Биржевая торговля криптовалютами

Криптовалютная биржа появилась сразу, как только цена биткоина взросла до значений, схожих с рынком акций. С 2010 года количество бирж начало постоянно расти, а 2017 год был бумом среди криптовалютных бирж, так как курс заинтересовал многих пользователей вступить в децентрализованную биржу и выкупать монеты, ища более выгодные курсы. Посмотреть данные о биржах и их оборот можно на популярном инструменте coinmarketcap, там содержатся данные о более чем 200 биржах.
В отличие от традиционных бирж криптовалютные биржи осуществляют работу как площадка для встречи продавца и покупателя, криптовалютные биржи не проводят сделки через свои счета, а контроль за процессами осуществляют специальные узлы обработки транзакций блокчейн. Если работа традиционных бирж разделена на сессии, то криптовалютные биржи работают круглосуточно и ежедневно. Для участия в традиционной бирже требуется существенный капитал и оформление лицензии, наличие специальной сертификации и профильного образования для прохождения процедуры соответствия требованиям. В криптовалютных биржах реализуется анонимная торговля небольшими объемами активов, а при необходимости расширения лимитов необходимо предоставить всего лишь копию какого-либо документа, удостоверяющего личность участника. Физическое лицо имеет возможность торговать на криптовалютной бирже криптовалютами напрямую, без каких-либо посредников. Процедура для юридических лиц имеет более сложный характер, но гораздо быстрее и проще, чем на традиционной бирже. Вывести актив на традиционную биржу – задача дорогая и сложная, стоимость проведения IPO процедуры может составлять десятки и сотни тысяч долларов, в зависимости от суммы, а листинг криптовалютной биржи для ICO обходится лишь в несколько тысяч долларов, а иногда и вовсе бесплатно.
Криптовалютные биржи бывают двух видов:
Централизованная биржа – это биржа располагающаяся на сайте. Такую биржу легко взломать, так как нет шифрования, как в блокчейн технологии. В основном самые популярные биржи имеют централизованный характер.
Децентрализованная биржа – это биржа, работающая на базе распределенного реестра и не хранящая данные пользователей на своих серверах, а выступающая только платформой для обмена и торговли криптовалютами и токенами. Такая биржа более безопасна по сравнению с централизованными криптовалютными биржами.
Плюсы криптовалютных бирж:
Быстрый листинг вывода токенов
Минимум требований для участия
Быстрота входа инвесторов на биржу
Низкие комиссии и тарифы на листинг
Круглосуточный доступ к децентрализованным биржам
Скорость ввода и вывода активов
Минусы криптовалютных бирж:
Неопределенный юридический статус
Хранение больших сумм опасно, можно потерять средства из-за хакеров и при внезапном исчезновении владельцев биржи
Непредсказуемость курса валют и рынка в целом
Безопасность использования криптовалютных бирж
Для работы с криптовалютными биржами рекомендуется использовать безопасный браузер желательно с функцией VPN, например Opera. Наиболее безопасным и конфиденциальным браузером является Tor, отследить кошелек на нем невозможно, на этом браузере адрес пользователя имеет тенденцию меняться при каждом взаимодействии в этом браузере

. Хранить денежные средства рекомендуется на криптовалютном кошельке с открытым ключом. Все пароли электронного ящика, бирж при работе с криптовалютой должны быть разными и храниться вне компьютерного устройства.
Взломы и банкротства криптовалютных бирж
Наиболее нашумевшей своим взлетом и провалом стала биржа MtGox, начавшая свою деятельность в 2010 году и получившая репутацию крупной и перспективной криптовалютной биржи. В феврале 2014 года Mt.Gox остановила работу биржи. Через некоторое время в сети появился некий документ, в котором было сказано, что с Mt.Gox было украдено хакерами порядка 750 тыс. биткоинов и 100 тысяч токенов компании. По курсу того времени это обошлось в 500 миллионов долларов. Произошел взлом базы данных, а также кража личных данных и средств с кошельков пользователей биржи. Таким образом, биржу объявили банкротом, долгое время длилось расследование, но даже если бы нашли злоумышленников, вернуть виртуальную валюту в этом же размере невозможно. Ниже на графике представлена динамика резкого увеличения курса за 24 часа, а потом падение курса на бирже MtGox в феврале 2014 года. (Рисунок 10).
Рисунок 10. MtGox падение курса февраль 2014 год.
Далее рассмотрим биржу Coincheck. В январе 2018 года японская криптовалютная биржа заявила об ограблении. Злоумышленники похитили у биржи более 500 миллиардов долларов. Также сообщается, что злоумышленники похитили только криптовалюту NEM. На данный момент функционирование биржи приостановлено. Эксперты уже назвали эту кражу крупнейшей в истории криптовалют. По словам президента NEM Foundation Лон Вонга, с безопасностью NEM все впорядке, а вина полностью лежит на Coincheck, биржа не приняла достаточных мер безопасности: хранила активы клиентов в «горячем» кошельке и не воспользовалась смарт-контрактами. Криптовалюта NEM уже значительно упала в цене, это видно на графике (График 11).
График 4. Криптовлюта NEM упала в цене
Биржа Bitfinex пережила кражу в августе 2016 года, злоумышленники похитили 119756 BTC (около $70 млн.). Кража была осуществлена в биткоинах, а счета с альткоинами не пострадали. В качестве компенсации Bitfinex выпустила токены BFX, которые конвертировались в доллары согласно графику выплати большинство инвесторов осуществили возврат потерянных средств.
Крупные криптовалютные биржи
Самые крупные биржи прошлых лет это – Bitfinex, Poloniex, Bittrex, но уже уступают место новым, более крупным биржам 2019 года. Прошлые лидеры сместились на десятые и более места рейтинга.
В 2017 году появилась биржа Binance, которая буквально за год стала крупнейшей торговой площадкой для криптовалют. Суточный объем торгов на бирже Binance на 22 мая 2019 года равно 2 737 841 808 млрд долларов и стоит на первом месте в рейтинге бирж на coinmarketcap.com.
В десятку лучших рейтинга бирж, по версии coinmarketcap.com на момент 22 мая 2019 года входят:
Binance – оборот 2 737 841 808 млрд долларов в сутки;
Negocie Coins – оборот 2 673 066 662 млрд долларов в сутки;
DOBI Exchange – оборот 2 316 096 496 млрд долларов в сутки;
OKEx - оборот 1 847 617 408 млрд долларов в сутки;
Kyber Network – оборот 1 716 621 294 млрд долларов в сутки;
Fatbtc - оборот 1 456 590 433 млрд долларов в сутки;
BitForex – оборот 1 398 737 808 млрд долларов в сутки;
DigiFinex - оборот 1 304 652 099 млрд долларов в сутки;
CoinBene – оборот 1 286 994 765 млрд долларов в сутки;
Coineal – оборот 1 275 490 183 млрд долларов в сутки.
Разберем подробно информацию о пяти лучших криптовалютных биржах на 22 мая 2019 года.
Binance – Китайская криптовалютная биржа