Контактный надзор (инспектирование)

Слайд 2
Контактный надзор - это анализ и исследование реально существующего финансового положения и состояния кредитной организации, осуществляемое сотрудниками Банка России, на основании имеющихся полномочий, непосредственно по месту её нахождения.
Необходимо отметить, что контактный надзор (в дальнейшем инспектирование) – это составная часть всей процедуры банковского надзора и является непосредственным продолжением дистанционного надзора. Таким образом, если дистанционный надзор построен на изучении ранее собранной информации согласно отчетной документации, то контактный надзор предполагает личное присутствие сотрудников контролирующего субъекта в кредитной организации.
Следует констатировать, что проверка всех кредитных организаций, используя форму контактного надзора, невозможна, поэтому инспектирование – это, преимущественного, выборочные, плановые или внеплановые проверки.
Слайд 3
Среди отличительных характеристик инспектирования как формы надзора можно отметить следующее:
1.Инспектирование в праве проводится экспертами, которые являются сотрудниками Банка России и обладают необходимой квалификацией и компетенциями для осуществления вышеуказанной процедуры;
2.Для проведения инспектирования необходимо наличие соответствующего письменного поручения, подкрепленного нормативными актами Банка России в соответствующем порядке и в установленные сроки;
3.Инспектора, осуществляющие процедуру контактного надзора, должны руководствоваться существующим банковским законодательством, осуществляемые ими полномочия регламентированы Банком России;
4.Результаты проведения контактного надзора, т.е

. инспектирования, предоставляются руководителю кредитной организации с целью ознакомления.
Таким образом, контактный надзор (инспектирование) ¬– это система, содержащая цель, задачи, объект проверки, методики и аналитический инструментарий для проведения процедур контроля за деятельностью кредитных организаций, непосредственно на месте их функционирования
Слайд 4 и 5
Опираясь на вышеуказанные сведения, следует отметить, что целью инспекционных проверок является определение финансового положения кредитной организации на месте её деятельности, для обоснования отсутствия ситуаций, угрожающих интересам кредиторов и вкладчиков, а также проверка за соблюдением банковского законодательства и нормативных актов Банка России.
В соответствии с вышеуказанной целью необходимо выделить следующие задачи:
Исследование существующего финансового положения кредитной организации;
Оценка перспектив деятельности кредитной организации;
Анализ соответствия соблюдения кредитной организацией требований федеральных законодательных актов и нормативных актов Банка России;
Проверка состояния финансовой отчетности кредитной организации;
Исследование уровня существующих и потенциальных рисков;
Анализ величины и обоснованно достаточности собственного капитала;
Исследование и оценка системы управления рисковыми ситуациями и внутреннего аудита кредитной организации;
Выявление фактов угрожающих интересам вкладчиков и кредиторов.
Данные задачи могут быть реализованы посредством комплексных или тематических проверок