Основные направления инвестиционной деятельности банков и направления их развития
Зарегистрируйся в два клика и получи неограниченный доступ к материалам,а также
промокод
на новый заказ в Автор24. Это бесплатно.
Введение
В современной экономике банковская отрасль в целом имеет очень большую значимость. Именно через нее осуществляется подавляющее большинство финансовых транзакций, кредитные или инвестиционные взаимоотношения, ведется торговля ценными бумагами. В любом случае нужно понимать, что через банковскую сферу перетекает большие объемы капиталов, как внутри стран, так и между ними. При этом, следует понимать, что банки не ограничиваются только традиционными услугами, вроде предоставления кредитования населению/бизнесу или хранения депозитов. Банки выступают очень активными участниками инвестиционных отношений. С точки зрения деятельности на финансовом рынке, как в мировой практике, так и в России ведущая роль принадлежит так называемым инвестиционным банкам. При этом, существуют разночтения о том, какой именно банк может считаться инвестиционным, в некоторых странах, вроде России в нормативных актах и вовсе нет такого термина. Исходя из вышесказанного можно сделать вывод о высокой актуальности работы. Целью работы является анализ основных направлений инвестиционной деятельности банков и направлений их дальнейшего развития. Для достижения указанной цели в работе были поставлены следующие задачи: рассмотреть модели инвестиционно-банковской деятельности; охарактеризовать роль инвестиционных банков в развитии экономики; обозначить основные риски инвестиционно-банковской деятельности; проанализировать основные направления деятельности инвестиционных банков; проанализировать развитие инвестиционно-банковской деятельности в России; обозначить проблемы и перспективы развития инвестиционных банков. Объект исследования: инвестиционные банки. Предмет исследования: направления деятельности и перспективы развития инвестиционных банков в России. Работа базируется на научных трудах многих достаточно известных авторов по данной тематике. Кроме того, были изучены и проанализированы нормативно-правовые документы и статистические данные, представленные в российских и зарубежных интернет-источниках. При написании работы применялись такие научно-исследовательские методы как: сравнение, анализ и синтез. Структурно работа состоит из введения, двух глав, заключения и списка литературы.
Модели организации инвестиционно-банковской деятельности
Прежде всего, следует рассмотреть основные теоретические аспекты, которые касаются инвестиционных банков и их деятельности. Под коммерческим банком принято понимать такую организацию, которое ведет свою деятельность в финансовом секторе и предлагает ...
Открыть главуАнализ развития инвестиционно-банковской деятельности в России
Как уже говорилось, в России нет законодательного определения инвестиционных банков. В связи с этим, в научной и экспертной литературе, при анализе деятельности инвестиционных банков рассматривают обычные банки, а также различные финансовые группы, в...
Открыть главуПроблемы и перспективы развития инвестиционно-банковской деятельности в России
Инвестиционные банки в нашей стране в рамках своей деятельности сталкиваются с целым рядом проблемных моментов, которые тормозят их развитие и не позволяют выйти на аналогичный западным банкам уровень. Выделим несколько наиболее значимых, с точки зре...
Открыть главуЗаключение
Банки являются неотъемлимой частью экономики. Занимаются они в том числе и инвестиционной деятельностью. При этом, в мировой практике довольно часто используется термин инвестиционный банк. Фактически, это структура, которая в отличие от традиционного коммерческого банка занимается инвестиционной деятельностью. Такое разделение пошло после Великой депрессии и закончилось в конце XX века. На сегодняшний день, глобальных различий между инвестиционными и коммерческими банками нет. Касается это и России, где в нормативных документах инвестиционные банки отдельно не упоминаются. Говоря про модели организации инвестиционно-банковской деятельности принято выделять две основных модели: американскую (сегментированную) и германскую (универсальную). В любом случае банки, в том числе за счет свой инвестиционной деятельности играют значимую роль в экономике. Воздействие инвестиционных банков на экономику довольно велико. Их деятельность затрагивает самые разные аспекты. Наиболее часто в научной и экспертной литературе упоминается деятельность инвестиционных банков на фондовом рынке. Через них осуществляется переток капиталов, заключаются сделки, приносящие прибыль или убытки участникам. Инвестиционный