По данным табл рассчитать сумму полученную клиентом при закрытии депозитного счета

Если ставка процентов в течение срока долга изменяется, то
Если при изменении ставки наращенная к этому моменту сумма вкладывается вновь под новый простой процент, то такая финансовая операция называется реинвестированием или капитализацией полученных на каждом этапе наращения средств. В этом случае наращенная сумма
А) Период начисления процентов по ставке 7,5 %:
tточ = 166 - 121= 45 дней
- по ставке 8 %:
tточ = 244 - 166 = 78 дней
- по ставке 7 %:
tточ = 305 - 244= 61 день
Рассчитаем наращенную сумму при условии начисления процентов на первоначальную сумму вклада
S = 2500 * (1 + 45/365 * 0,075 + 78/365 * 0,08 + 61/365 * 0,07) = 2595,10 д.е.
Рассчитаем сумму процентных денег
I = 2595,10 – 2500 = 95,10 д.е.
Средние ставки вычисляются по формулам средней арифметической взвешенной (при начислении простых процентов)
iср = (45/365 * 0,075 + 78/365 * 0,08 + 61/365 * 0,07) / (45/365 + 78/365 + 61/365) = 0,0755 или 7,55%
Б) Определим наращенную сумму, если с изменением ставки происходит одновременно капитализация процентного дохода
S = 2500 * (1 + 45/365 * 0,075) * (1 + 78/365 * 0,08) * (1 + 61/365 * 0,07) = 2596,27 д.е.
Рассчитаем сумму процентных денег
I = 2596,27 – 2500 = 96,27 д.е.
Если с изменением ставки простых процентов происходит капитализация процентного дохода, то средняя ставка простых процентов
iср = ((1 + 45/365 * 0,075) * (1 + 78/365 * 0,08) * (1 + 61/365 * 0,07) – 1) / (45/365 + 78/365 + 61/365) = 0,0764 или 7,64%
В) Рассчитаем наращенную сумму при начислении процентов по переменной ставке сложных процентов по формуле
S = 2500 * (1 + 0,075 / 12)12*45/365 * (1+0,08/12)12*78/365 * (1 + 0,07/12)12*61/365 = 2596,62 д.е.
Рассчитаем сумму процентных денег
I = 2596,62 – 2500 = 96,62 д.е.
Если усредняются переменные ставки сложных процентов, то
iср = (45/365 + 78/365 + 61/365)√((1 + 0,075 / 12)12*45/365 * (1+0,08/12)12*78/365 * (1 + 0,07/12)12*61/365) - 1 = 0,0781 или 7,81%