Вы решаете, стоит ли вам реализовать проект сроком на пять лет. Инвестиции связанные с разработкой и реализацией проекта составят ХХХ тыс.руб. Инвестирование в проект осуществляется на нулевом цикле. Следует также отметить, что 70% от общей суммы инвестирования составляют собственные средства, а 30% заёмные в банке. Кредит планируется взять в начале первого года сроком на три года, под 12% годовых, платёж аннуитетный (равными частями).
Постоянные и переменные затраты по каждому продукту составят ХХХ тыс.руб. ежегодно, планируется их увеличение на 6% каждый год с учётом разных факторов. Цены планируется дефлировать (увеличить с учётом инфляции) каждый год (например инфляция 8% значит на 8% каждый год). Объём реализации продукции ежегодно будет увеличиваться на 7%.
Премия за риск 3%. Безрисковая ставка определяется на основании ставки ЦБ РФ, а индекс потребительских цен учитывается в соответствии с данными РОССТАТ на момент решения задачи.
Рассчитать: график платежей по кредиту.
Рассчитать: ТБ (руб), ТБ (объём), ЗУБ (руб.), ЗУБ (объём) по каждому году.
Найти NPV, ROI, DROI, IRR, MIRR, PI, DPI, PP и DPP инвестиционного проекта. Сделать соответствующие выводы по каждому рассчитанному показателю.
Решение
Сумма кредита: 4100000 *30% = 1230000 руб.
Платеж по кредиту найдем по формуле: R=S*i1-(1+i)-n
Где S – сумма кредита i-ставка по кредиту n – число лет.
R=1230*0,121-(1+0,12)-3 =512,11
Составим график погашения кредита (таб.1):
LINK Excel.Sheet.12 "C:\\Users\\racko\\OneDrive\\Рабочий стол\\заказы\\АНАЛИЗ ПРЕДПРИЯТИЯ.xlsx" "график платежей по кредиту!R58C1:R95C5" \a \f 4 \h \* MERGEFORMAT
№ платежа Сумма платежа Основной долг Начисленные проценты Остаток задолженности
1 40 853,60 28 553,60 12 300,00 1 201 446,40
2 40 853,60 28 839,14 12 014,46 1 172 607,26
3 40 853,60 29 127,53 11 726,07 1 143 479,73
4 40 853,60 29 418,80 11 434,80 1 114 060,93
5 40 853,60 29 712,99 11 140,61 1 084 347,94
6 40 853,60 30 010,12 10 843,48 1 054 337,82
7 40 853,60 30 310,22 10 543,38 1 024 027,59
8 40 853,60 30 613,33 10 240,28 993 414,27
9 40 853,60 30 919,46 9 934,14 962 494,81
10 40 853,60 31 228,65 9 624,95 931 266,16
11 40 853,60 31 540,94 9 312,66 899 725,22
12 40 853,60 31 856,35 8 997,25 867 868,87
13 40 853,60 32 174,91 8 678,69 835 693,96
14 40 853,60 32 496,66 8 356,94 803 197,29
15 40 853,60 32 821,63 8 031,97 770 375,67
16 40 853,60 33 149,84 7 703,76 737 225,82
17 40 853,60 33 481,34 7 372,26 703 744,48
18 40 853,60 33 816,16 7 037,44 669 928,32
19 40 853,60 34 154,32 6 699,28 635 774,00
20 40 853,60 34 495,86 6 357,74 601 278,14
21 40 853,60 34 840,82 6 012,78 566 437,32
22 40 853,60 35 189,23 5 664,37 531 248,10
23 40 853,60 35 541,12 5 312,48 495 706,98
24 40 853,60 35 896,53 4 957,07 459 810,45
25 40 853,60 36 255,50 4 598,10 423 554,95
26 40 853,60 36 618,05 4 235,55 386 936,90
27 40 853,60 36 984,23 3 869,37 349 952,66
28 40 853,60 37 354,07 3 499,53 312 598,59
29 40 853,60 37 727,62 3 125,99 274 870,98
30 40 853,60 38 104,89 2 748,71 236 766,08
31 40 853,60 38 485,94 2 367,66 198 280,14
32 40 853,60 38 870,80 1 982,80 159 409,34
33 40 853,60 39 259,51 1 594,09 120 149,84
34 40 853,60 39 652,10 1 201,50 80 497,73
35 40 853,60 40 048,62 804,98 40 449,11
36 40 853,60 40 449,11 404,49 0,00
Итого по кредиту 1 470 729,64 1 230 000,00 240 729,64
В таблице 2 платежи суммированы в годовые периоды, для дальнейшего расчета по заданию.
Таблица SEQ Таблица \* ARABIC 1–Погашение заёмных средств в разрезе периодов.
Сумма заемных средств, руб.
Период (год) Сумма платежа, руб
Заказать работу
на новый заказ в Автор24.