банк является финансовым посредником, который оказывает различные услуги. Большинство инвестиционных банков специализируются на крупных и сложных финансовых операциях, таких как андеррайтинг, выступая в качестве посредника между эмитентом ценных бумаг и инвесторами, содействуя слияниям и другим корпоративным реорганизациям и выступая в качестве брокера или финансового консультанта для институциональных клиентов. Инвестиционные банки занимаются проектным финансированием, управлением портфелями ценных бумаг своих клиентов и множеством других функций. В мировой практике инвестиционные банки выполняют в том числе и функции, характерные для обычных коммерческих банков. Однако, именно инвестиционная деятельность является главным источником доходов. При этом, инвестиционно-банковская деятельность имеет достаточно серьезные риски. Инвестиционная деятельность банков неизбежно сталкивается с большим количеством рисков. Среди них можно выделить кредитный риск, деловой, риск несбалансированной ликвидности и т.д. В связи с этим, банки должны вести планомерную работу по нивелированию влияния возникающих рисков на свою инвестиционную деятельность. Однако, нельзя не отметить, что инвестиционно-банковская деятельность создает много рисков и для национальных экономик (и даже для глобальной экономики в целом). Примером является 2008 год, когда авантюрная деятельность инвестиционных банков нанесла серьезный урон мировой экономике. Произошло ужесточение регулирования. Однако, при всем при этом, от деятельности инвестиционных банков зависит очень многое в современной экономике, в том числе в России. На российском рынке сложилась достаточно интересная ситуация. Для модели организации инвестиционного банкинга в России в области работы на фондовом рынке характерным является большая активность инвестиционных компаний (брокеров-дилеров) по сравнению с инвестиционными подразделениями коммерческих банков. Инвестиционно-банковская деятельность в России сталкивается с рядом трудностей. Наиболее значимыми проблемами является слабая активность инвестиционных банков в реальном секторе, отсутствие эффективного нормативного регулирования и слабый уровень стимулирования со стороны государства к занятию инвестиционно-банковской деятельности. При их решении, можно будет говорить о крайне хороших перспективах инвестиционного банкинга в России. Само собой нельзя не отметить влияние цифровизации, которое также отражается и на инвестиционной деятельности российских банков.
Список литературы
Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1 (последняя редакция) Борисова О.В. Рынок финансовых технологий и тенденции его развития // Финансы и кредит. 2018. №8 (776) Гочияева М. Р., Аджиев А. М. Теоретические аспекты инвестиционной деятельности в Российской Федерации // Молодой ученый. — 2018. — №32. — С. 31-34. Крымова, И. П. Инвестиционные банки в России / И. П. Крымова, А. В. Саморядова // Современная экономика. - 2019. - № 2. - С. 131-135 Лаптева А.М. Содержание и сущность понятия «Инвестиции» // Вестник СПбГУ. Серия 14. Право. 2015. №3. Передера Ж.С. Инвестиционно-банковская деятельность: понятийный аппарат, история и перспективы // Московский экономический журнал. 2019. №8. Передера Ж.С., Правиков О.В. Инвестиционные банки в России: статистический анализ // Московский экономический журнал. 2019. №8. Седельников М.В. Современные аспекты теории конвергенции: опыт синтеза капитализма и социализма в Китае // Logos et Praxis. 2016. №4 (34). Холикова Д.А. Перспективы развития инвестиционных банков в развивающихся странах // Хроноэкономика. 2019. №3 (16). Венчурная Россия [Электронный ресурс] – URL: https://assets.ey.com/content/dam/ey-sites/ey-com/ru_ru/news/2020/10/ey-dsight-venture-russia-survey-rus.pdf Глава Мосбиржи видит рост вложений иностранных инвесторов в российские активы. Рейтер [Электронный ресурс] – URL: https://www.moex.com/n20165/?nt=109 Инвестиции в основной капитал в РФ в 2019 году выросли на 1,7% [Электронный ресурс] – URL: http://www.finmarket.ru/news/5184518 Инвестиционные банки на финансовом рынке РФ [Электронный ресурс] – URL: https://www.elibrary.ru/item.asp?id=29314505 Сбербанк продал дочерний банк в Турции [Электронный ресурс] – URL: https://www.vedomosti.ru/finance/news/2019/07/31/807721-sberbank-bank-turtsii Статистика по клиентам за 2020 год [Электронный ресурс] – URL: https://fs.moex.com/files/20438 Статистика M&A [Электронный ресурс] – URL: http://mergers.akm.ru/pages/stats 10 лет спустя: три выученных и невыученных урока кризиса 2008 года[Электронный ресурс] – URL: https://www.rbc.ru/opinions/economics/14/09/2018/5b9a18c49a79476b25b9e37d
