Методы анализа и оценки рыночных рисков 

Процесс оценки риска, в первую очередь, базируется на определении вероятности его возникновения и величины потерь в случае его наступления. На данном этапе, устанавливается уровень риска, влияющего на результаты деятельности организации, а оценка заключается в сравнении уровня риска с уровнем его приемлемости, поскольку рисковое событие может повлечь за собой множество различных последствий и оказать огромное влияние на отклонение целей организации [15].
Соответственно, в процессе оценки рисков необходимо придерживаться следующих критериев, связанных с характером последствий:
общие затраты ресурсов;
ожидаемый доход;
величина потенциальных потерь;
отклонения дохода, прибыли, выручки в сравнении с плановыми величинами.
Таким образом, оценка риска основывается на сопоставлении уровня риска с критериями, выделенными на данном этапе, используя информацию, полученную при идентификации риска. Результатом данного этапа обычно являются оценка диапазона возможных последствий событий, в некоторых случаях составления «оптимистичного» и «пессимистичного» сценария событий.
Однако, в тех случаях, когда последствия незначительны или вероятность возникновения события низка, для принятия решения достаточно соответствия только одному критерию С целью определения степени и значимости рисковой ситуации, на всех этапах (идентификации и оценки риска) необходимо применять максимально полный комплекс внутренних и внешних источников информации.
При этом, на этапе анализа большая часть информации должна исходить из внутренних источников, соответственно необходимо тесное взаимодействие работников, занимающихся построением риск-менеджмента, прежде всего, с производственными подразделениями [27, с. 187].
На выбор методов оценки рисков влияют:
возможность количественной оценки;
возможность качественной оценки;
простота расчетов;
доступность информации;
возможность оценки в динамике

.
Качественный анализ рисков позволяет оценщику определить, что стало стимулом к появлению риска, выявить, на каких стадиях производства есть угроза его возникновения. Таким образом, оценщик устанавливает возможные области риска, раскрывает риски, сопровождающие работу предприятия, и проводит работу по выявлению возможных прибылей и убытков возникновения рисков [20, с. 94].
Основная функция оценщика на такой стадии – определение центральных типов рисков, оказывающих воздействие на деятельность организации, то есть, отнесение риска к тому или иному типу согласно классификационному делению. Применение такого метода оценки и анализа рисков помогает достаточно быстро отследить степень рискованности по количественному составу рисков и выбрать дальнейшую стратегию работы. 
Итоги качественного анализа используются оценщиком в качестве базы для количественного анализа. Иными словами, идет оценка только тех рисков, что фигурируют в соответствующей операции алгоритма принятия решения. Кроме того, оценщик получает числовые значения величин каждого риска и риска объекта в целом, а также определяет потенциальный урон, дает стоимостную оценку, если урон уже нанесен, и предлагает ряд действий для нейтрализации рисков с финансовым расчетом [13, с. 63]. Применяя количественный метод оценки рисков, оценщик имеет возможность его формализовать и обращается к набору инструментария. Самыми частотными методами в работе являются статистические, аналитические, метод экспертных оценок, метод аналогов.
Оценка риска подразумевает наличие трех этапов:
Определение возможных вариантов решения.
Выявление возможных экономических, структурных, политических, и пр. последствий, которые могут наступить.
Интегральную оценку риска, которая, в свою очередь, состоит из качественного и количественного аспектов [24 ,с