инициативу о принятии федерального закона...
Открыть главуОсобенности использования отдельных доказательств по уголовным преступлениям о мошенничестве с использованием электронных средств платежа
При раскрытии и расследовании уголовных дел, связанных с мошенничествами с использованием электронных средств платежа немаловажную роль играют не только органы предварительного расследования, но и органы дознания в лице оперативных работников Указанн...
Открыть главуЗаключение
В результате проведенного анализа перечислены основные способы совершения преступлений, связанных с хищениями денежных средств с банковских карт граждан. К таким способам относятся как простые способы, при которых злоумышленник совершил «простую» кражу банковской карты и пин-кода или иным способом получил доступ к «мобильному банку» или телефону потерпевшего. Так и более «сложные» с технической точки зрения деяния: создание поддельных банковских карт, изменение содержания программного оборудования, подделка документов, направляемых в банковские организации с целью получения кредита и т.д. Однако указанные преступления объединяет один предмет преступления – банковские карты и их реквизиты, после получения которых открывается доступ к банковскому счету. В представленной работе будут рассматриваться способы совершения мошенничества с использованием электронных средств платежа. При анализе основных мест хищения денежных средств с использованием электронных средств платежа необходимо выделить банкоматы, расположенные отдельно от действующих банков и мест скопления граждан; различные торговые центры. Банковская карта и привязанные к ней счета не являются предметом преступления, так сам факт получения доступа к ним не приносит материального ущерба. В связи с чем, банковская карта и привязанные к ней счета будут выступать не предметом преступления, а орудием или средством, с помощью которого возможно совершить хищение. К предмету преступления будут относиться денежные средства, имеющиеся на банковском счете. При этом денежные средства, находящиеся на банковских счетах, выражены в обезличенной форме и не являются материальными. Следовательно, все операции по банковским счетам, за исключением снятия денег в банкомате будут безналичными. Объектом преступления, связанного с мошенничеством в сфере электронных средств платежа выступают два совершенно разные по своей структуре объекта: имущественные права и свободы граждан и информационная безопасность в сфере банковского обслуживания. При этом стоит понимать, что механизм совершения преступлений чаще всего выражен в совершении интеллектуального обмана, направленного на потерпевшего, а банковская карта является лишь средством совершения указанных преступлений. Проведение ОРМ по фактам мошенничества с использованием электроны средств платежа чаще всего заключаются в получении и проверке оперативной информации, содержащей в себе наличие факта о совершенном или совершаемом преступлений. Основными ОРМ выступает опросы интересующих органы дознания лиц, наведение справок, получение ответов на запросы, сбор образцов для предварительного исследования. К осмотрам банкоматов сотрудники следственных подразделений и дознания, довольно часто относятся формально. Указывают на следующие негативные данные: с банкоматом контактирует большое количество граждан и изъять какие-то следы преступления – не представляется возможным. Сроком совершения преступления и направления следственно-оперативной группы на место происшествия, а также большим количеством «виртуальных следов», связанных с денежными переводами, снятием денежных средств и т.д. При расследовании хищений денежных средств, с использованием банковских карт следователям и дознавателям рекомендуется включать в осмотры мест происшествий специалистов разных профилей: кинологов, криминалистов, сотрудников банка или инкассаторов.
Список литературы
Центральный банк Российской Федерации. Количество платежных карт, эмитированных кредитными организациями и Банком России, по типам карт [Электронный ресурс] // URL: https://old.cbr.ru/statistics/psrf/sheet013/ (дата обращения 05.05.2021). Центральный банк Российской Федерации. Операции, совершенные на территории России с использованием платежных карт, эмитированных российскими кредитными организациями, Банком России и банками – нерезидентами [Электронный ресурс] // URL: https://old.cbr.ru/statistics/psrf/sheet015/ (дата обращения 05.05.2021). Известия. В ЦБ назвали сумму украденных средств с банковских карт россиян в 2019 году. [Электронный ресурс] / URL: https://iz.ru/977900/2020-02-19/v-tcb-nazvali-summu-ukradennykh-sredstv-s-bankovskikh-...kart-rossiian-v-2019-godu (дата обращения 05.05.2021). В соответствии с п. 1, 5 Положения «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» от 24 декабря 2004 г. № 266-П расчетные и кредитные карты являются (по назначению платежа) разновидностью банковских карт. МВД России. Краткая характеристика состояния преступности в Российской Федерации за январь-декабрь 2020 года [Электронный ресурс] / URL: https://xn--b1aew.xn--p1ai/reports/item/22678184 (дата обращения 05.05.2021). Зуйков Г.