Цели деятельности и функции Центрального банка Российской Федерации в современных условиях

Важнейшей составляющей финансовой системы государства является центральный банк. Полномочия центрального банка и его деятельность регламентированы законодательными актами. Исключительная роль центрального банка в разработке и реализации мер по обеспечению финансовой стабильности базируется непосредственно на функциях, которые возложены на главный банк страны.
На современном этапе развития многих стран мира ведется дискуссия о роли и функциях центральных банков, которая началась практически с момента их возникновения. Трансформационные изменения в бывших социалистических странах и их переход к рыночной экономике, особенности течения кризисных тенденций и острая потребность в государственных мерах по их урегулированию четко показали огромную роль центрального банка в осуществлении важнейших финансово-экономических преобразований.
Цели деятельности Банка России указаны в статье 3 Федерального закона No 86-ФЗ (рис. 1):
Рисунок 1 – Цели деятельности Банка России
Цель «защита и обеспечение устойчивости рубля», указанная в Федеральном законе No 86-ФЗ, дублирует основную конституционную функцию Банка России указанную в Конституции Российской Федерации.
Все остальные цели соответствуют деятельности Центрального банка Российской Федерации. Последние две цели были добавлены с наделением Банка России функциями мегарегулятора.
Основные функции центральных банков вытекают из трех главных функций денег: средство платежа, мера стоимости и средство накопления.
Е.А. Толмачева определяет круг функций центрального банка так:
1) эмиссия наличных денег и организация денежного обращения;
2) функция банка банков;
3) функция банкира правительства;
4) реализация денежнокредитной политики.
Г.Ф. Ручкина выделяет такие функции центрального банка: монетарного и экономического регулирования, управления банковской системой, управление денежным оборотом, банковского обслуживания общегосударственных и правительственных нужд

.
По нашему мнению, этот перечень функций является обоснованным и широким, что позволяет взять его за основу наших дальнейших исследований. На практике комплекс этих функций несколько модифицирован в соответствии с особенностями каждой конкретной страны. Так, основной функцией Европейской системы центральных банков и Европейского центрального банка (ЕЦБ) является поддержание стабильности цен, под которой понимают их рост, который не превышает 2% в год. Однако подчеркивается, что без угрозы стабильности цен ЕЦБ должен способствовать достижению целей экономической политики государств в соответствии с принципами открытой рыночной экономики и свободы конкуренции, эффективного использования экономических ресурсов ЕвроСоюза.
Кроме того, важной функцией центрального банка является консультирование правительства относительно целей финансовой политики страны и формы ее осуществления. Неразрывную связь фискальной и монетарной политики и потребность в координации и консультировании между правительством и центральным банком связаны с тем, что основные монетарные показатели (денежная масса, денежная база, уровень процентных ставок) базируются на бюджетном прогнозировании макропоказателей экономического и социального развития, таких как: объем валового внутреннего продукта, уровень инфляции, дефицит (профицит) государственного бюджета и источники его покрытия, состояние платежного и торгового баланса страны и т.д. и должны удовлетворять денежные потребности реального сектора экономики с целью избежания кризиса неплатежей и падения объемов производства.
Функции Банка России указаны в статье 5 Федерального закона No 86-ФЗ. Функции Банка России отсортированы по направлениям деятельности Центрального банка Российской Федерации.
Основная функция центрального банка заключается в том, чтобы действовать в качестве управляющего механизма кредита для обеспечения стабильности цен. Он регулирует объем кредита и валюты, выпускает больше денег, когда на рынке мало денег, и изымает деньги при их избытке