Разработка предложений по улучшению финансового состояния лизинговых компаний, на примере АО «Росагролизинг»

Проанализировав финансовое состояние компании АО «Росагролизинг» можно сделать вывод, что основной целью данного предприятия является поддержание имиджа крупнейшей лизинговой компании в агропромышленном производстве, удержание своих позиций на отраслевом рынке и развитие бизнеса
Основным потребителем услуг АО «Росагролизинг» являются предприятия малого и среднего бизнеса в агропромышленной отрасли. Особенностью данных компаний является отсутствие возможности привлекать долгосрочные финансовые инвестиции в свое использование, что делает их идеальными клиентами для лизинговых компаний в сегменте агро промышленности. Именно малые и средние предприятия демонстрируют максимальный спрос на лизинговые услуги. Помимо данной категории, небольшую часть клиентом составляют другие компании, которые по тем или иным причинам нуждаются в оборудовании транспорте, предоставляемом АО «Росагролизинг»
Рис. 1. Сигментация клиентов АО «Росагролизинг»
Интересно, что помимо компаний среднего и малого бизнеса в агрорном сигменте, компания работает с большим количеством крупных предприятий, которые не хотят покупать собственное аграрное оборудование, транспорт и технику, и предпочитают пользоваться услугами лизинга. Доля таких предприятий составляет на сегодняшний день 25%.
Рис.2 Распределение клиентов по масштабности бизнеса.
Анализ продуктовой линейки данной компании показал, что основной услугой, которую собирается предоставлять АО «Росагролизинг» как сейчас, так и в будущем, является лизинг агрорного оборудования, техники и автотранспорта, предназначенного для данной отрасли. Это является основной услугой, на основе которой построена вся компания АО «Росагролизинг», в дальнейшем она будет совершенствоваться и обновляться.
Еще одной услугой, которую предоставляет АО «Росагролизинг» является лизинг, нацеленные именно на малые и средние предприятия, который предлагает более выгодные условия для сотрудничества. При этом данная услуга предоставляется не только предприятиям аграрного сектора, но и другим отраслям экономики. предприятия которых обратились в АО «Росагролизинг».
Для того, чтобы достигнуть стратегической цели компании, а именно укрепить свой имидж и позиции на рынке, что позволит получить дополнительные конкурентные преимущества в условиях экономического кризиса и жесткого соперничества между компаниями сферы лизинга, АО «Росагролизинг» был разработан ряд мероприятий.
1. Расширение собственной сети дистрибуции.
АО «Росагролизинг» в рамках исследования рынка и поиска путей выхода в новые регионы уже много лет используется методику, которая основана на анализе стратегических данных рынка того региона, который предполагается для исследования и дальнейшего развития. Данный метод имеет большое преимущество перед другими методиками исследования, так как позволяет максимально точно определить потенциал того или иного региона и принять решение о том, стоит ли его развивать с помощью дополнительных офисов или открытия полноценного филиала.

Рис. 3. Аграрный рейтинг России
В настоящее время у компании имеется несколько офисов в экономически развитых регионах, однако, есть большой простор для развития.
Наиболее подходящими регионами для АО «Росагролизинг» является Краснодарский и Ставропольский край, а также, Ростовская и Воронежская области. Данные регионы специализируются в том числе на аграрном производстве.
2. Повышение качества клиентского обслуживания.
Для того, чтобы повысить конкурентоспособность компании АО «Росагролизинг важным шагом является повышение качества обслуживания клиентов компании

. В связи с эти было предложено разработать внутренние стандарты для работы сотрудников предприятия, должностные инструкции, а также, внедрить систему контроля за работой сотрудников.
Помимо этого, компании предлагается внедрить программу обучения персонала, а также, адаптации вновь прибывших сотрудников. Данные меры позвлят предприятию выйти на новый уровень обслуживания клиентов, и повысить свои конкурентные приимущества.
3. Сигментация продаж.
Для того, чтобы сделать продажи компании более эффективными и заполучить максимально возможное количество клиентов, АО «Росагролизинг» было предложено использовать сигментацию системы продаж, которая работает в определенных направлениях - предоставление услуг напрямую конечному потребителю, через партнеров, территориальные и повторные контракты на лизинг. Данная мера позволит АО «Росагролизинг» обеспечить себе постоянный поток клиентов, привлечение новых покупателей и тем самым - увеличение доли рынка.
Все направления, которые предлагаются для АО «Росагролизинг» необходимо сопровождает специальными наборами показателей активности продаж в каждом из сегментов, что позволит контролировать продажи и корректировать товарную политику компании. Помимо этого, данная является способом достижения значительного уровня управляемости процесса и мотивации сотрудников в работе и достижению поставленных целей, что снова является способом увеличения продаж услуги лизинга.
4. Развитие внешней дистрибуции.
В настоящее время компания компания АО «Росагролизинг» сотрудничает с более чем 500 партнерами, которые предоставляют компании транспортные средства и оборудование. Эти партнеры, в свою очередь, являются каналами дистрибуции и помогают обеспечить АО «Росагролизинг» постоянный поток клиентов.
Компании предложено развивать данное направление и увеличить долю продаж услуг лизинга за счёт следующих мер:
- совершенствования систем автоматизации, которые обеспечивают быстрый и эффективный процесс оценки риска;
- подготовки предложения или договора лизинга в канале дистрибуции;
- эффективного взаимодействия с централизованными подразделениями компании по оценке риска и администрирования сделок лизинга.
Анализируя эффективность внедренных мероприятий, можно отметить, что практика финансового планирования, совершенствования кадровой политики, развития партнерских отношений, а также, завоевание новых рынков является тем эффективным набором инструментов, которые позволяют повысить конкурентоспособность компании и положительно влияют на её имидж. Постоянный приток финансов, который обеспечивается предложенными мероприятиями, позволяет обеспечивать мелкие лизинговые сделки из собственных источников компании, что позволит не отказывать маленьким предприятиям или заключать сделки, не предполагающие использования большого количества оборудования или крупных сумм.
Помимо предложенных выше мероприятий, для АО «Росагролизинг» разработана система мер, направленная на совершенствование системы управления финансами:
1. Внедрение программы автоматизации лизинга
2. Финансовая поддержка мелких лизинговых сделок
3. Повышение материального стимулирования труда сотрудников
4. Выпуск собственных облигаций.
Анализ объекта исследования - лизинговой компании - выявил ряд присущих ей особенностей, главные из которых: незначительное увеличение выручки и одновременное снижение показателя валовой прибыли, вызванное началом восстановления портфеля компании после кризиса 2019-2020 гг; размер чистой прибыли увеличился как минимум на 10% главным образом за счет ослабления влияния негативных факторов, связанных с макроэкономическим кризисом и последовавшей за ним девальвацией рубля; рентабельность собственного капитала увеличиться минимум на 20% рентабельность активов - на 25% показатель выручки вырастет на 7%, величина капитала увеличиться на 4% по сравнению с показателями 2019 года.
Данные показатели являются усредненными по результату исследования предложенных нововведений для других компаний на рынке.
На основании внедренных мероприятий, было проведено исследование изменений в финансовых показателях компании «Росагролизинг» и проведен сравнительный анализ результатов до внедрения проведенных мероприятий и после.
Таблица 1