Г. Криминалистическое учение о способе совершения преступления: автореф . дис. ... докт . юрид . наук . – М., 1970. – 30 с. Белкин Р.С. Курс криминалистики. Т. 3: Криминалистические средства, приемы и рекомендации. М.: Юристъ, 1997. – 313 с. Дерюгин Р.А. Киберпреступность в России: современное состояние и актуальные проблемы // Р.А. Дерюгин, Вестник Уральского Юридического института МВД России, – 2019. № 2. – С. 46-49. Евдокимов К.Н. Структура и состояние компьютерной преступности в Российской Федерации // Юридическая наука и правоохранительная практика. – 2016. – № 1 (35). – С. 86-94. Ищенко Е.П. О насущных проблемах раскрытия и расследования преступлений / Е.П. Ищенко. // – Иркутск: Вос.-сибирский ин-т МВД Рос., 2017. – С. 129-138. Федеральный закон от 23 апр. 2018 г. № 111-ФЗ: О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации // Российская газета – 25 апр. 2018 г. № 88. Карта свободного касания. С апреля Visa повышает лимит покупок без пароля. [Электронный ресурс]. URL: https://rg.ru/2019/03/11/s-aprelia-visa-povyshaet-limit-pokupok-bez-parolia.html (дата обращения 05.05.2021). Известия. Экономика. Вывод сделан: кражи денег со счетов в 2020-м выросли вдвое, а число телефонных атак на граждан увеличилось в четыре раза. [Электронный ресурс]. URL: https://iz.ru/1072799/roza-almakunova/vyvod-sdelan-krazhi-deneg-so-schetov-v-2020-m-vyrosli-vdvoe/ (дата обращения 05.05.2021). Олиндер Н.В. Время и место совершения преступления как элемент криминалистической характеристики преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем // Вестник СамГУ. 2014. № 11/1 (122). – С. 89-93. Скворцова С.А. Уголовно-правовая характеристика преступлений, совершаемых с использованием банковских карт: дис. канд. юрид. наук. Москва, 2000. – С. 112-113. Экономика: Учебник под ред. А.С. Булатова. – М.: БЕК, 1997. – С. 757. Смирнов К.А. Правовое регулирование безналичных расчетов в Российской Федерации: дис. ... канд. юрид. наук. – М., 1999. – С. 46. Мишина И.М. Расследование мошенничества, совершенного с использованием банковских карт: криминалистические и уголовно-процессуальный аспекты: дис. ... канд. юрид. наук. – М., 2009. – С. 54. Третьяк М. Проблема законодательной регламентации преступлений против собственности в сфере высоких технологий // Законность. – 2016. № 7. – С. 14. Хисамова З.И. Уголовно-правовые меры противодействия преступлениям, совершаемым в финансовой сфере с использованием информационно-телекоммуникационных технологий: автореферат дис. ... кандидата юридических наук: 12.00.08 / Хисамова Зарина Илдузовна; [Место защиты: Краснодар. ун-т МВД России]. – Краснодар, 2016. – 32 с. Смирнов А.М. Некоторые проблемы квалификации мошенничества как специфичного способа хищения // Новый юридический вестник. 2019. №1. – С. 53. Барчуков В.К. К вопросу о квалификации мошенничества в сфере компьютерной информации // Пробелы в российском законодательстве. – 2017. №2. – С. 107. Никульченкова Е.В, Харитонов А.Н. Мошенничество: проблемные вопросы // Вестник ОмГУ. Серия. Право. – 2018. №2 (55). – С. 44. Ходеева У.А. Электронные средства платежа: проблемы правового регулирования и актуальные вопросы судебной практики // Молодой ученый. – 2017. №50.1. – С. 79. Танасейчук Я.В. Мошенничество с использованием пластиковых карт // Право: современные тенденции: материалы V Междунар. науч. конф. – Краснодар: Новация, 2018. – С. 62. Основы оперативно-розыскной деятельности: учеб. пособие / под ред. А. Е. Чечетина. – Барнаул: Барнаульский юридический институт МВД России, 2007. – С. 13. Волкова, Г.П., Махова, И.В., Шаров, А.В., Смык, Е.И. Расследование отдельных видов мошенничества. – М.: Юрлитинформ, 2014. – С. 112. Федеральный закон от 12 августа 1995 г. № 144-ФЗ: Об оперативно-розыскной деятельности / Российская газета. – 18 авг. – 1995 г. № 160. Акопджанова, М.О. Особенности оперативно-розыскной деятельности на современном этапе // Актуальные проблемы теории и практики оперативно-розыскной деятельности. Материалы IV Всероссийской научно-практической конференции. – Краснодар: Краснодарский университет МВД России, 2016. – С. 3-5. Ковтун, Ю.А., Лагуточкин, А.В., Рудов, Д.Н. Особенности раскрытия и расследования мошенничества с использованием платежных карт // Право и государство: теория и практика. 2015. № 1 (121). – С. 119. Яблоков Н. П. Криминалистика. Учебник. – М.: Юрайт, 2015. – 302 с. Вехов В.Б., Попова В.В., Илюшин Д.А. Тактические особенности расследования преступлений в сфере компьютерной информации: Научно-практическое пособие. – Самара: ООО «Офорт», 2003. – 188 с. Имаева Ю.Б. Особенности расследования хищений, совершенных с использованием кредитных и расчетных карт: дис. ... канд. юрид. наук. – Уфа, 2015. – 233 с.
